恒安标准人寿领创未来储蓄计划(D款)-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料_精品.ppt

课程大纲 一.理财观念沟通 二.保险公司理财的优势 三.领创未来（D款）介绍 四.案例说明 五.课程回顾 课程回顾 每个家庭都需要理财 领创未来领跑保险投资产品！ 投资型保险是很好的理财工具 Thank you! 让中国每个拥有梦想的家庭体验到恒安标准人寿专业化的寿险和财务规划服务 ?投资品种----多（基金、债券、存款等） ?投资渠道----广（银行、股市、同业拆借、重大项目投资等） ?投资技能----强（专业的理财专家队伍） ?信息来源----准（政策、信息来源准确，为资金运作的战略制定提供可靠的信息） ?资金规模----大（汇集客户的资金，可作一些个人不能参于的投资，如：协议存款就要求资金在三千万元起，个人是不可能达到的） 整理财务 规划人生 Financial Planning ---总公司个险培训部--- 整理财务 规划人生 Financial Planning Introduction of UWP 恒安标准领创未来累积式分红保险（D款） 课程简介 目的：使学员认识到该产品对于理财的作用和帮助 任务：使学员掌握恒安标准领创未来累积式分红保险 （D款），简称领创未来（D款）产品的利益 过程：随时提出问题，全心投入，展现你的智慧 课程大纲 一.理财观念沟通 二.保险公司理财的优势 三.领创未来（D款）介绍 四.案例和练习 五.课程回顾 传统家庭财富积累： 理财观念沟通 节衣缩食 日积月累 简单相加 家庭收入来源比较 理财观念沟通 国家家庭 美国家庭 中国家庭 薪资占比 50% 98% 投资占比 50% 2% 收入结构引发的财务现象 财务稳定性——旦夕之间的改变（意外、健康 ……） 隐损与潜亏——投资渠道单一，通货膨胀的影响 理财观念沟通 何谓理财？ 所谓理财就是指将资金做出最明智的安排和运用，使金钱产生最高的效率和效用。 OK！ 理财观念沟通 各种理财工具的特色 项目 保险 银行存款 股票 房地产 有 生 之 年 投资风险 小 无 大 中 投资报酬 中 小 不确定 大 投资条件 有收入即可 有收入即可 资金及投资知识 大笔资金及投资知识 变现能力 快、可能有损失 快、损失不大 快、可能有损失 快、可能有损失 产权保障 破产时不能被冻结拍卖 破产时可能被冻结 破产时可能被冻结 破产时可能被冻结 身故时 产权处理 不计入遗产 变成遗产 变成遗产 变成遗产 投资报酬 高额保障立即兑现 维持原状 不确定 维持原状 课程大纲 一.理财观念沟通 二.保险公司理财的优势 三.领创未来（D款）介绍 四.案例和练习 五.课程回顾 保险公司运用资金的优势 投资品种 多 投资渠道 广 投资技能 强 信息来源 准 资金规模 大 专家理财好处多 投资渠道 银行存款 政府债券 金融债券 企业债券 证券投资基金 国务院规定的其他资金运用形式 整理财务，规划人生 Financial Planning 领创未来 源于欧洲，设计前卫 累积分红，费用透明 账户价格，保证增长 三种红利，回报客户 附加保障，规划周全 交费灵活，按需选择 课程大纲 一.理财观念沟通 二.保险公司理财的优势 三.领创未来（D款）介绍 四.案例和练习 五.课程回顾 领创未来（D款）介绍 投保规则 被保险人：30天—54周岁 投 保 人：18—59周岁 保险期间：10年≤保险期间≤40年 期满时被保险人不超过75岁 投保规则 交费方式：年交，交费期间与保险期间相同 年交保险费=基本保险费+额外保险费 年交保险费：最低2500元，且应为100元的整数倍 ①基本保险费：成人累计最高6000元；18岁以下，北京地区最高5000元， 其他地区2500元 ②额外保险费：年交保险费扣除基本保险费剩余的部分 保险金额 ： 保险金额=基本保险金额+额外保险金额 ①基本保险金额=基本保险费×20 ②额外保险金额=额外保险费×5 未成年人额外保险金额为零 保险责任 身故保险金 满期保险金 （保单账户价值+终了红利）与保险金额二者取其大 保单账户价值与终了红利之和 保险责任 初始费用 保单管理费 资产管理费 风险保障费 退保费用 费用收取 初始费用 年交保险费 初始费用比例 第一年保险费 基本保险费 50% 额外保险费 5% 第二年保险费 基本保险费 25% 额外保险费 5% 第三年至第五年保险费 基本保险费 10% 额外保险费 5% 第六年及以后保险费 基本保险费 3% 额外保险费 3% 对于同一被保险人有