智能资金平台解决方案.doc

智能资金平台的解决方案 根据不同的企业集团资金管理模式九恒星量身打造了集团结算中心智能资金平台解决方案和财务公司智能资金平台解决方案以先进的资金管理理念和成熟的网络信息技术实现企业端产业运营与金融管理及服务相结合 为集团企业提供了集银企互联渠道建设、账户管理、结算管理、计划管理、信贷管理、投融资管理、风险管理及分析决策为一体的智能资金平台解决方案。 集团结算中心智能资金平台 白皮书 1、集团结算中心资金管理所面临的普遍问题 对大型集团企业而言加强集团管控、发挥规模优势、提高运营效率是关系企业效益与长远发展的重要因素。而作为企业运营的心脏资金管理在整个集团管控体系中居于极其关键的位置。特别是随着兼并重组、多元化发展、跨区域经营甚至跨国经营集团企业的规模越来越庞大层级结构越来越复杂资金额度和账户数量不断增加资金越来越分散往往出现集团控制力削弱、资金信息不透明、存款贷款双高等问题。如何提升集团企业的资金管理水平方法和手段成为集团企业管理普遍面临的问题。 2、九恒星集团结算中心智能资金平台所能解决的关键问题 1、智能化了解资金动向借助统一集中的资金平台来实现企业资金信息透明化通盘掌握集团资金动向对资金的形态、存量、结构、成本、收益、风险、流量、流向、以及信用、计划等信息实时、动态、准确地了解和查询。 2、智能化安全风险控制通过资金集中、封闭运行来加强监管有效防止下属企业资金的体外循环保持资金流动的均衡性预测、防范、控制资金风险。 3、集团结算中心与财务公司资金管理功能模式的联系与区别 与财务公司不同结算中心重在监管发挥企业资金蓄水池作用。由于结算中心不属于国家批准的非银行金融机构没有金融许可证所以不能对子公司开展存贷款业务只能开展内部结算因此它对商业银行的依赖更多。除此以外结算中心所承担的集团资金管理工作与财务公司大致相同。 体现在结算中心智能资金平台中平台架构与财务公司基本相同但不涉及资金运作层面。 4、九恒星集团结算中心智能资金平台四大子系统 九恒星集团结算中心智能资金平台代表了中国企业集团通行的结算中心资金管理模式和最前沿的网络信息技术它依托结算中心进行资金集中管理并与银行金融服务直接联通是将资金计划管理、结算业务管理、预算管理、风险监管、分析决策等日常业务一体化集成的资金管理平台。 整个平台分为相对独立同时又紧密联系的四个子平台 1核心业务处理平台主要服务于集团结算中心含资金结算系统、多维账务系统、金融业务合同系统、银行对账管理系统、系统控制器等。 资金结算系统是整个系列软件的核心部分主要处理结算中心面对集团下属成员单位的内部资金结算业务、贷款业务和存款业务。每日将数据以凭证形式按不同的汇总方式传递给后台多维账务系统。 多维账务系统主要完成后台日常的财务核算工作包括账套管理、科目管理、凭证管理、账簿管理、年终处理等功能。 金融业务合同管理系统主要是对集团结算中心开展的贷款、委托存贷款、授信等各类金融服务进行管理。 银行对账管理系统实现了集团结算中心有关现金与银行存款业务的银行存款日记账和银行对账单之间的对账业务提供了丰富的对账功能及未达账项的处理功能大大减轻使用者的工作量提高了对账的准确程度。 系统控制器能增加操作员及为操作员进行授权同时进行一些简单的数据备份和系统操作日志的监控。它是整个系列软件的根本并且支持成员单位的多维分类设置和查询。 2成员单位服务平台主要用于对集团成员单位的服务包括网上资金结算、预算管理、票据管理等。 网上资金结算管理软件安装在Web服务器上主要功能包含网上查询、网上支付、内部网上托收、资金使用计划、集团监管、安全控制等内容。 预算管理系统软件主要用于管理集团公司及其下属成员单位的预算填报、审批、追加和执行分析等工作由预算执行引发的结算控制需求在九恒星网上结算系统中实现。 票据管理系统主要用于管理集团公司及其下属成员单位在结算过程中收到或开出的承兑汇票支持背书、贴现、转贴现等多种票据处理方式帮助集团公司控制到期承兑的风险。 3监控与决策支持平台主要服务于集团的各级领导利用网络审批、预算控制等手段行使资金监管职能借助资金信息平台随时了解集团和下属成员单位的总体资金状况通过资金指标计量及评价系统来进行更有效的决策包括授信和融资管控等。 网上监控查询系统安装在Web服务器上主要功能包含资金情况的网上监控查询、财务状况的网上监控查询、信贷状况的网上监控查询等内容。 综合授信管理系统主要用于管理集团各成员单位在结算中心以外各金融机构所获得的授信情况以及授信额度的使用、释放和剩余情况以便于集团资金管理领导及时了解全集团的银行授信情况为集团制定整体的资金调度计划服务。 集团融资管控系统主要用于集团对各成员单位在各金融机构的融资业务的管控包括成员单位融资业务的事前申请、成员单位融资业务的时候汇报融资业务的偿还情况登记