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社会保障与政府责任 张贤木 如果一个社会的经济发展成果不能真正分流到大众手中，那么它在道义上将是不得人心的，并且有风险的，因为它注定会威胁到社会的稳定。 Adam Smith 亚当˙斯密 Contents 目 录 第 章 1.1 政府责任应该是什么 1.2 我国的现状是什么 1 PART ONE 政府要做什么 1.1.1 国内外政府的责任演变 1.1.2 新时期我国社会保障中的政府责任定位 1.1 政府责任应该是什么 1.1 国内外政府责任的演变 1 1883年，德国《劳工疾病保险法》；1935年，美国建立社会保障法律体系；1946年，英国《国民保险法》《工业伤害保险法》《国民健康服务法》1948年《国民救济法》 01 02 1985年，英国《社会保障改革——变革计划》，指出：“新的社会保障制度将选择一条新的发展道路，应该赋予个人在社会保障方面更大的独立性与责任感。” 03 世界银行关于老年保障制度的“三支柱理论”——政府可建立一个由三部分构成的老年保障制度：一项公共管理的强制性制度；一项私人经营的强制性储蓄制度；一项自愿储蓄制度 政府全面干预阶段（19世纪末至20世纪70年代初） 政府责任削弱阶段（70年代至21世纪初） 政府责任与市场机制相结合阶段（2000年至今） 国外政府责任的演变 从社会保障法律制度的维度来梳理国外，特别是西方国家对社会保障中的政府责任定位的演变【符启林、周慧（2007）】 国内政府责任的演变 1 传统社会保障阶段（80年代中期之前） 国家-单位保障制，国家直接承担着统一制定各项社会保障政策、直接供款和组织实施有关社会保障事务的责任 2 3 转型期社会保障阶段（80年代后期-21世纪初） 政府在责任履行上存在不足——越位与缺位现象同时存在 新时期社会保障阶段（2004年以后至今） 又重新恢复了政府的主导责任定位，不断加大社保支出的比重，同时根据责任分担原则，进一步明确政府、企业、社会和个人的社保责任 社会保障制度、标准、模式、主体的责任的划分、社会保障制度实施策略 制度设计 健全法制 完善的立法、执法、司法体系,良好的法制环境,是社会保障顺利运行的基础 政府的财政支持是社会保障资金的主要来源，专项支持以及转移支付，专门的社会保障基金都是具体的支持手段 财政支持 在社会保障中政府应当发挥主导作用，应当“有所为”，在其中政府应当正视自己的责任，积极承担自己的责任，扮演更为积极的角色；但同时也应当“有所不为”，而不是“大包大揽”。 监督管理 监督管理是保证社会保障体系良性运行的必要条件，要有健全的监督机制和管理机制 基金管理 选择合理的社会保障基金筹集模式和投资运营模式，以达到对基金良好高效的管理运用，从而确保基金的安全和保值增值 1.2 我国的现状是什么 社会保障的制度设计、财政支持、监督管理、法律保障等方面的现状 2 统筹层次低 大部分地区的养老保险基金仍然处于“县级统筹”和“市级统筹”的分散管理状态；城乡两极化现象突出 1 覆盖面窄 大量的灵活就业、没有稳定工作、流动人口、自由职业者没有覆盖到 1.2.1 制度设计上存在的不足 2 社会保险制度财务上的不可持续 政府责任缺位；资金征缴困难，企业欠费问题严重；社保基金被挤占、挪用、滥用；社保基金保值增值机制尚未建立 1 养老保险基金缺口大 隐性养老金债务规模大、老龄潮来临、退休人员急剧增加 1.2.2 财政支持上存在的不足 2 法律保障上的缺陷 关于社会保障方面的立法、执法、司法方面都不同程度的存在一定的问题 1 监督管理上的不足 缺乏专门的社会保障监督机构；管理主体不清，存在多头管理问题；政府和官员社会保障责任意识不强 1.2.3 监督管理和法律保障上存在的不足 第 章 2.1 从社会保障产品属性角度 2.2 从市场失灵角度 2.3 从政府的性质和职能角度 2 PART TWO 为什么要政府做 2 准公共产品说 指具备公共产品两个特征之一的，或者两个特点都不完全具备，或者虽然两个特点都不完全具备，但具有较大的外部收益的那些产品 1 纯公共产品说 社会产品具有非排他性、非竞争性、强制性 4 私人产品说 这样的结论的原因有二： 一是将公共产品的标准绝对化；二是参照了西方对社会保障产品的定义, 把社会保障归为私人品 3 优效品说 与劣效品相对应的概念，是指对个人和社会均有益且效用较高的物品（或劳务） 2.1 从社会保障产品属性角度【杨辉（2007）】 综合多位国内学者以及结合我国现有社会保障各项目的特征，将社会保障产品界定为“准公共产品”。 市场 失灵 一定的强制性 一定的排他性 一定的竞争性 信息不对称 外部效益 2 1 5 4 3 2.2 从市场失灵角度 在社会保障产品的提供中，完全依靠市场的