欺诈检测在客户信贷生命周期各个阶段的应用--概述第一方欺诈.pdf

2009年度中国银行业“智能化决策论坛” 北京2009年11月10 日 First Party Fraud 第一方欺诈 Enterprise and Cross-Lifecycle Considerations 企业与跨生命周期分析 Alison Kuo Sullivan FICO USA 1 © 2009 Fair Isaac Corporation. Confidential. Agenda 日程 » Defining the Problem: First Party Fraud 问题定性：第一方欺诈 » Where is the Industry? 哪里存在第一方欺诈？ » Best Practices 最佳实践 » Connecting Decisions 关联决策 » Conclusion 结论 2 © 2009 Fair Isaac Corporation. Confidential. © 2009 Fair Isaac Corporation. Confidential. Page Recognizing the Problem 认识第一方欺诈 3 © 2009 Fair Isaac Corporation. Confidential. What Kinds of First Party Fraud are There? 第一方欺诈有哪些种类？ » Like many other fraud types, First Party Fraud has variants 像其他类型的欺诈行为一样，第 一方欺诈也有不同的变化形式 » Except First Party Fraud comes in all flavors 所不同的是第一方欺 组织型 诈可能存在各种各样的形式 » Requiring coordinated strategies across the lifecycle and across the organization 需要在整个生命 潜伏型 周期和机构内部协调策略 “肇事逃逸”型 » First Party is perpetrated by customers themselves, there is no victim involved. 受害方为第一 方，即客户本身，不涉及其他人 投机型 员 4 © 2009 Fair Isaac Corporation. Confidential. © 2009 Fair Isaac Corporation. Confidential. Page First Party Fraud 第一方欺诈 Key: INTENT to pay 关键词：打算付款 打算 First Party Fraud 第一方欺诈 Credit Loss Bus