保险经纪公司业务管理制度_精品.doc

***保险经纪有限公司 业务管理制度 第一章 总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规依据有关法律、法规以及本业务特点，制定业务管理。 按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，不断提高服务的专业水平。“授权管理”有利于促进客户服务规范化，有利于减少或避免各种错误及遗漏，有利于业务风险的防范，同时亦对业务管理制度的其他内容具有重要作用。 二、被授权人员应基本满足两个条件:一是有较强的责任心,二是具备良好的专业知识。 三、业务授权的范围包括： 1、方案制作和审核、PPT制作和演示、风险管理和保险培训（包括保险措辞、保险条款、保险报价、服务范围等）； 2、保单审核（包括是否与投保单一致、责任确定、免责条件的选定和特别约定的内容等）； 3、协助客户索赔（包括出险报案、损失现场的保护与清理、索赔资料的收集、与保险公司、公估公司等对等谈判）。 四、业务管理实行分级授权制度，具体权限如下： （一）财产险业务市场开发授权管理 1、保费50万元以下（含50万元）或经纪费10万元以下（含10万元）的业务，由业务人员办理； 2、保费100万元以下（含100万元）或经纪费20万元以下（含20万元）的业务，由业务经理或分支机构总经理审核授权； 3、保费100万元以上或经纪费20万元以上的业务，由总经理审核授权或直接办理。 （二）人寿保险市场开发与授权 1、投保人数500人以下（含500人）或经纪费10万元以下（含10万元）的业务，由业务人员办理； 2、投保人数2000人以下（含2000人）或经纪费20万元（含20万元）以下的业务，由业务经理或分支机构总经理审核授权； 3、投保人数2000人以上或经纪费20万元以上的业务，由总经理审核授权或直接办理。 （三）协助客户索赔授权管理 1、索赔金额10万元以下（含10万元）的业务，由业务人员办理； 2、索赔金额100万元以下（含100万元）的业务，由业务经理或分支机构总经理审核授权； 3、索赔金额100万元以上的业务，由总经理审核授权或直接办理。 （四）凡是招标项目一律在公司另行授权范围内进行。 五、业务协议授权签名 业务协议包括《保险经纪服务协议》、《风险管理与保险咨询服务协议》及其它相关业务协议。 被授权在上述业务协议签名的人员可以在上述业务协议中签署姓名；被授权在业务协议中签名的人员无权承担对业务协议的审核批准职责，并应在审核批准程序和协议用章程序办理完毕后方可签署姓名。 第四章 业务人员的管理 一、业务人员的选聘，须符合下列条件： 1、大专以上学历； 2、持有《保险经纪从业人员资格证书》； 3、性格开朗、自信，具备良好的表达能力和沟通技巧身体健康、品行端正、思想成熟、有服务意识、有较强的工作责任心及事业心，具备良好的自我管理能力，有团队合作精神，具有一定的管理或团队领导经验；?????5. 从事过金融、保险、管理、法律或销售和服务工作者建立详细的业务，记录 三、业务档案的分类 1、按事由分类，一事一卷或数卷； 2、按机构立卷，各单位所属文件分别立卷； 3、按文件材料的自然形成规律，按年度分类。 四、业务档案的借阅和复制 1、借阅档案须爱护，保持整洁，严禁涂改，注意安全和必威体育官网网址，严禁擅自翻印、抄录、转借、遗失，如确属工作需要摘录和复制，要在借阅登记时说明； 2、借阅一般业务档案可通过档案管理人员办理借阅手续，直接提档； 3、凡属必威体育官网网址业务档案借阅、摘录和复制，须经公司总经理、业务经理批准方可进行； 4、必威体育官网网址档案只能在公司职场内借阅、摘录和复制，不得带出公司。 五、业务档案的销毁 1、任何组织或个人非经允许无权随意销毁业务档案材料； 2、若按规定需要销毁时，凡属必威体育官网网址档案须经总经理批准后方可销毁，一般内部档案，须经业务经理批准后方可销毁； 3、经批准销毁的公司档案，管理人员要认真填写、编制销毁清单，由专人监督销毁。 第六章 附 则 一、本规定适用公司所有员工。 二、本规定如有未尽事宜，可另行修订。 各位尊敬的读友，谢谢大家观看本文，如有需要请下载编辑使用，谢谢大家，本人将继续为大家分享跟多的文档资料，谢谢！ 以下为附加文档，如果不需要请下载后编辑删除 二、管理规定和制度 公司资质、法人委托书的管理制度 公司的各种资质证书、样本、ISO9001质量证书、ISO14001环境证书、ISO18001安全证书由工程管理部统一进行管理。 各工程处对外洽谈工程前，应填写资质领取申请表，提供工程名称、建设单位、工程详细地址和工程具体情况后方可登记领取公司资质复印件壹套。工程信息由公司统一编号，统一发资质文件。该资质所加盖公司证件章上注明工程名称、有效期、编号。此资质复印无效。无具体工程名称者不得领取资质。 领取资质文件须与公司签订合作协议