基金公司 风控 合规教学讲义.pptx

基金公司风险控制及合规管理2013.3.22目 录一、基金公司督察长主要职责二、基金公司风险控制及合规管理三、合规风控工作的几点体会基金公司督察长主要职责基金公司督察长主要职责《证券投资基金管理公司督察长管理规定》 （证监基金字[2006]85号）基金公司督察长负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长履行职责，应以保护基金份额持有人利益为根本出发点，公平对待全体投资人，在公司、股东的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，优先保障持有人的利益。督察长履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节，享有充分的知情权和独立的调查权。为保障基金份额持有人的利益，督察长应具有较强的独立性，由董事会任免并考核，必要时可直接向监管部门汇报。基金公司督察长职责涵盖范围公司风控文化的构建、内部风险控制制度的健全、有效和执行。员工遵守执业纪律和职业道德情况。基金投资行为的合规性，防范内幕交易、操纵市场、不正当关联交易等。基金销售行为的合规性。基金运营安全和信息技术系统的稳定。基金及公司信息披露的真实、准确、完整、及时。公司资产的安全完整。公司新产品、新业务的合法合规性。其他事项：投资人重大投诉情况，投资者教育情况等。基金公司督察长工作报告机制董事会风险管理委员会定期会议：基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况报告。董事会：定期工作报告（《监察稽核季报》、《风险管理工作报告》），重大违规事件报告。监管机构日常工作报告： 《监察稽核季报》 、《监察稽核年报》。针对重大违规事件：自查报告，整改计划报告。基金公司风险控制及合规管理合规风控文化合规风控文化是基金公司合规风控工作的基石合规风控文化应是基金公司企业文化核心部分合规风控文化的形成价值观教育培训诚信、正直的企业价值观“正直”是汇添富的首要品格。每一个员工应严格遵守法律法规、职业道德和公司的各项规定。汇添富的价值观：“正直、激情、团队、客户第一、感恩”。多层次、多形式、高频率的教育培训体系多层次：职业道德培训、法律法规培训、任职资格后续教育。多形式：讲座、在线学习、在线测试、签署职业承诺书、关键岗位人员谈话。高频率：新员工入职培训、季度在线学习、4次合规私塾、20学时合规教育培训。合规风控文化的形成制度规范执行落实明确的职业行为规范《员工行为准则》 “员工四项铁律”、“销售三项铁律”。完备的制度流程体系“制度流程月”、“制度流程年”、“精细管理年”。《合规手册》、《稽核手册》、《风险案例集》、《制度流程汇编》。合规风控文化形成关键在公司管理层严格的激励约束机制考核机制：合规和风控要求作为部门和员工KPI考核前置指标。处罚机制：《差错舞弊管理制度》。基金公司风险控制及合规管理合规风控文化员工行为投资研究销售营销后台营运信息披露基金公司员工行为主要规范基金行业员工行为高压线：“老鼠仓”和内幕交易禁止违规投资禁止利益冲突履行必威体育官网网址和报备义务基金公司员工行为主要规范禁止违规投资基金从业人员禁止从事境内股票交易。基金从业人员禁止违反基金投资期限。投资管理人员禁止任何利益输送行为。投资管理人员禁止任何内幕交易行为。投资管理人员禁止任何操纵市场行为。投资管理人员禁止任何市场欺诈行为。投资管理人员禁止任何违反合同行为。基金公司员工行为主要规范禁止利益冲突基金从业人员不得直接或间接为其他任何机构和个人进行证券交易活动。基金从业人员不得利用工作之便接受任何机构和个人提供的各种形式利益。基金从业人员不得投资与公司业务存在竞争关系的实体及其股票、衍生品。基金从业人员直系亲属买卖股票等投资行为不得与基金投资产生利益冲突。履行必威体育官网网址和报备义务基金从业人员不得泄露所接触的非公开信息和内幕信息。基金从业人员未经公司同意不得接受媒体采访、参加社会活动或会议。基金从业人员应对投资基金、特定资产管理计划等向公司及时报备。基金从业人员应对直系亲属基本信息和投资信息等向公司及时报备。员工行为规范管理员工行为监控措施员工及直系亲属基本信息核查投资人员交易时间手机集中存放办公区域监控聊天工具监控通讯工具、网站、邮件监控员工行为管理流程入职申报制度承诺函签署制度投资申报制度内幕信息知情人登记制度关键岗位人员谈话制度监督举报机制任何员工发现违法违规行为都必须向公司汇报基金公司员工报备要求员工直系亲属员工本人身份信息核查实时报备季度报备季度报备证券账户季度报备禁止境内股票季度报备*境外股票基金实时报备基金公司专户实时报备季度报备季度报备股权投资*：当公司所管理资产投资于特定境外市场后，员工不得投资于该市场的股票及其衍生品，应于公司所管理资产投资于该境外市场后的3个月内将所持股票及其衍生品出售完毕。基金公司风险控制及合规管理合规风控文化员工行为投资研究销售营销后台营运信息披露投资研究风险管理投资风险管理理念投资风险管