22、企业年金产品培训.ppt

目 录 总体业务概况 1.4 我分行企业年金业务计划完成情况1 1.4 我分行企业年金业务计划完成情况2 目 录 2.1 下阶段工作要求 2.2 下阶段工作目标 2.3近期目标客户 即将到期的超大型年金客户： 1、南方电网——账户管理人（光大银行）、托管人（工商银行） 2、南方航空——账户管理人（招商银行）、托管人（未定、三家） 3、广东机场集团——账户管理人（光大银行）、托管人（建行） 4、广东韶钢——账户管理人（工行） 5、粤财控股——中国银行 …… 各地市最早签约的年金客户在2006年——2007年，一般签约时间为三年；则企业年金合同到期在2010年——2011年。请各分支行关注！ 目 录 3.1企业年金知识简介 3.1.1 什么是企业年金 3.1.2 企业年金的特点 √ 双方缴费、完全积累。即由企业和职工双方缴费，实行个人账户完全积累。 √ 个人账户管理。为受益人（企业职工）建立个人账户，由企业缴费、员工缴费和投资运营收益三部分构成。 √ 成本列支。企业按工资总额的一定比例缴费，在成本中列支。 √ 市场化管理和运作。企业年金运作机构在政府监管下，对企业年金基金进行市场化运作。 3.1.3 建立企业年金的好处 3.1.3 建立企业年金的好处 对个人： ● 是基本养老保险的补充，提高养老生活水平 ● 一种理财手段 3.1.4 建立企业年金的条件 目 录 优势1：卓越的商业银行 优势2：雄厚的综合实力 优势3：全资质的企业年金管理机构 目 录 5.1 建设银行企业年金业务服务内容 ◆ 基本服务 受托管理服务：协助客户制定企业年金方案； 选择、监督和管理账户管理人、托管人和投资管理人； 制定并执行企业年金基金资产配置策略； 受托运营组织管理等。 账户管理服务：信息记录和管理； 信息交互与核对； 信息报告及查询下载； 专属的增值服务等。 基金托管服务：资产保管、资金清算、投资监督、会计核算、资产估 值、业务报告、缴费归集、待遇支付等。 ◆ 增值服务 方案设计与协助审批与报备； 员工培训，编制年金服务指南； 银行投资产品提供； 市场与投资动态和研究报告等。 5.3 账户管理服务 目 录 目 录 目 录 优势7：国内托管业务品种最齐全的商业银行之一 近十年建设银行托管资产总净值变动情况 单位： 亿元 建设银行近十年基金托管资产总净值呈现不断上涨的态势。近两年，受证券市场下跌影响，指数下跌逾50%，但我行托管资产总净值仅下降7.8%。 建设银行是国内五大商业银行中唯一一家 持续几年市场占比不断增长的商业银行 持续不断地增长 金融 钢铁 铁路 矿业 电力 旅游、房地产、物流 机场、航运 地区性年金 福建省部分地市原有年金移交 铁道部下属广州铁路集团等多家铁路局 成功案例1 香港中旅（集团）有限公司 厦门国际航港集团 中国节能投资公司 深圳航空集团有限公司 国家电网黑龙江电力公司 中国建银投资有限责任公司 广州铁路（集团）公司 成都铁路局 中国建设银行 南昌铁路局 太原铁路局 沈阳铁路局 成功案例2 三、企业年金知识简介 四、建设银行企业年金业务的主要优势 五、建设银行提供的服务内容 六、标准企业年金产品介绍 一、企业年金战略定位与我分行企业年金业务现状 二、下阶段工作要求和工作目标 七、“养颐四方”产品介绍 八、企业年金营销技巧的探讨 了解客户的具体特点，分析、评估需求； 协助客户设计企业年金方案关键性条款； 协助客户进行方案测算，完成企业年金方案设计； 协助客户进行企业年金方案审批、民主决议。 计划设计 选择账户管理人、托管人和投资管理人； 谈判、签订受托管理合同和委托管理合同，并进行合同报备； 协助制定企业年金计划说明文件，协助开展员工培训及教育； 制作企业年金员工服务指南。 根据市场环境及客户特点，制定企业年金基金投资策略及战略资产配置方案，并及时根据客户需求及市场实际进行调整； 组织各管理人进行企业