资产管理计划概况.DOC

农银汇理沪深300指数挂钩1号 资产管理计划投资说明书 资产管理人：农银汇理基金管理有限公司 资产托管人：中国农业银行股份有限公司 二零一二年六月 目录 第一节、重要提示 2 第二节、资产管理计划概况 3 一、资产管理计划基本情况 3 二、资产管理计划的分级 3 三、资产管理计划的投资 5 四、资产管理计划的初始销售、参与和退出 7 五、资产管理计划的估值和会计政策 7 六、资产管理计划收益分配 11 七、资产管理计划的费用 12 八、报告义务 13 第三节、资产管理合同的主要内容 16 一、当事人及权利义务 16 二、资产管理合同的变更、终止与财产清算资产 19 三、违约责任 21 四、争议的处理 22 五、资产管理合同的效力 22 第四节、资产管理人与资产托管人概况 23 （一）资产管理人概况 23 （二）资产托管人 23 第五节、风险揭示 25 第六节、资产管理计划的初始销售 27 第一节、重要提示 本计划为基金管理公司从事的特定多个客户资产管理业务。本投资说明书依据《中华人民共和国法》以下简称《法》、《中华人民共和国法》以下简称《法》《中华人民共和国法》以下简称《法》《》以下简称《》 资产委托人应保证委托财产的来源及用途合法，并已充分理解资产管理合同全文，了解相关权利、义务、有关法律法规及所投资资产管理计划的风险收益特征，愿意承担相应的投资风险，本委托事项符合其业务决策程序的要求；承诺其向资产管理人提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况真实、完整、准确、合法，不存在任何重大遗漏或误导，前述信息资料如发生任何实质性变更，应当及时以书面方式或以资产管理人认可的其他方式告知资产管理人。 投资者应当充分了解特定多个客户资产管理业务与证券投资基金、银行理财产品、储蓄存款等投资方式在投资、运作和风险收益特征等方面的区别，选择适合自己的投资品种。本计划投资于证券市场，投资收益随证券市场的波动等因素而波动，主要风险包括：国家宏观政策、经济周期、利率水平、货币购买力水平、上市公司经营状况的风险；资产管理人研究投资水平和对经济形势和证券市场判断的风险；资产委托人的委托财产在存续期间和存续期届满无法及时变现的风险。本计划的投资策略通过对证券市场的风险和预期收益进行分析评估，制定和调整资产配置比例，在实际投资过程中可能由于市场变化等方面的原因影响到该策略的实施。本计划不对本金提供担保承诺，不保证一定盈利，也不保证最低收益，存在着存续期间或期末资产净值低于本金的可能性。资产管理人未对本资产管理计划财产的收益状况做出任何承诺或担保。 投资者投资本计划遵循“买者自负”原则，本计划运营状况与计划份额净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。投资者在投资本计划之前，请仔细阅读投资说明书和资产管理合同，全面认识本计划的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 第二节、资产管理计划概况 一、资产管理计划基本情况 （一）资产管理计划的名称：农银汇理沪深300指数挂钩1号资产管理计划。 （二）资产管理计划的类别：股指挂钩型 （三）资产管理计划的运作方式：分级封闭式 （四）资产管理计划的投资目标：在严格控制信用风险的基础上，利用稳健的固定收益投资策略，获得较为确定的票息和资本利得收入。 （五）资产管理计划的存续期限：1年 （六）资产管理计划的最低资产要求：A级：3000万元 B级：100万元 （七）资产管理计划份额的初始销售面值：1元 （八）资产管理计划发行募集上限：A级：20000万元 B级：521.6725万元 （九）资产管理计划认购起点：100万元 （十）委托人数量上限：200人 二、资产管理计划的分级 （一）概要 本计划根据计划资产的到期收益率分配的不同，将计划份额分为A级与B级两类份额。其中A级份额将表现出低风险、收益较低且与挂钩标的相关的特征；B级份额则表现出高风险、高收益的特征。计划份额初始销售时，两类份额按固定比例分别募集，本合同生效后合并投资运作。 （二）计划份额分级比例 本资产管理计划初始销售期间，A级份额和B级份额的目标销售配比原则上为100：2.6084。资产管理人有权根据本计划的实际初始销售情况，在保证单个资产委托人被确认的认购金额不低于100万以及资产委托人总数不超过200人的情况下，将A级与B级的份额配比在100：2.6084至100：6.7之间进行调整，该份额比例在本计划存续期间不发生变化。 合同生效后，资产管理人将两类份额的最终配比通知资产委托人，份额配比数值保留至小数点后4位，小数点后第5位四舍五入。 （三）A、B级到期收益分配 1、A级份额的到期收益率与沪