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中国工商银行高净值客户专属-期酒收益权信托理财
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中国工商银行高净值客户专属-期酒收益权信托理财
产品说明书
2011年第41期
银行销售的理财产品与存款存在明显区别,具有一定的风险。中国工商银行(以下简称工商银行)郑重提示:在购买理财产品前,投资者应确保自己完全理解该项投资的性质和所涉及的风险,详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向、风险类型及预期收益等基本情况,在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品;在购买理财产品后,投资者应随时关注该理财产品的信息披露情况,及时获取相关信息。
本理财产品为非保本浮动收益型产品。工商银行对本理财产品的本金和收益不提供保证承诺。在发生最不利情况下(可能但并不一定发生),投资者可能无法取得收益,并可能面临损失本金的风险。请认真阅读本说明书第五部分风险揭示内容,基于自身的独立判断进行投资决策。
一、产品概述
产品名称
中国工商银行高净值客户专属-期酒收益权信托理财产品(370天)
代码:ZH1133
目标客户
经我行风险评估,评定为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型的且个人在工商银行金融资产在其认购时超过100万元人民币的财富客户等高净值客户
期限
370天
投资及收益币种
人民币
产品类型
非保本浮动收益型理财产品
计划发行量
20亿元
认购起点金额
5万元起购,以1万元的整数倍递增
最高认购金额
100万元
募集期
2011年4月22日~ 2011年5月3日
募集期是否允许撤单
否
产品成立
工商银行有权结束募集并提前成立,产品提前成立时工商银行将进行披露并调整有关日期;产品最终规模以实际募集规模为准,如募集规模低于2亿元,工商银行有权宣布该产品不成立。
起始日
2011年5月4日
到期日
2012年5月7日
理财资产托管人
中国工商银行北京分行
理财资产托管费率(年)
0.02%
销售手续费率(年)
0.4%
预期收益率测算
该产品拟投资对象的预期年化收益率约5.12%,扣除相关费用,产品到期后,当客户选择以现金形式支付理财本金和收益,且若所投资的资产按时收回全额资金,则客户可获得的预期最高年化收益率可为4.7%。
在理财期内,当客户选择以实物形式支付理财本金,则理财本金通过提取实物白酒的方式支付,客户在理财产品到期前(满365天)可以获得的预期最高年化收益率为6.7%。相关理财收益计算及实现的方式请详细阅读本说明书第四部分。
提前终止权
2011年5月5日至2012年3月30日,所有客户均可按照本说明书的约定行使舍得30年年份酒(天工绝版酒)收益权,以实物形式提取舍得30年年份酒(天工绝版酒),总量为2万坛,先提先得,提完为止;每次至少提取1坛,每坛对应理财本金为1万元。若全部2万坛舍得30年年份酒(天工绝版酒)提取完毕,其余客户只能待理财产品到期后以现金形式获得理财本金和收益。
客户提酒的先后顺序以客户到工商银行网点办理行权提酒申请的系统交易时间为准,请留存相关交易凭证(详见附件一)。由于本产品采取“先提先得”的竞争性行权规则,请客户把握行权时机,避免出现行权不成功的情况。工商银行将在行权率达到100%的时候进行信息披露,请客户随时关注相关信息披露。
客户一旦办理行权提酒申请,将不可撤销。
增值服务
客户认购本理财产品,将享受到沱牌股份提供的增值服务。客户可以在理财产品成立后登录沱牌股份网站()查阅有关增值服务方案。
理财资金到账日
如客户选择以现金形式支付理财本金及收益,则资金到账日为产品到期日后第3个工作日
工作日
国家法定工作日
税款
理财收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳
其他规定
到期日至到账日之间,客户资金不计利息;募集期内按照活期存款利率计息,募集期内的利息不计入认购本金份额
二、投资对象
本理财产品募集总金额的2亿元将投资于四川信托有限公司(受托人,以下简称“四川信托”)设立的“舍得30年年份酒(天工绝版酒)收益权投资(一期)集合资金信托”(以下简称“信托计划”)。信托计划将买入四川沱牌曲酒股份有限公司(以下简称沱牌股份)持有的2万坛舍得30年年份酒(天工绝版酒)的收益权。该年份酒是四川沱牌曲酒股份有限公司(以下简称“沱牌股份”)为纪念唐代“古泰安酿酒作坊遗址”荣获中国首批食品文化遗产、国家非物质文化遗产称号,而特别出产的52°舍得30年陈酿,基酒采用泰安作坊600年古窖池酿造、百年紫砂陶坛陈藏的30年优质基酒,由享受国务院特殊津贴、中国首届酿酒大师李家顺先生会同享受国务院特殊津贴、四川省学术技术带头人、中国生态酿酒专家、国家级白酒专家李家民先生担纲酿制,亲手勾调,限量发行,每坛产品附带收藏证书(包括大师签名等)。舍得30年年份酒(天工绝版酒)每坛3000毫升(即6斤),每坛认购价格为1万元。包装采用“富贵圆满红瓷描金坛”,采用全球领先的环保陶瓷工艺,以24K黄
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