基金定投 聚沙成塔_精品.ppt

不同期限回报率比较表： 第三章 基金定投四大金律 * 第四章 基金定投四大误区 因恐惧而暂停 因上涨而赎回 选错定投品种 对未来现金需求估计不足 * 因恐惧而暂停 当市场出现暂时下跌时，基金净 值也会缩水，许多投资者因恐惧 在下跌时停止了定投。其实，只 要坚持定投，就有机会在低位买 到更多基金份额；长期坚持，平 均成本自然会降低，从而无惧市 场涨跌，最终获得不错的收益。 第四章 基金定投四大误区 * 因上涨而赎回 一些客户在定投一段时间之后， 发现基金净值上涨，担心市场反 转而选择了中途赎回，其实这样 的做法也是与其当初进行基金定 投的初衷相违背的，从而再次陷 入了“短视投资”的陷阱。 选错定投品种 定投平均成本、控制风险的功能 不是对所有的基金都适合，债券 型基金和货市场基金是收益一般 较稳定，波动不大，定投没有优 势。而股票型基金长期收益相对 较高、波动较大，更加适合基金 定投。 * 对未来现金需求估计不足 许多投资者对自己未来的财务缺乏规 划，尤其是对未来现金的需求估计不 足，一旦现金流出现紧张，可能中断 基金定投的投资。由于基金定投是一 种长期投资方式，中途下车可能离目 标还有很远，尤其是股市有涨有跌， 如果在股市低潮时急需用钱，就可能 “被迫下车”而遭遇损失。 第四章 基金定投四大误区 * 第五章 基金定投时需注意的问题 1、“我的投资我做主。” 如定投中途需要用钱，完全可以赎回基金份额，赎回不会对基金定投业务产生影响，系统仍会每月自动扣款申购。 注：每月系统扣款申购基金的成交价格为实际扣款日的基金净值。 * 基金定投时需注意的问题： 2、基金定投+单笔投资=更可观的收益 基金定投与单笔投资并不冲突，也不矛盾，二者可以同时进行，不会互相影响。 事实上，基金单笔投资搭配基金定投，是非常不错的选择。尤其是在股市上涨阶段，由于定投买进的价位是逐渐升高的，搭配单笔投资，总体收益将更加可观。 第五章 基金定投时需注意的问题 * 基金定投时需注意的问题： 3、定投基金不宜选择太多。 由于基金定投平摊成本、分散风险的特点，在进行基金定投时，不需要像单笔投资基金一样构建一个组合，一般情况下选择一只就够了。 当然，如果资金量比较大，或者根据自身需要，可以同时定投两只基金，如一只股票型基金、一只混合型基金。 第五章 基金定投时需注意的问题 * 基金定投时需注意的问题： 4、事不过三！ 根据目前的定期定额申购规则，如果到了约定的扣款申购日，指定账户余额不足，当月扣款不成功，做自动放弃处理。需要注意的是，如果因为投资者的原因造成3期扣款不成功，则视为投资者自动终止定期定额投资计划。 第五章 基金定投时需注意的问题 * 第六章 如何办理基金定投 开立资金账户——临柜办理； 开立基金账户——首次开户需临柜办理； 签订定投协议（定投协议将确定您定投哪只基金产品、每月定投多少钱、定投多长时间）——临柜办理或网上自助办理。 [注：请根据您的风险承受能力选择相应的基金产品] * * * * 特别提示： 客户可自由选择扣款日期，如扣款日遇非交易日，则顺延至下一个交易日。 实际扣款日2个交易日之后，您可通过电话委托、网上交易等委托方式进行查询。 目前网上交易的最低申购费率为4折，临柜办理最低申购费率为8折 * 定时定额的停止 * 基金定投的三好原则 对客户好： 分批投资、均衡成本、降低风险 长期投资、复利增长、积少成多 自动扣款、专家理财、省心省力 * 基金定投的三好原则 对员工好： 培养客户长期投资理财意识 客户对自己的依赖度得到提高 完成基金销售任务 * 基金定投的三好原则 对公司好： 培养长期投资的忠实客户群体 完成公司基金销售目标 * 目前我公司可供定投的 基金品种多达484只， 更有费率优惠哟！！ * 谢谢大家！ * * * 证券时报统计显示，如果投资者选择红利再投资，76只基金定投的平均收益率为58.06%，如果全部选择现金分红，平均收益率则为51.3%。其中有57只基金的红利再投资收益率高于现金分红，18只基金则是相反，另有1只基金从未分红。不同基金选择两种分红方式的定投收益率相差很大。例如合丰成长5年红利再投资收益率分别为91.66%，如果选择现金分红则收益率只有44.01%，两者收益率相差超过1倍。也有一些基金现金分红收益率明显高于红利再投资的，长城久泰选择红利再投资的收益率只有48.30%，现金分红收益率却高达87.51%，两者相差近40个百分点。业内专家分析，合丰成长等基金在股市低点阶段分红较多，采用红利再投资的优势明显，而长城久泰等基金在2007年股市高点时大比例分红，所以选择现金分红的收益率较高。 * * * * * * 扣款顺序为委托顺序