农村信用社客户经理管理办法_精品.doc

市城郊农村信用社客户经理管理办法（试行） 第一章 总则 第一条 为提高我社经营管理水平和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，创新经营机制，改革考核办法，真正体现“以人为本”的经营管理模式，促进我社各项业务持续、快速、健康发展，根据国家法律、法规和有关金融政策及《湖南省农村信用社客户经理管理办法》，结合我社实际情况，特制订本办法。 第二条 本办法所称客户经理是指城郊联社授权为客户提供组织资金、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传等全方位、一体化金融服务，实行责权利挂钩，按业绩计酬的营销人员。适用于本社所有客户经理。 第三条 建立客户经理管理办法必须遵循以下原则： （一）适应市场竞争原则； （二）提高客户服务质量原则； （三）增强工作效率原则； （四）增加经营效益原则； （五）防范与控制风险原则； （六）人才培养与发展原则。 第二章 客户经理管理组织 第四条 联社设立客户经理管理委员会。管理委员会是客户经理考评、定级的管理部门，负责对客户经理的资格审查、等级考核、奖惩审核等。管理委员会由联社领导、市场管理部、计划信贷部、合规部、风险管理等部门有关人员组成。 第五条 联社计划信贷部负责对客户经理培训、考核、监督，制定客户经理考核办法，指导考核结算等工作。 第六条 联社市场营销部负责对客户经理的管理、协调、考核、监督，定期向管理委员会报告客户经理的思想、工作表现及业务开展情况。并落实专人负责客户经理业绩的统计、考核。 第三章 客户经理基本条件、主要职责 第七条 客户经理应具备以下基本条件： （一）职业道德。热爱农村合作金融事业，积极为本联社发展作出贡献，具有高度的责任感和良好的职业道德，遵纪守法，品质优秀，诚实可信，经年度考核良好以上，无不良记录。 （二）业务技能。具备较高的专业素质和政策水平，金融业务知识丰富；熟悉各项规章制度和业务操作流程；能独立完成存款、贷款、投资理财和其他中间业务等全方位金融业务操作。 （三）客户公关。具有较强的公关能力、业务拓展能力和组织协调能力；有广泛的客户资源和良好的客户关系。 （四）综合能力。能独立开展工作，解决实际问题，及时捕捉各种经济信息；勤于调查，善于分析、研究，发现问题，解决问题；有较强的文字表达能力，能及时反馈信息，提供有价值的服务方案和创新建议，供领导决策参考。 第八条 客户经理主要职责与任务： 客户经理的主要职责是根据市场竞争的需要和客户拓展工作的要求，积极主动地寻找客户、评价客户，向客户推荐和营销适当的产品，为客户提供高水准的专业化金融服务，在为本社选择优质客户并向客户提供金融服务的过程中，实现收益的最大化。 第九条 客户经理行为规范： 忠诚本社事业，维护本社信誉，为本社及客户必威体育官网网址；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。 第四章 客户经理资格及聘用 第十条 联社成立由领导班子成员和人事、信贷等部门负责人组成的客户经理资格认定及等级考评小组，负责客户经理的聘用、评级和考核。 第十一条 客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中及其他在岗业务人员中产生。任职资格由员工自愿报名，联社统一组织考试和考核，根据考试考核结果，确定客户经理任职资格和等级； 第十二条 所有客户经理都必须参加任职资格考试考核，考试合格方可取得客户经理任职资格。 对考试考核不及格，但个人包收责任贷款（正常类）在1000万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。一年后必须达到综合考试考核合格，否则取消客户经理任职资格。 第十三条 未取得任职资格和不愿参加任职资格考试的现有信贷员，一律取消信贷营销资格，不得办理信贷业务。 第十四条 客户经理聘用： 联社根据业务发展的需要，确定客户经理人数和制定聘用办法。凡符合客户经理基本条件并取得任职资格的，根据岗位需要经考核后择优聘用。客户经理实行一年一聘，年度考核，经考核合格者可以续聘。 客户经理聘用程序：信用社推荐→联社人事、信贷部门审查→考评小组考核→公示→联社发文聘用 第十五条 客户经理在聘用期内，根据个人业绩及考评认为客户经理已不能胜任的，经联社考核评审小组考核认定由联社人力资源部下发通知，调离其信贷岗位。 第五章 客户经理等级评定 第十六条 联社根据客户经理年度工作质量、业绩指标，结合品行、表现等,综合考核，合理设置各等级的分值区间，评定客户经理等级。 第十七条 客户经理分为五个等级，即一级、二级、三级、四级、五级客户经理。 第