培训课件交通银行国际业务产品简介2015年1月幻灯片.ppt

跨境人民币政策基本原则 原则一：本币监管思路 中国人民银行履行监管职能； --商业银行事后报备（RCPMIS） --出口企业重点监管名单 人民币远期信用证、海外代付、协议付款、预收延付、人民币NRA账户余额等不纳入现行外债管理，即不占用银行短期外债额度； 人民币融资性对外担保不占用额度 * 跨境人民币政策基本原则 原则二：跨境贸易、融资、投资更便利 只要是外币结算能做的，人民币结算都能做；外币和人民币结算都能做的，人民币结算更便利； 无需人民银行审批核准，银行根据“展业三原则” 凭境内企业提交的收付款指令，直接办理经常项下和直接投资项下人民币跨境结算业务。 经常项下跨境人民币结算合同、单据、报关币种与结算币种可交叉使用；人民币收汇无需进入待核查账户 * 跨境人民币业务相关收益分析 手续费收入。跨境人民币结算带来的信用证、托收、汇款等国际业务手续费收入，协议融资及协议付款业务手续费收入，代理结算账户的收入； 利息收入。跨境人民币贸易融资收入，人民币跨境贷款利息收入等； 人民币购售产生的结售汇收入 未来更广阔的盈利空间： 结构性存款、人民币期权等衍生产品发行、交易的收益； 代理同业的账户服务收益，包括清算服务、账户融资等带来的收益，以及账户沉淀资金的存款效应； 代理境外机构境内投资，如代理债券投资和代理结算等收益；提供境外债券发行、股票IPO 等境外人民币筹资行为的投行和结算收益； 为个人开展跨境人民币汇兑、投资等提供服务带来的收益等。 * 希望减少货币头寸错配风险的跨国公司 在华跨国公司如果未来人民币收入与进口所需外汇支出之间的货币错配存在风险，人民币跨境结算能够为其提供汇率风险管理工具 与“小币种”国家进行外贸的进出口企业 中国外贸企业与东南亚、中东、非洲以及巴西、南非等“小币种” 国家外贸往来，用小币种报价和结算需承担“人民币兑美元、美元兑小币种”的两次汇兑成本，直接用人民币结算在节省汇兑费用，锁定成本收益方面拥有独特优势 开拓海外业务的“走出去”企业 “走出去”企业境外直接投资的投资款、总分公司合并计算投资收益时均面临汇率风险，跨境人民币业务可以有效解决此问题 企业需求分析 三类企业对跨境人民币结算风险控制的需求 三类企业对跨境贸易效率的要求较高 加工贸易型企业 原材料采购、产品销售两头在外的加工贸易型企业对资金的使用效率有较高要求 全球化 企业集团 通过境外平台公司进行境外采购的企业集团对高效现金管理的迫切需求 中国业务为主的境外公司 主要业务集中在境内，通过在境内银行开立NRA账户便利与境内进行支付的境外公司 企业需求分析 三类企业对跨境投融资的需求 出口型企业 “走出去”企业 对外工程承包公司 1 2 3 国内企业向境外出口机电产品、成套设备、船舶和高新技术时向境外进口商提供融资 走出去企业开展境外项目投资的融资需求 EPC（设计－采购－施工）为主的工程总承包 BOT（建设－经营－转让）为主的项目建设和经营 企业需求分析 感谢聆听 THANKS FOR YOUR TIME LEADWAY FORTUNE, LOCAL GLOBAL \ * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 交通银行国际业务产品简介 2016年3月 交通银行国际业务部 LEADWAY FORTUNE, LOCAL GLOBAL 内容提要 汇率：USD 现钞买入价：6.4353 现汇买入价：6.4873 中间价：6.5001 现汇卖出价：6.5133 现钞卖出价：6.5133 内容提要 资金性质： 经常项目——货物贸易、服务贸易、经常转移 资本项目 内容提要 国际贸易融资产品介绍 跨境人民币业务简介 国际贸易融资定义 先收款，风险小 银行付款承诺，单证风险 银行保管单据，买方商业风险 收款风险大 预付货款(TT) 跟单信用证(LC) 跟单托收(DP) 赊销(TT) （货到付款） 先付款，货物风险大 单到付款，单据和货物不对称风险 单到付款，风险较小 先收货风险小 出口商 进口商 国际贸易融资业务是指银行围绕国际结算的各个环节为进出口商提供的资金便利的总和。 交通银行国际业务产品服务亮点 一、扎实的国际结算产品基础 * 贸易融资机会节点 打包贷款(信用证） 出口发票融资(TT) 出口托收融资(DA,DP) 出口押汇（LC） 信保融资（ LC,DA,DP,TT ） 福费廷 (LC) 进口押汇（LC） 进口代收融资(DA,DP) 进口汇出款融资(TT) 进口代付（ LC,DA,DP,TT ）保票通，进口保付 出口风险参与 跨境人民币协议融资 跨境人民币协议付款