如何做好续期转账.pptVIP

如何做好续期转账 业务员过多接触现金的人身风险 业务员的现金的失窃风险 业务员收取现金时的假钞识别风险 业务员无凭证交接导致客户不信任风险 转帐交费的优点（对伙伴） 有效避免多种风险，提高工作效率，节约了时间； 提供接触客户的绝佳机会，又一次的售后服务拉近了和客户之间的距离； 了解客户的必威体育精装版情况有利于找到客户的新保险需求； 通过办理续期转账为开门红积累准客户，并邀请客户参加高端； 有助于提高伙伴的续期率，方便晋升及考核，稳定续期带来的收入； 大大减少因未及时缴费导致保单失效带来的纠纷，以及由此带来的负面影响。 转帐交费的优点（对客户） 续期交费及时，不会因忘记交费而使保单失效； 通过自动扣款极大的方便了客户，省去了很多不必要的麻烦； 转帐交费的优点（对公司） 对公司而言，可以批量自动处理，提高了工作效率； 提高续期转账率符合上级公司对我们的要求。 转账交费的几个要点 账户选择 建议客户选择交水电费、电话费的账户，或是工资卡，只要保持足够的余额就可以了。如单独开卡，容易造成帐户不足额代扣不成功，原因是卡被银行收取年管理费； 银行选择:一户通已开通的银行,工行\建行\农行\中行。 转账交费的几个要点 实际交费人的选择 尽量选择投保人 非投保人交费 是被保险人的，提供投保人、被保险人身份证复印件 非被保险人的，提供投保人、帐户所有人身份证复印件、填写客户身份基本信息登记表和进行反洗钱可疑交易分析让相关领导签字，帐户所有人也要在一户通系统特约委托收款协议书上签字,并提供关系证明和扣款卡的复印件。 新单转账处理的流程 新单投保时就填写一户通系统特约委托收款协议书即可。(以下简称一户通) 吉祥卡续期转账要点 吉祥卡交单时,如果续期要授权转帐,要同时填写一户通并要在附在吉祥卡内的自动续保授权书上签名，吉祥卡单证上交费形式勾选指的是首期交费形式而不是续期交费形式(续期交费形式单证上不作选择)，吉祥卡的扣款流程同新单一样,扣款成功一般是在交单后3个工作日左右，吉祥卡续期扣款必须在交单时就提供一户通, 吉祥卡生效后则无法再做续期授权。 续期授权流程 １、提交资料：客户签署的《一户通…》、投保人身证复印件、帐户所有人身证复印件、存折首页复印件 ２、授权书上地址信息须填写完整、正确，因我司缴费通知书、成功凭证邮信地址取值于授权书上信息。 银行回盘扣款成功?公司短信提醒扣款成功?公司统一邮寄扣款成功的凭证 转账处理的流程 续期授权，同时注意身份识别 动员客户办理转账 八版升级后,宽限期到期日前10天授权或更改账户都可以代扣 注意扣款时间 八版，一直扣到宽限期最后一天，但续期办理授权的业务因考虑到与银行的数据交接问题，要提前到宽限期到期日前的10天。 务必留存手机信息 无论是新单还是续期，尽量在公司业务系统中留存客户手机信息，手机号码变化应及时变更，八版的转账扣款成功，公司会短信通知客户。 如何从互联网支持系统中辨别客户是否已办理续期转账 通过点击进入中国人寿网站，输入工号和密码（身份证后六位）进入首页，点击个人业务信息，找到通知类清单，查看其中的应缴费客户清单和已缴费客户清单，如果转账银行这一栏是空的，说明未办理续期转账。 重点提示 多一个心眼，别单单为了办理续期转账而办理续期转账，要带着客户能否为我带来加保或者转介绍的目的去办理； 结合大展鸿兔礼包上门拜访； 利用礼包中的邀请函邀请客户参加个人客户答谢会或高端； * * 保费现金收取的多种风险 *