用户需求书-南方联合产权交易中心.doc

用户需求书 1项目背景 ?广东省产权交易集团有限公司（以下简称：产权交易集团）是2013年6月21日，经广东省人民政府第五次常务会议批准，在南方联合产权交易中心的基础上组建的，是省国资委全资设立的大型综合交易和交易服务投资控股集团公司。时任省政府省长朱小丹在第二届中国广州国际金融交易?博览会开幕式上，亲自为产权交易集团授牌。 产权交易集团目前已建成要素与商品交易业、金融与金融服务业、数据与信息服务业等3大主要业务板块、16个交易和服务子平台，布点全省各地市，布局南沙、前海、横琴自贸片区，拥有6.7万个省内外会员，平台辐射范围逐步扩大。2016年，实现成交金额11,131.58亿元，历史性突破万亿大关，交易各方对税收贡献约为540亿元，按照现代服务业经济带动系数计算，带动经济规模近4,860亿元；成交交易宗数117.34万宗，稳居全国第一；经省政府批准，产权交易集团成为全国同业机构中首家启动整体上市的产权交易机构，将通过增资扩股，引进央企和省属企业作为战略投资者，实现产权多元化，力争在2020年前实现整体上市目标。 产权交易集团立足广东、放眼全国，探索形成战略性和系统性协同联动，将紧紧围绕构建全省要素交易市场“网顶”战略目标，打造要素权益化、权益资产化、资产资本化、资本证券化的产融结合交易服务平台，实现“三个转变”，即变“常态思维”为“互联网思维”，变“产权交易平台”为“要素交易平台”，变“区域性平台”为“国际化和全国性平台”，大力实施“123456”战略，全面建设“1+4”综合平台，构建非标准化权益交易资本市场，服务粤港澳大湾区战略。? 随着集团业务不断扩张发展，资金是企业运行的“血脉”,“血脉”通畅是企业在风浪中前行中保持稳健姿态的前提；在快速扩张时，企业只有固本，方能生源。从某种意义上讲，资金管理能力，是企业驾驭不确定因素的核心能力所在，管理好资金，相当于为提高企业生存能力设置了一道抵御外来风险入侵的“防火墙”。许多企业由于缺乏必要的技术手段，资金控制能力不足，从而付出了沉重的代价。 产权交易集团是广东省国资委下属集团单位，在资金集中管理上同样需要防范资金使用风险，预防资金管理失控、加强资金监控手段和提高资金利用率，使国有资产保值增值。 产权交易集团资金管理解决方案重点在于帮助产权集团从维护整个集团正常经营运行的高度出发，重点关注集团整体资金流的均衡稳定，保持与集团经营需求相匹配的适度资金，保持现金资产和负债的合理结构。产权交易集团通过对资金流的预测、监督、控制和分析实现对成员单位主要经营活动的掌握和控制。 2集团资金管理总体思路 面向商业银行，利用信息技术搭建银企直联平台，为企业建立内部资金管理体系提供技术支持，将多家商业银行网点作为企业集团内部资金管理体系的外延。 面向成员单位，通过资金系统进行实际资金业务的操作，把成员单位的日常业务处理和集团总部资金业务处理有效结合，实现全集团资金管理业务流程的一体化。 面向财务公司、结算中心等资金管理组织，通过资金预算平衡全集团资金需求，通过资金结算规范处理全集团日常资金业务，通过资金核算反映监督全集团资金业务运作。 面向集团管理层，提供全面、实时、有效的资金管理数据，控制资金风险，加快资金周转速度，提高资金使用效率，为企业战略决策提供依据。 3项目目标 （1）资金管控：“财权适当集中，事权适当下放”的集权与分权相结合的管理理念得到企业集团的广泛认同，在集团企业财务管理实践中，投资权、融资权、结算权、资本运营权要逐渐向集权管理模式演变； （2）资金集中：在实行资金集中管理后，收拢五指成拳头，形成合力，发挥集团整体优势，增强了集团整体的资金实力和谈判筹码，可以要求银行给予更优惠的信贷政策，降低银行手续费用和贷款利率。并可进一步研究用短期债券替代贷款的渠道，改善融资模式，大幅度降低资金成本增加谈判能力； （3）风险管控：各企业的现金流都经过资金管理中心，形成现金流的仓库，集团和企业都能对资金动态进行日常的观测和分析，按统一的标准，规范资金收付审批，提高资金管理效率，增强企业的核心竞争力和风险控制力。 4基本要求 先进性 资金管理理念先进，能满足市场化运营和互联网+的发展需要；系统基于B/S应用架构，采用先进IT技术，能适配不同的硬件环境、操作系统环境、数据库环境。 可靠性 系统强大稳定，能够持续不间断运转，能支持多用户并发访问。 安全性 系统设计上满足结构安全、数据安全数据访问安全、数据传输安全及输出存储安全和网络安全要求，确保数据安全。 开放性 能够方便和其他异构系统进行集成，如OA系统、考勤系统、财务系统，实现数据无缝对接，业务自动流转。 扩展性 业务范围的扩展性： 在产品设计上充分考虑系统的开放性和可扩展性。平台的开放性满足新业务