湖南省农村信用社业务需求模板.doc

湖南省农村信用社需求说明书 模板 湖南省农村信用社联合社 修改历史 日期 版本 作者 修改内容 更改号 第x章、业务模块名称（如贷记卡业务） 4 x.1功能点名称（如：贷记卡转账） 4 x.1.1功能描述 4 x.1.2业务流程 4 x.1.3交易输入输出 5 x.1.4凭证清单 6 x.1.5操作权限 6 x.1.6账务处理 7 x.1.7业务规则 7 x.1.8其他控制 8 湖南省农村信用社xxxx业务需求说明书 第x章、业务模块名称（如贷记卡业务） x.1功能点名称（如：贷记卡转账） x.1.1功能描述 {交易功能的具体描述，主要包括交易使用场景、用户、功能说明} 实例： 本交易用于湖南省农村信用社贷记卡与贷记卡、贷记卡与借记卡、借记卡与贷记卡的卡卡转账，以及贷记卡与个人结算户、对公活期账户之间的卡户转账。 x.1.2业务流程 {交易业务流程说明，分步骤叙述交易处理步骤和流程，主要包括每个步骤操作动作、操作控制、状态变化等信息} 实例： 1）输入交易所属的要素，包括相关卡号和密码。 2）客户输入转出卡/户的密码，效验密码正确性。 3）根据交易金额进行相应级别的授权。 ……. 4)交易成功打印业务凭条交客户签字认可。 x.1.3交易输入输出 表1交易输入 序号 名称 类型 是否必输 备注 填写说明： 序号：交易要素从1开始编号 名称：交易要素名称，如：卡号、户名等 类型：交易要素类型分为 类，分别为：普通输入域（包括文本和数字）、列表域（需要在备注标注列表域值）、密码域、金额域（交易金额或余额）、按钮、其他（特殊域）。 是否必输：填写是或否 备注：填写要素的备注信息，主要包括该域的检查与控制，如输入后效验有效性、是否必须刷卡等 实例： 序号 名称 类型 是否必输 备注 1 转出卡号/账号 普通输入域 是 转出卡号或账号，借记卡或账户输入后回显户名和余额 2 卡折标志 列表域 是 1-卡 2-折 3 密码 密码域 是 客户录入 4 交易金额 金额域 是 转账金额 ………… N 确认 列表域 是 1-是 2-否 表2交易输出 序号 名称 类型 是否必输 备注 填写说明： 同交易输入 实例： 序号 名称 类型 是否必输 备注 1 户名 普通输入域 是 卡号或账号户名 2 余额 金额域 是 交易余额 x.1.4凭证清单 表3凭证清单 序号 类别 名称 要素说明 填写说明： 序号：交易要素从1开始编号 类别：对应的凭证类别，如普通取款凭条。 名称：凭证上打印的名称，如贷记卡转账凭条。 要素说明：凭证打印的要素，如：卡号、户名、交易日期、摘要等信息。 x.1.5操作权限 {操作权限分为两个部分分别为操作员信息和授权信息} 实例： 操作员：本交易储蓄柜员、综合柜员均可办理；对公活期账户转出必须有综合柜员办理。 授权：本交易单笔转账在5万（含）以上需要分级授权。 x.1.6账务处理 {账务处理表述该功能的账务处理过程，主要包括科目使用、会计分录等信息} 实例： 转账转入： （1）日间，业务成功时，借记受理机构“现金或存款类科目”，贷记省结算中心用卡行内业务清算户”。 （2）日终并账。系统借记省结算中心用卡行内业务清算户”，贷记发卡机构“130502个人信用卡透支”或人信用卡存款”账户。 （3）资金清算同社（行）内通存通兑业务一致。 x.1.7业务规则 {业务规则重点表述该功能点的业务限制、操作控制等信息} 实例： 如转出方为贷记卡账户、借记卡账户必须刷卡验密，密码错误交易不通过。 本交易转出或转入方必须一方是贷记卡。 ………… 转入账号状态为未启用卡、冻结、销户不允许转账。 x.1.8其他控制 {该功能点的其他控制信息} 7