企业融资规划要点.ppt

企业融资规划要点 融资的理由（为什么要融资？能不能融资？到底融不融资？） 融资的时机（外形势、内需求、动态平衡） 融资金额及估值（战略需求、组合、技术、股份、控制权） 对投资人的期望（资金、资源、针对性） 谁来主导企业融资（CFO、CEO、效率、执行过程） 融资的关键环节 准备融资文件 PPT与执行总结 财务预测 会见VC并取得Term Sheet 尽职调查与法律程序 投资人和律师的尽职调查 设立境内外公司 境内重组 融资是交易 “风险企业邀人投资或加盟，就象向离过婚的女人求婚，而不像和 女孩子初恋。双方各有打算，仅靠空口许诺是无济于事的”。 商业计划书的好坏，往往决定了融资交易的成败。 商业计划书是创业企业家所写的商业文件中最主要的一个。 商业计划书的意义 帮助创业者整理思路，商业计划书首先是把计划中要创立的企业推销给了风险企业家自己。 它是能够指导企业运行的一个管理工具；在企业建立之初大家是要吸引投资者、吸引雇员，我们还要在计划中指定目标和里程碑，以指导我们未来的工作； 向VC推销，说服VC；一是让投资者充分了解你的项目或企业的各个方面的情况；二是让投资者了解你的项目或企业的市场地位和市场前景；三是商业计划书可以说服投资者把资金投到你的项目或企业中。 一套标准的融资文件 A. 执行总结（WORD）1-2页 B. PPT演示文件** 15-20页 C. 完整版的商业计划（WORD）20-30页 D. 3年的财务预测（EXCEL） 摘 要 摘要最长不能超过两页，最好压缩成一页，要让投资者在3分钟内阅读完毕。摘要应对以下十个方面内容给予简明介绍： 公司名称与联系人：名称、地址、Email、电话、联系人 业务种类：不超过10个字，让投资人明白你所在的行业 公司简介：公司的背景，强调自身优势 产品及服务、盈利模式：说明产品或服务的独特性 市场状况:市场潜力与规模 竞争优势：竞争分析并阐述你的优势 管理团队：强调企业家在本行业的经验 工作计划：工作进程与规划 财务分析：财务历史与三年预测 融资信息 ：寻求的资金量与用途，并说明投资人如何退出 标准商业计划书的结构和内容 公司简介：明确了企业背景、立足点，使命与远景 产品与服务：企业未来价值的基础 商业模式：实现未来价值的商业逻辑/可行性模型 市场与行业分析：企业经营的蓝海/机会和外部环境 竞争分析：在对比中揭示企业胜出的原因 战略规划：使企业的未来价值得以实现 财务预测：能够量化企业的未来价值 管理团队：证明了企业具有强大的人力/管理资源和有效的组织结构 融资计划：交易信息 风险考量：交易风险考虑，客观和全面 怎样写好商业计划书 1．公司介绍 明确地提出这个公司是要做什么，这个公司是一个什么样的公司； 有什么样的愿景和目标，未来会成为什么样的公司？ 1-2页的篇幅； 在第一部分所提出的一些想法要非常地明确，要吸引阅读者 的注意力； 不需要去详细的展开，只是要建立一个结构框架在后面的部分逐渐地展开； 怎样写好商业计划书 2、关注产品/创意 你的想法是什么； 你的产品和服务是什么； 站在客户的角度上为客户创造什么价值； 产品的独特性、创新性体现在什么地方？ 客户是否为你的产品买单？为什么？ 怎样写好商业计划书 3、关注商业模式，如何赚钱？ 既然为客户提供了价值，自己的价值如何实现？ 从什么途径获得收入？ 从产品服务到收入？ 很多互联网公司被挑战的要点 理性回归后，投资者考量的要素 怎样写好商业计划书 4、市场分析 了解市场，目标市场 市场规模分析预测客观可行 竞争要素分析 自身的竞争优势 自身的价值定位 怎样写好商业计划书 5、市场营销/战略规划 目标市场，独特的产品，如何卖出去？ 销售人员，渠道，营销模式…… 未来发展规划，实施步骤 怎样写好商业计划书 6、管理团队 背景，经历，经验 明星团队，配合 组织架构 期权方案 怎样写好商业计划书 7、财务计划 从量化的角度来看企业经营； 财务假设、收入结构、费用结构、利润扩张、企业价值 损益表，资产负债表、现金流量表； 理性的预期 投资人的预期 市场变化的因素 怎样写好商业计划书 8、融资规划 你需要多少资金； 出让多少股份？公司如何评估价值？ 你在什么时候需要这些资金； 资金的具体用途； 作为一个企业的初创人在选择你的投资者时要非常谨慎 在今天金钱已经成为一种商品你在任何地方都能得到这种商品 但是更重要的是金钱以外的东西 投资人不仅仅能带来资金，他们还能带来政府关系、技术、管理等 好的商业计划书的标准 清晰、简捷** 完整的格式与程序 观点要客观 严谨周