[工作总结]二季度工作总结.doc

白山中支财务部二季度工作总结 白山中支财务部二季度紧紧围绕省分公司二季度工作安排，认真落实，在公司各部门领导和负责人的配合下，财务部认真完成所有财务核算及收支工作，对各公司财务指标进行考核，分析及监督，对各种报表的上报，帐务的处理等都工作及时处理，按时完成。现将二季度工作完成情况和三季度工作安排汇报如下，敬请各位领导提出宝贵意见。一、围绕目标抓落实，扎实开展各项工作（一）上半年整体经营情况 截止2011年6月末，我公司全辖区共计实现保险业务收入为1404.9万元，完成年计划的60%。全口径共计支付赔款221.1万元， 全口径共列支业务及管理费173万元，全口径共计实现营业利润78万元。全口径综合成本率为89%，全口径综合赔付率为52%，全口径综合费用率为37%。 （二）、预算执行情况 1、保费收入：商险实现保费收入581.5万元，完成预算保费的39%。农险实现保费收入823.4万元，完成预算保费的98%。 2、支出方面：商业险业务赔款支出为213.5万元，占年度预算40%，政策险业务赔款支出为7.6万元，占年度预算1%；手续费支出为71.3万元，占年度预算42%；商业险业务列支业务及管理费85.3万元，占年度预算30%；农险业务列支业务及管理费87.7万元，占年度预算42%. 3、人力成本方面：到6月末共计人力成本支出为59.2万元，其中商业险业务列支人力成本24.7万元，占年度预算19%；农险业务列支人力成本34.5万元，占年度预算38%. 以上预算指标，除保费收入因受承保政策及市场因素响，没有按预算达成外，其他指标均在预算指标之内。 三、对各支公司上半年的收入和各项经营考核指标的完成情况进行统计，分析经营状况。并在7月份进行了通报，为各支公司经营提供依据。 四、其他财务管理工作 　 1、利用每周周例会的时间，通报财务工作情况，并将与其他部门衔接的问题及时在会上进行沟通，加强与各部门之间的协作，同时针对工作存在的问题进行整改，使财务工作每周有计划有目的，并有所长进。 　 　2、及时解决财务人员工作遇到的困难。利用每周财务报帐的时机，学习近一时期的规章制度及要求，大家互相交流心得，熟悉各岗位的工作流程，把问题摆在桌面上。针对工作存在的困难和问题，共同协商，寻找解决办法，营造良好的工作氛围。 　3、认真做好费用预算，并做好控系统上线的准备工作，组织人员对费控系统进行全面培训，保证了费控系统的顺利上线及使用。 4、与业务发展部配合，做好POS机的安装测试工作，并在6月份实现了全辖区刷卡缴费工作。 5、做好预算导入工作。按省分公司工作步署，认真做好预算导入工作，保证预算导入工作按时完成。并按预算每月进行跟踪管理。 6、与农行协调办理农行贷记卡。目前开卡工作已经完成，减少了财务借款及费用周转期给财务带来的压力。 7、积极配合省分公司财务业务真实性自查复查工作，并对财务检查中存在的问题进行了整改，并上报省分公司。 8、积极配合省分公司审计部进行的离任审计。 9、对农险费用划拨办法进行了进一步的宣导，使各支公司统筹安排资金，保证农险费用的合理使用。 10、对2011年财务发票进行自查，并在6月15日报帐时，对各支公司发票管理工作进行了通报。进一步明确了财务单证管理流程，规避风险。 11、完成了2010年所得税申报工作，并按时进行了所得税申报工作。 12、及时核对、清理、回收往来款项。 13、组织财务人员培训，完善财务人员的考核制度，加强财务管理。 14、与业务部门进行了已决未付赔款的清理工作，提高了客服质量。 15、与税务局进行了营销员代开发票及中支公司集中代付税款相关事宜的沟通工作。目前已有八道江、靖宇公司实现了由中支公司集中代付税款。其他三家公司正在与税务进一步协调中，在八月份实现由中支公司代付税款。营销员代开发票一事已与税务部门进行了沟通，超过起征点的发票税务局可以给补开发票，但是没有达到起征点的，税务局也需收取税款。所以，具体的事宜还在进一步沟通中。 16、进行农险保费的核对工作，保证业务与财务数据的一致性。并督促各级补贴款及时到帐，避免应收保费的产生。 17、根据总省分公司半年决算的要求，安排步署好半年决算工作，保质保量完成半年决算工作。 五、工作中存在的问题　 1、人力部门关于人力成本的管控与财务部门口径不一致，增加了预算管理难度。 2、农经代理手续费需二次结算，财务只能进行一次性支付。虽然可以在财务方面进行其他形式的帐务处理，但财务和业务数据不一致。如能在销售系统中进行调整，更有利于财务核算。　 3、由于保费进度较慢，使公司费用受到影响，中支公司本级难以正常运营，员工垫支严重，从而使财务压力较大。 4、营销员手续费需交纳营业税，没有进行计提是否需补提。 六、下一步工作安排： 继续进行中支公司代付