个人理财任课教师给的复习资料.doc

个人理财习题集 一、判断题 1、个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。 √ 2、个人理财就是作出一项英明的投资决策。 × 3、年金现值系数与年金终值系数互为倒数。 × 4、递延年金没有第一期的支付额。 √ 5、一定时期内每期都有付款的现金流量，均属于年金。× 6、永续年金没有终值。 √ 7、在终值和利率一定的情况下，计息期越长，现值越小√ 8、复利一定大于单利。 × 9、偏当前享受型的理财价值观是先消费享受后牺牲。 √ 10、由终值求现值，称为折现。 √ 1、个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求提前享受舒适生活利率水平对外汇汇率有着非常重要的影响， 7、因为证券市场和经济运行会发生异动，所以基本面分析就毫无价值。× 8、只要大量投放货币就能使经济摆脱通货紧缩，带动股市趋热（ × ） 9、市盈率是股票当前的价格和公司每股收益的比率。目前在团体意外伤害保险中，保险金额最低为1000元，最高为元目前在个人意外伤害保险中，保险金额最低为1000元，最高为100万元。外汇交易是买入一种货币而同时卖出另外一种货币即投资者先卖出一种预期贬值货币，于跌市中。我国的金是按每4.1666%的标准计算委托人同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。自益信托的委托人与受益人是同一人，只能是私益信托。他益信托是私益信托公益信托。委托人以他人为受益人而设立的信托，是他益信托。 6、公益信托只能是他益信托设立公益信托有确定的受益人个人所得税一般采用累进税率，体现对高收入者多征税，对低收入者少征税，从而达到公平收入分配的目的。我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税征税方式。个人所得税是一种按属地原则纳税的税种非中国公民需就其来自的收入纳税。5000元，应缴纳个人所得税560元。 √ 5、陆敏到另一家企业兼职取得收入不到2000元，不用缴纳个人所得税。 × 1、综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户承担。商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权利等。商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担。CFP 商标核心理念问题 ，理财经理回答正确的是（ ）。 C A. 通过理财让客户发财 B. 以客户为中心，客户有求必应 C. 代表金融理财的最高水准 D. 职业荣誉— CFP 持证人受人尊敬 1、以个人住房抵押的个人综合消费贷款，贷款金额最高不超过抵押物价值的0% B. 70% C. 80% D. 90% 2、王先生的账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。王先生有一笔消费发生在4月6日，他享用的免息期就可以长达（ B）。 A. 46天 B. 47天 C. 48天 D. 49天 3、金融理财的根本意义在于（ ）。 A A. 一生财务资源配置效用的最大化 B. 财富管理和风险管理 C. 减轻税收负担 D. 保障退休后的生活 4、2010 年，积极的货币政策业已终结，从紧的货币政策成为主旋律。下列哪项不是央行实行从紧的货币政策的手段（ ）。 D A. 提高存款准备金率 B. 提高利率 C. 发行央行票据 D. 在公开市场上买入国债 5、银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达2000 多种，金额超过10000 亿元。对于银行来说，下列表述正确的是 （ ）。 D A. 理财业务属于资产业务 B. 理财业务属于负债业务 C. 理财业务属于中间业务 D. 理财业务整合了负债、资产和中间业务 6、办理个人汽车贷款股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值票面价值内在价值账面价值清算价值以手为交易单位，每次交易最小数量是1手，以为1手人民币100元面额人民币00元面额人民币00元面额人民币1000元面额构成健康保险所指疾病必须必须是由于明显非外来原因所造成的必须是非先天性的原因所造成的必须是由于非长存的原因所造成的 必须是原因所造成的年金保险是以为给付条件被保险人在保险有效期内生存 保险人在保险有效期内生存人在保险有效期内生存 被保险人在保险有效期内2、按组织形式投资基金可分为（ ）和公司型投资基金。C A、封闭式投资基金 B、开放式投资基金 C、契约型投资基金 D、指数基金 3、按照我国基金管理