企业信贷控制及管理系统再造项目汇报.ppt

企业信贷管理系统再造数据移植工作汇报 1 2 46 目录 已完成的工作 现阶段的工作 问题及风险 总体情况 3 46 总体情况（一） 【工作目标】 通过对多个系统数据抽取、转换、变形、清洗和补录等手段，提升数据的质量，完成数据治理，达到新系统正常运转、符合全行数据标准以及监管报送的数据要求。最终满足的是数据的四个特性，及数据的唯一性、完整性、一致性和准确性。 唯一性 每种数据都必须是唯一的，这样才能让使用者在系统中无二义性的使用数据、分析数据，比如 客户、押品、合同等唯一识别。 完整性 数据的完整性是相对于新系统或者是整个业务而言的，也就是新系统中表述一类信息所必要的一些数据项，只有这些数据项完整后才能清晰的表述业务的基本情况，比如合同要素、押品、权证和价值、客户信息等。 一致性 一致性主要是指满足业务场景数据间的关系，也就是贷前到贷后各类数据之间的关系是否正确，比如新信贷系统设计的流程为额度－合同－放款，而额度信息来源T24系统，合同及放款信息来源旧信贷系统。 准确性 这里讲的准确性就是大量的金额、数据状态或者是根据规则运算得到的数据结果，比如财务报表、金额占用、数据状态等。 4 46 总体情况（二） 【涉及系统及数据】 老信贷：06-09年的财务报表。 信贷：09年以后的财报、客户、评级、押品、担保、合同、放款、贷后监控、风险分 类，预警信息。 T24：额度信息、额度项下合同关系、借据信息、合同责任客户经理。 CRM：客户的责任客户经理。 供应链：保理商、仓储监管机构、保险公司。 票据系统：借据和T24额度的映射关系 5 46 总体情况（三） 【技术实现】 6 46 总体情况（四） 【实施步骤】 了解新系统业务和设计 分析老系统的业务和实现 分析新老系统的差异 数据映射和处理规则整理 移植程序开发 ★下发补录数据 程序测试和数据校验 移植数据 两轮项目组内部测试 两轮UAT测试 数据上线 数据质量提升 7 46 总体情况（五） 【里程碑计划】 时间 工作任务 交付物 2014-3-20 分析新老系统信息差异 初步数据移植方案报告 2014-4-2 完成数据映射和规则整理 详细数据移植方案报告 2014-4-30 完成移植程序开发 可运行移植程序 2014-5-10 迁移组内部数据校验 可运行移植程序 2014-5-15 补录数据下发 2014-5-30 移植第一版数据到内部测试环境 移植后的数据 2014-6-15 移植第二版数据到内部测试环境 移植后的数据 2014-6-25 移植第三版数据到UAT测试环境 移植后的数据 2014-7-10 移植第四版数据到UAT测试环境 移植后的数据 2014-7-20 移植第五版数据到生产环境 多次测试、补录和校验的数据 2014-11-25 关键数据的补录和质量提升 满足风险集市要求的数据 8 46 目录 已完成的工作 现阶段的工作 项目问题及风险 项目总体情况 10 46 已完成的工作（二） 【新老系统差异分析】 数据标准和老系统数据之间的差异，比如押品类型 数据标准和新系统数据之间的差异，比如数据状态 没有映射到新系统中部分数据，比如监管报送部分数据 T24和老信贷中数据关系的差异，比如额度、贷款产品 部分业务实现新老系统间的差异，比如集团客户管理、银团贷款、额度管理、综合授信 11 46 已完成的工作（三） 【数据映射和数据处理规则整理】 客户信息，客户管户权来自CRM主管客户经理 财务报表，老信贷财务报表进运行库，老老信贷财务报表进历史库备查 额度信息，来自T24和老信贷合同建立关系，需要解决合同编号异常的问题，就需要从两个系统间位移能关联上的借据编号入手 合同及放款的经办权跟着客户的客户经理 机构信息，基本采用老系统的机构信息 用户信息，采用行里的员工号作为系统使用的唯一标示 所有数据遵循全行数据标准 12 46 已完成的工作（四） 【数据的问题整理】 检查内容 数量 检查数据 61,231,190条 检查字段 2081个 检测数据表 54张 字段校验规则 748个 字段间校验规则 52个 警告记录数 672,100个 主要错误信息 数量 行业分类为空 14302 企业规模为空 15673 合同基本信息表（担保合同） 5433　 借据相关合同号为空 9220 企业组织机构代码 2764 借据币种为空 4767 抵质押物信息”表不存在 3531 保证账户币种无效 331 监管报送项目 字段数量 监管报送数据字段 908 1104报送 44 EAST 245 新客户风险 80 13 46 已完成的工作（五） 【界定需要补录的数据】 客户的组织机构代码、行业分类、企业规模、营业执照登记日期等 借据关联的客户号、出帐核准单号、业务产品 合同主要担保方式