建行企业网银代发代扣操作指南.doc

建行企业网银代发代扣操作指南 企业网银客户申请网上银行代发工资、代理报销等代发代扣业务，经银行审批同意，在网银后台进行设置完成后即开通此项功能。客户在收到回执联后，通过以下操作进行设置，即可使用该功能。 一、代发代扣流程设置 第一步：“主管”操作员登录网上银行 第二步：点击主菜单上的“代发代扣”下面的“代发代扣流程管理”，如图： 第三步：选择要设置的代发项目。 说明： ※ 屏幕上半部分的“请选择要删除的代发流程”，是表示已设置好的代发代扣流程。 ※ 屏幕下半部分的“请选择要增加的代发流程”，是表示可以进行设置的代发代扣项目。 注：一个项目只需设置一次，不能重复设置。 若原已设置的流程不符合管理要求，点击“删除”，然后在进行重新设置。 步骤： 1、在“请选择要增加的代发流程”下，选择欲设置代发项目（在项目前方框勾选“√”）； 2、输入流程金额（授权金额）；此处的流程金额意思与转账流程中的流程金额类似，即“制单”操作员提交代发单据；“复核”操作员进行审核，如果该笔（批）代发总额大于此处设置的流程金额，则必须由“主管”操作员进行审批，才可最终提交银行进行账务处理。 3、输入主管的交易密码，点击“确定”，进行后续的设置操作。 第四步，选择“制单”操作员（一般企业的制单员只有一个可选）。 步骤： 1、在左边操作员列表框中选中某个“制单“操作员； 2、点击“?”按钮，添加到右边的方框中； 3、点击“选定制单员”按钮，即完成“制单”操作员的选择。 说明：如果一个企业有多个制单员，则可选择多个。 第五步，选择“复核”操作员（一般企业的复核员只有一个可选）。 操作步骤同选择“制单”操作员。 说明：如果企业有多个复核员，并且希望多级审批，可按同样步骤在完成一级复核员选择后，依次做二级复核员、三级复核员……的设置。如果多个复核员不想分级，而只是想在同一审核层级时的有多个复核操作员可供选择，则应该在此处将能参加审核的“复核”操作员一次性全部选定。 第六步：完成制单及复核员选定后，点击“结束定制”即可。 二、日常操作提示 代发工资及代理报销业务支持单笔和批量2种方式。 1、单笔 ◇ 直接输入收款方的卡号，姓名，金额。 ◇ 到帐时间：实时到帐。 2、批量 ◇ 代发工资/报销文件，支持Excel和Txt（文本）2种格式文件。 ◇ 文件格式要求： 每条记录包含4个字段，内容和顺序为：账号，姓名，金额，用途 注：请严格按照格式要求，制作代发工资/报销文件，否则可能导致代发业务处理失败。 如下分别是Txt（文本）和Excel格式文件示例，供参考。 ☆ Txt（文本）格式文件示例： 说明： ※ 每条记录各字段之间用“|”作为分隔符； ※ “账号”和“金额”2个非汉字信息的字段，必须是半角方式数字； ※ “姓名”信息中若有生僻字，则最好使用别的字或常用汉字代替，以免代发不成功。 ※ 文件中的第1行不能添加说明信息的标题栏，最后一行不能加合计数等的相关信息，每行只需包含欲发的每个人工资实际数据即可。 ☆ Excel格式文件示例： 说明： ※ 使用到“A”、“B”、“C”、“D”4个单元格，分别对应“账号”、“姓名”、“金额”、“用途”；其中“A”单元格应设置为“文本”属性，否则可能导致“账号”信息被截位（变成科学计数方式）。 ※ “账号”和“金额”2个非汉字信息的字段，必须是半角方式数字； ※ “姓名”信息中若有生僻字，则最好使用别的字或常用汉字代替，以免代发不成功。 ※ 文件中的第1行不能添加说明信息的标题栏，最后一行不能加合计数等的相关信息，每行只需包含欲发的每个人工资实际数据即可。 ◇ 到帐时间： 批量代发业务，客户提交成功后，在银行端不是实时处理，它每天分3个时间段（中午12:00，下午17:00，晚上21:00）进行代发处理。 也就是说， 客户早上（12:00前）成功提交代发交易，下午即可通过网上银行查询到代发的处理结果； 客户下午（12:00后－17:00前）成功提交代发交易，晚上即可通过网上银行查询到代发的处理结果； 客户晚上（17:00后）成功提交代发交易，第2天可通过网上银行查询到代发的处理结果。