关于深入开展“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案分析.doc

徽县农村信用社开展“银行业内控和案防制度执行年” 活动的实施方案 各信用社、信用分社： 为进一步提高我县农村信用社内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进业务经营安全稳健运行，按照确保案件防控提高到新水平”活动实施方案》等结合我县信用社实际，制定如下实施方案： 一、指导思想 开展“内控和案防制度执行年”活动，要以科学发展观为指导，以抓案防促发展为目的，以我县联社现行内控和案防制度为标准，以基层网点为重点，及时发现问题，认真落实整改，严格实施问责，强化督促指导，努力提高全县员工的合规意识和制度执行力。 二、工作目标 力争通过“执行年”活动的有效开展，增强我县员工的内控与案防制度执行意识和执行力，有效解决有章不循、违规操作等突出问题，进一步健全和规范我社内控和案防制度，提高案防第一责任人意识，逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行力文化。 三、基本原则 1、坚持学习和检查相结合原则。各信用社、信用分社要把制度的梳理、学习、教育、培训与自查、抽查等活动有机结合起来，边学习、边对照检查，切实提高“执行年”活动的针对性和有效性。 2、坚持各网点自查和联社督导相结合原则。各信用社、分社负责本网点“执行年”活动的组织实施和自查自纠工作，联社将加强对各网点“执行年”活动开展情况的督促指导，有效推进“执行年”活动的开展。 3、坚持全面部署与突出重点相结合原则。各信用社、分社既要全面部署“执行年”活动，更要把活动重点放在案件比较突出、内控相对薄弱的地方和环节，使“执行年”活动真正取得实效。 4、坚持发现问题与立即整改相结合原则。各信用社、分社要将问题的整改作为“执行年”活动的最终目的，通过“执行年”活动，使我县农村信用社内控和案防制度的执行力提高到一个新的水平。 四、相关制度 开展“执行年”活动应以下列制度为标准，围绕这些制度组织学习，对照这些制度开展自查自纠工作。 （一）县联社相关的内控和案防制度。一是资产类业务管理制度，如贷款新规管理制度、农户小额信用贷款管理制度等；二是负债类业务管理制度，如大额存、取款管理制度、反洗钱管理制度等；三是结算类业务管理制度，如开户管理制度等；四是内控管理类制度，如轮岗轮调制度，干部交流制度、强制休假制度、员工行为排查制度、离任审计制度等；五是案件防控管理制度，如案件责任追究制度等；六是电子银行管理制度、信用卡和ATM管理制度等。 （二）银监会案件防控有关制度。一是《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发【2005】17号）；二是《关于转发深化“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案的通知》（陇银监发【2011】117号），以及银监会对有关案件防控工作地指导意见、风险提等。 （三）银行业案件信息统计制度。一是《中国银监会办公厅关于印发〈银行业金融机构案件信息统计制度〉的通知》（银监发【2009】17号；二是《中国银监会办公厅关于严格执行案件信息统计制度按时上报案件情况文字说明的通知》（银监办发【2009】330号）。 五、时间安排 （一）动员部署阶段（2011年7月底）。各信用社、分社要做好三方面的准备工作：一是要组织员工认真学习领会市银监局关于“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知（陇银监发【2011】117号）文件精神，准确把握活动要求。二是加强组织领导。联社成立了由党委支书记、理事长张锋同志任组长，党委成员、纪委书记何彦明同志任副组长，各部门各网点负责人为成员的“执行年”活动领导小组，负责活动的组织领导、工作部署和落实整改等。领导小组办公室，挂靠稽核审计部，负责抓好领导小组部署工作的具体实施、安排和落实，向领导小组报告活动开展情况。三是要立足实际，组织制定本单位具体实施方案。 （二）学习教育阶段（2011年8月初-8月上旬）。要采取集中学习、专题培训和个人自学相结合的方式，组织员工结合自身业务和职责认真学习活动方案要求及有关内控与案防制度，努力学懂弄通，加深对规章制度的理解和把握。 （三）自查自纠阶段（2011年8月中旬-8月底）。各部门各网点要结合自身实际，组织开展自查自纠工作，对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。既要查思想认识上的问题，又要查操作层面上的问题；既要查有章不循的问题，又要查无章可循或规章制度不完善的问题；既要分析存在问题的原因，又要提出解决问题的办法。同时要做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。 （四）总结提高阶段（2010年9月）。各部门各网点要在自查自纠的基础上，重点抓好有关制度执行情况的梳理、汇总、分析、评价、完善工作，仔细查摆存在的突出问题，系统分析存在问题的原因，大力开展制度后评价工作，按照轻重缓急难易程度，进一步增强内控和案防制度的针对性和实效性