AFP 考试上午部分 金融基础.doc

1、下列客户对于金融理财服务的认识，错误的是（ ）。 A、小陈刚大学毕业，收入甚微，每月总是收不抵支，他找到金融理财师，希望得到专业服务，改善自己的储蓄状况 B、小刘购买基金严重亏损，他找到金融理财师，希望金融理财师的专业服务能帮助他最大限度地实现未来理财目标 C、小丁毕业工作多年，有了一点积蓄，他非常担心自己的资产会发生贬值或亏损，就找到金融理财师，希望金融理财师可以帮他消除所面临的所有投资风险 D、小郑是个体工商户，没有参加社会养老保险，常常担心养老问题，他找到金融理财师，希望金融理财师的专业服务可以帮助他解决养老问题 您选择的是：C 正确答案是： C 解析：金融理财并不能消除所有投资风险，只能通过构建投资组合降低非系统性风险。 2、某银行理财经理小李通过了AFPTM资格认证考试并取得证书，但不具有其他专业资质。在接受某电视台采访时，小李为了吸引客户，声称自己除了可以为个人提供理财服务外，还可以为企业提供专业的会计方面的服务，根据《金融理财师职业道德准则》，小李的行为（ ）。 A、没有违反《金融理财师职业道德准则》 B、违反了专业胜任原则 C、违反了客观公正原则 D、违反了正直诚信原则 您选择的是：B 正确答案是： D 解析：小李夸大胜任能力或业务范围，违反了正直诚信原则。 3、以下人员均刚刚通过了2011年4月份的AFP资格认证考试，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，其中符合AFP资格认证工作经验认定要求的是：（ ）。 A、小张，某财经院校在校研究生，已在银行兼职大堂经理满一年。 B、小李2009年7月中等专科学校毕业后，在某证券公司做经纪人。 C、小程大学本科毕业后曾在某银行支行任理财经理1年，之后从事人力资源工作。 D、小王2008年本科毕业至今，一直在某保险经纪公司担任保险经纪人。 您选择的是：D 正确答案是： D 解析：A选项，本科学历，经验未满2年；B选项大专以下学历不符合认证要求；C选项，本科学历，相关岗位工作1年，人力资源不符合岗位要求。 4、张大爷到某商业银行网点向金融理财师小王咨询基金投资的相关问题，金融理财师小王向张大爷推荐了一款分红型保险产品，并介绍说这也是一种基金，投资收益率很高而且没有风险，并且未告知自己可从中获得一定佣金。张大爷听后，很痛快地在协议书上签下了自己的名字。金融理财师小王的行为（ ）。 A、没有违反《金融理财师职业道德准则》，因为张大爷是自愿签署协议 B、违反了专业胜任和恪尽职守原则 C、违反了恪尽职守和正直诚信原则 D、违反了正直诚信和客观公正原则 您选择的是：D 正确答案是： D 解析：把保险当成基金销售，属于欺骗行为，违反正直诚信；未披露佣金，违反客观公正。 5、金融理财师小陈的客户们总嫌他推荐产品不及时，错过许多时机，小陈只好匆匆把之前表现不错的一只基金推荐给所有客户。根据《金融理财师职业道德准则》的规定，小陈的行为（ ）。 A、未违反《金融理财师职业道德准则》 B、违反了恪尽职守原则 C、违反了专业胜任原则 D、违反了客观公正原则 您选择的是：B 正确答案是： B 解析：没有对产品以及客户做详尽的调查，违反了恪尽职守原则。 6、AFP持证人小马在某银行担任高级客户经理，张先生是他服务多年的高端客户，双方约定每月末小马都要对张先生的资产情况出具一份书面报告。由于操作失误，本月末张先生的股票资产亏损严重，但小马有信心通过投资高成长性的科技股将损失挽回。为了不让张先生担心，小马在书面报告中修改了数据，使张先生的账面看上去略有盈利。根据《金融理财师职业道德准则》，小马的上述行为违反了（ ）。 A、恪尽职守原则 B、正直诚信原则 C、客观公正原则 D、专业胜任原则 您选择的是：B 正确答案是： B 解析：小马在执业中存在欺诈、虚报、呈递虚假报告，违反了正直诚信原则。 7、CFP持证人陈经理由于工作繁忙，没有时间完成其客户的理财规划方案。他私下把客户资料及未完成的方案交给其下属小刘，请他代为完成方案制作。小刘并不熟悉该客户的情况，但仍帮助陈经理完成了理财规划方案。陈经理拿到方案后并未仔细审查该方案即将其提交给客户。根据《金融理财师职业道德准则》，有关陈经理的行为下列说法正确的是（ ）。 A、没有违反任何职业道德准则 B、违反了专业精神原则和恪尽职守原则 C、违反了保守秘密原则和恪尽职守原则 D、违反了保守秘密原则和客观公正原则 您选择的是：C 正确答案是： C 解析：未征求客户同意就将客户资料给别人，违反保守秘密；拿到方案后并未仔细审查该方案即将其提交给客户，未对客户和产品做详尽的调查，未尽职尽责，违反恪尽职守。 8、根据《金融理财师执业操作准则》，以下做法错误的是（ ）。 A、金融理财师小庄接受客户书面委托代其执行理财规划方案的部分内容 B、金融理财师小陶在制作