兴源环境科技股份有限公司对外担保管理制度.PDFVIP

对外担保管理制度 兴源环境科技股份有限公司 对外担保管理制度 （2018 年4 月修订） 第一章 总 则 第一条 为规范兴源环境科技股份有限公司（以下简称“公司”）担保行为， 加强对担保业务的内部控制，防范和降低担保风险，根据《中华人民共和国担保法》、 《关于规范上市公司对外担保行为》、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、 《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》等法律法规及规范性文件规定， 结合公司实际情况，特制定本制度。 第二条 本制度所称担保，是指公司依据《中华人民共和国担保法》和担保合 同或者协议，按照公平、自愿、互利的原则向被担保人提供一定方式的担保并依法 承担相应法律责任的行为。 第三条 公司对子公司对外担保实行统一管理，未经公司按照本管理办法规定 的审批权限批准，子公司不得对外提供担保，不得相互提供担保。 公司为所属子公司担保视同对外担保。 第二章 担保的受理与风险评估 第四条 公司财务管理中心指定专门人员负责受理担保业务申请，具体人选由 资金管理部经理提名，经财务总监审批后确定。 第五条 公司执行担保风险评估制度。 1.公司资金管理部担保业务负责人负责对担保业务申请进行初审。 2.初审通过的担保申请提交财务总监审核。 3.对符合担保条件的申请，由风险评估小组负责进行风险评估。资金管理部担 保业务负责人、审计部、法务专员共同组成担保风险评估小组，负责担保业务的风 险评估工作。 4. 公司必要时经财务总监审批后可以委托中介机构对担保业务进行风险评 估，评估结果应当形成书面报告。 第六条 公司在受理担保前，应当掌握申请担保人的资信状况。要求申请担保 对外担保管理制度 人报送的资料至少应当包括以下内容： （1）公司基本资料（包括营业执照、公司章程复印件、法定代表人身份证明、 反映与本公司关联关系及其他关系的相关资料等）； （2 ） 担保方式、期限、金额等； 3 ） 近三年经审计的财务报告及还款能力分析； （ （4 ） 与借款有关的主要合同的复印件； （5 ） 申请担保人提供反担保的条件； 6 ） 担保申请表； （ （7 ） 其他重要资料。 第七条 风险评估小组应当收集担保风险评估资料，谨慎评估担保风险。 第八条 担保评估结束后，风险评估小组应向公司财务总监提交担保风险评估 报告，评估报告应包括但不限于以下内容： （1）被担保人提出担保申请的经济背景； （2 ）被担保人的资信状况，与公司的关系等； （3 ）担保业务的风险分析； （4 ）担保业务的评估结论及建议。 第九条 担保风险评估报告须按照规定经财务总监、总经理审核后，提交董事 会或股东大会审议，为董事会或股东大会作出担保决策提供依据。 第十条 财务总监应及时将担保事项告知董事会秘书，以便董事会秘书准备董 事会、股东会材料以及信息披露。 第三章 授权审批 第十一条 公司担保必须经董事会或股东大会审议。应由股东大会审批的担保， 必须经董事会审议通过后，方可提交股东大会审批。 第十二条 公司下列担保事项必须经股东大会审批： 1．公司及其控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计净资 产50 ％以后提供的任何担保； 2 ．为资产负债率超过70 ％的担保对象提供的担保； 3 ．单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10％的担保； 对外担保管理制度 4 ．对股东