20070105融资融券业务操作规程培训讲义.ppt

1 融资融券业务操作规程培训讲义 招商证券股份有限公司运行管理部 2 主要内容 融资融券业务操作规程中各项业务 业务中需注意的事项 融资融券业务合同所包括的文件 3 融资融券业务操作规程中的各项业务（1） 营业部资格许可 客户开户及授信审批流程 客户资格审查与征信调查 客户培训及签署风险揭示书 开立准信用客户号、关联普通资金账户 营业部初步信用评级 提交总部申请授信 4 融资融券业务操作规程中的各项业务（2） 总部批准后签署合同 开立信用证券账户及第三方存管银行签约 指导客户提交保证金 生效合同 融券申请 客户信用级别及授信额度变更 公司主动调整 客户申请调整 5 融资融券业务操作规程中的各项业务（3） 客户资料变更 关键资料修改 一般资料修改 销户 融资融券交易 融资融券委托方式 融资融券偿还方式 融资融券结息 6 融资融券业务操作规程中的各项业务（4） 资金资产划转 担保证券划转 直接还券与余券退还 资金转入转出 通知与强制平仓 负责部门 通知类型 强制平仓 7 融资融券业务操作规程中的各项业务（5） 权益处理 特殊情况下未了结融资融券交易的处理 客户查询及投诉处理 8 业务中需注意的事项：开户及授信审批（1） 办理业务的原则：严格审核客户是否符合开展融资融券的条件,向客户认真讲解融资融券有关业务规则、合同和风险揭示书条款，严格审查客户资料的真实性、一致性，个人户必须由本人亲自办理一切手续，机构户必须由有权人在授权范围内办理业务，严禁他人代办。 客户资格审查与征信调查 开户半年以上、交易结算资金已纳入第三方存管为客户准入的硬条件 要求客户提交符合公司规定的申请材料（机构和个人不同，其中有客户资产、收入、地址证明等） 从其它来源收集客户征信资料（如社会征信系统等的征信状况） 9 业务中需注意的事项：开户及授信审批（2） 客户培训和签署风险揭示书 融资融券专岗向客户讲解业务规则、合同和风险揭示书的条款 要求客户在风险揭示书、《融资融券业务申请书》上签字确认 开立准信用客户号、关联普通客户号 交易管理岗审核客户资料，以及客户名称、证件号码与普通资金账户的一致性，无误后，在集中交易系统中开立准信用客户号，关联普通客户号 营业部初步信用评级 融资融券专岗在融资融券管理系统中输入客户征信因子，系统自动汇总信用分值，打印信用评级表 营业部经理办公会议根据客户的信用状况及其它资料讨论对客户的信用评级及拟授信额度 10 业务中需注意的事项：开户及授信审批（3） 提交总部申请授信 融资融券专岗在融资融券管理系统“合同签署申请”中输入相关信息，将合同签署申请提交总部，同时，传真或扫描客户资料。 运行管理部审核后，根据授权权限，审批或逐级审批，将结果回复营业部。 总部批准后签署合同 融资融券专岗就总部批准的额度、利率与客户沟通，签署合同 开立信用证券账户和第三方存管银行签约 在新意系统中开立信用证券账户，在集中交易系统中添加信用证券账户（注意：深圳需开在专用席位上），并办理上海证券账户指定交易 11 业务中需注意的事项：开户及授信审批（4） 指导客户办理第三方存管银行签约手续 指导客户转入保证金： 交易管理岗指导客户通过担保证券划转和第三方存管银行账户转入保证金 生效合同 确认保证金全部转入后，融资融券专岗在管理系统中提交生效申请 运行管理部确认后，在系统中生效合同。 融券申请 客户融券前，需填写融券申请表，提交融券申请 12 业务中需注意的事项：客户信用级别及授信额度变更 公司主动调整 当客户信用状况发生重大变化时，调整客户信用级别及信用额度。 在融资融券管理系统“客户信用级别调整”中修改客户信用评级因子 同样需营业部讨论、提交总部审批 客户申请调整 客户从事融资融券超过一年，要求调整授信额度 其它处理同公司主动调整授信额度的处理流程 13 业务中需注意的事项：客户资料变更 关键资料变更 关键资料指客户名称、证件号码 交易管理岗审核无误后，提请经理审批，并提交运行管理部 运行管理部审批通过后方可进行修改 一般资料变更 除关键资料外的其它资料 交易管理审核无误后，提请经理审批。 14 业务中需注意的事项：销户 销户业务 营业部交易管理岗审核确认客户融资融券业务已全部结束，无未归还负债后，提交运行管理部审批客户销户业务。 运行管理部审批通过后，方可办理销户。 交易管理岗指导客户转出账户内所有资产。在确认当天无委托，无未交收交易，无银证转账，无未到账权益后，进行如下操作： 在融资融券管理系统“客户终止合同”注销客户合同 在集中交易系统中删除客户信用证券账户，