基金产品营销.pptVIP

汇聚财智 共享成长 特色投行 精品投行 贵州同创资产管理有限公司 产品营销话术 开场白： 客户经理：您好，我是同创资产客户经xxx， 目前有一只（款）比较好的理财产品比较适合目 前的市场行情（比较适合您），建议您在您的资 产中做部分配置。 客户：基金与股票相比涨幅很慢，大盘下跌时又会跟着下 跌，以前买的基金都还套在里面。 客户经理：对比大盘跌幅，基金的跌幅肯定比大盘小， 特别是一些债券型的基金在大盘大幅下挫的时候，跌幅 还是很有限的。现在行情还没有上来可能有些基金暂时 还套着，但是一旦行情启动基金的增速都要比个人来的 快，个人很容易就踏空了，而基金由于其操作资产配置 净值上升都很快的。 客户：我对基金的了解不多，到底什么是基金啊？ 客户经理：通俗的说，投资基金就是让那些具备资金优 势、时间优势、信息优势、专业优势的投资专家帮我们进 行组合投资，帮助我们理财。 客户：基金收益没有保证，我宁愿买新股，破发的几率小。 客户经理：新股抽签是没有好的投资品种的一种选择， 并不是最好的方式，第一新股中签率低，很难中到； 第二新股破发现象越来越多，也不是只赚不赔的了； 第三最近新股涨幅都不高，历史统计新股申购一年的 收益率也只有百分之四左右，还要经常关注申购和上市 的信息。如果您追求稳定，可以选择一些债券类保本类 的基金，放在那里也不用每天很紧张得进行操作，只要 关心下净值，觉得收益不错了可以赎回。 客户：我只做股票，不买基金，做股票自己能控制，买基 金是不习惯把钱给别人去亏。 客户经理：这种投资方式较为激进，我们应该学会的投资 理念是合理的资产配置，进行一定的投资组合。可以一部分 资金自己操作，直接投资股票，另外一部分买各种类型的基 金，把资产交给专业的人士来做。所有的鸡蛋不能放在一个 篮子里，这样才能真正降低风险，如果有所疑虑，可以尝试 做一部分配置，经过一段时间对比收益，相信您会认同和习 惯这种投资方式的。 客户：没有在你们买基金的习惯，都是在银行买的。 客户经理：在我们指定银行开了托管账户，你的资产都在 一个你的个人账户里，查询方便清晰明了，操作非常便捷， 不需要跑银行了。而且我们员工更专业，更贴近基金市场， 更了解，能为您提供更高效的服务。卖基金才是最好的理财 选择。 客户：大盘不好，懒得看股票，连大盘都不想看了，一直 都没赚过钱，最后算了下，还不如放银行做个银行定期来的 划算。 客户经理：现在做二级市场的股票大家都感觉风险大，选 股难，虽然有在这种下跌行情里也涨的股票，但是自己很难 抓到。但是不做投资让资金就这么闲着吗，也不行，得要让 自己资金增值啊，现在银行已经进入低利率时代了，放在银 行里储蓄等于就是在亏钱。行情不好的时候配置一些保本保 收益类基金，行情好的时候配置股票型基金，要积极理财， 不看大盘不理财是消极态度，不能眼睁睁的看着资产贬值啊。 客户：你们基金能保本吗，我只买能够保证收益的基金 或是银行定投，你们能在协议上注明保证收益吗? 客户经理：看来您对资金的安全性要求较高，那么您可 以配置类保本保收益的型基金，另外我们公司目前也可 以做基金定投。 客户：以前买过银行的基金产品，亏损了，再也不想买了。 客户经理：银行的工作人员只是基金的销售人员，他们 不贴近资本的市场运作，肯定没有我们专业，我们这里是 一对一的专业化服务，会推荐适合客户的产品，肯定跟银 行的推荐有所不同，并会在合适的时间提示你赎回获利了 结。 客户：第一次，买的产品套在里面，还是亏损状态，不 想再买了。 客户经理：这样说你一定的买的股票型基金了，最近大盘 不是很好，您买的产品与大盘对比应该还是强于大盘的，你 原来投资的那类基金或产品不太适合前期行情，这次可以配 置我们的新产品----托管式集合型基金。 客户：你们的基金和产品一般都要一年之后才能卖， 我怕到时候有资金需求，还是不买了。 客户经理：如果您有不时的资金需求，我们也有已经 在开放期的基金，你急需资金时我们可以当天打款给 你，你只需要支付在你投资收益的基础上增加2%的手 续费就可以赎回了也是很快捷方便的。 客户：我做股票还可以，就喜欢做股票（事实上，他们亏 钱了，也这样说，就是不愿意买基金） 客户经理：那您之前做的还不错，可今后的行情并不好 做，一不小心就可能被套，建议将盈利部分做一些比较 稳健的投资，另外基金一般都是略强于大盘，而绝大部 分投资者都跑输大盘，基金的收益也远高于普通投资者 的收益，您可以尝试一下，观察一段时间做个对比。 谢谢您的时间和耐心 汇聚财智 共享成长 特色投行 精品投行