打击和处置非法集资典型案例.DOC

附件2 打击和处置非法集资典型案例 根据省防范和处置非法集资工作领导小组办公室做好有关宣传教育工作的要求，我们搜集整理了一部分打击和处置非法集资的典型案例，希望能帮助教职工认清非法集资的本质和危害，提高防范风险意识。 财经处 2017年6月6日 案例1 一个文盲的“精彩演出” ——临沂市陈某某非法吸收公众存款案 一个不识几个大字的文盲，精心设计了一个老套的骗局，打着食品公司经营需要流动资金的名目，非法集资长达9年，聚敛了数百万的非法资金。善良的人们，请睁大你们的双眼，看清楚这些简单却极具迷惑性的骗局吧。 案情回顾 陈某某，女，1957年11月14日生于临沂市罗庄区，汉族，文盲，个体经营户。 自1998年起至2007年3月份，陈某某等人结伙以月息一分的高利为诱饵，以所在的临沂贸源食品有限公司经营需要流动资金为名目，非法向罗庄区盛庄办事处后盛庄村亓某某等17户村民吸收存款金额310余万元，至2007年3月，陈某某等人见资金难以满足后续还本付息的需要，遂携款潜逃。2007年6月7日，陈某某在济南被抓获。 作案手段 1．利用食品公司的“合法形式”掩盖非法集资的实质。陈某某等人利用自己所在的临沂贸源食品有限公司的名义，以公司经营需要流动资金等貌似合理的名目借入公众资金，避免了社会公众的怀疑。 2．从近邻亲朋下手，骗取信任。本案中，受骗人大多是陈某某的近邻、亲戚、朋友，或者通过各种关系介绍认识的熟人，受害人基于对朋友或熟人的信任，将资金借给陈某某。陈某某正是利用了这种熟人关系，骗取他人信任，致使多人上当受骗。 3．许以高额回报，利诱公众上当。陈某某利用了社会公众法律意识淡薄、盲目妄想暴富的投机心理，以高息引诱公众上当受骗，其开出的最高年化报酬率达120%。 4．东窗事发，携款潜逃。2007年3月，陈某某感到罪行行将败露，见资金难以满足后续还本付息的需要，因害怕无法返还到期存款，遂携款潜逃，最终造成集资参与者重大经济损失。 案件查处 2007年6月7日，陈某某在济南被抓获。 法院认为，被告人陈某某结伙非法吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱了金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，判决被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 案件警示 非法金融活动都经过伪装，不少从事非法金融活动的公司和个人，在被揭穿前都是再正常不过的经营者，这也使得非法金融活动具有较强的隐蔽性和蛊惑性。一些参与者在高额回报的诱惑下，倾尽所有积蓄，一旦非法集资者资金链断裂，携款潜逃，就会落得个鸡飞蛋打的境地。 非法集资不受法律保护，参与非法集资的风险和损失将由自己承担，因此，社会公众要提高风险防范意识，正确判断自己的抗风险能力，保障自己的财产安全。 案例2 明星光环下的罪恶 ——四川汉唐实业公司非法吸收公众存款案 四川汉唐实业公司是当地的明星企业，其董事长更是全国人大代表，远近闻名的慈善家。就是这样一家有良好声誉的公司，最后陷入非法集资的泥潭难以自拔，10名员工被处以刑罚，800多名集资参与人血本无归。非法集资的游戏中，谁也不是赢家。 案情回顾 位于革命老区——四川达州的汉唐实业公司曾经是当地的明星企业。这家1997年成立、注册资金1300万元的公司拥有30家连锁超市，覆盖达州市区及所属区县，经营着数十万种商品，成为川东北最大的连锁超市。与此同时，2002年投资成立的四川妙达饴美厨食品有限公司，拥有国际质量管理体系规范，生产的“灯影”牛肉深得大众青睐，并在全国各大城市设立了30个办事处，产品已进入5000家上万平方米的大卖场。2004年又收购了当地一家森林公园的宾馆，并在2006年成立四川铁山宾馆有限公司，准备花5亿元巨资打造一个4A级风景区和五星级旅游涉外饭店。 汉唐实业的创始人谢某更具有传奇的创业经历和绚丽的光环。从下岗开办小食品店，经历被骗、病痛、火灾的磨炼，到成功的明星企业家、慈善家、全国人大代表、奥运火炬手，谢某在达州乃至四川是颇具影响的楷模人物。 在谢某的创业路上，除了她父母外，其丈夫冯某也给予了极大的支持和帮助。冯某也成为汉唐实业的法定代表人兼总经理，负责公司的日常运营管理，但实际控制人仍是谢某。冯某也有达州市工商联副会长、达州市政协委员等政治光环。 汉唐实业繁荣的表面下是过快扩张过程中资金短缺的问题，于是冯某、谢某将目光盯向社会公众日益鼓胀的钱包。2003年6月至2008年7月间，汉唐实业以经营超市和铁山宾馆等项目缺少资金为由，承诺支付1.5%至10%不等的月息，以出具借条、收据等凭证的方式，在达州市宣汉县、通川区、达县等地向812名群众吸收存款本金2.56亿元。 作案手段 1．凭借明星光环吸引资金。为取信于社会公众，除承诺给予高额利息外，汉唐