- 1、本文档共23页,可阅读全部内容。
- 2、有哪些信誉好的足球投注网站(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
查看更多
特约商户财务人员银行卡知识培训
商户和收银员的过失或欺诈行为将承担相应的民事及刑事法律责任,主要包括以下几个方面: 1、拒绝受理银行卡:收单银行可以向商户追究违约赔偿责任。 2、向持卡人收取刷卡手续费:一方面收单银行可以向商户追究违约赔偿责任,另一方面持卡人可以不当得利为由要求返还。 3、对于受理的芯片卡,未优先使用芯片来完成交易:如果收银员未优先使用芯片进行交易,而直接使用磁条进行交易,若发生欺诈损失,商户有可能要承担相应的风险责任。 4、分单操作等违反收单银行规定的行为,收单银行可以此为由退单。分单操作是指将同一笔交易使用同一张卡时,分成几笔交易处理。商户必须拒绝持卡人分刷交易金额的要求,不可故意分刷。 5、违规向持卡人提供套现:属于违法行为,将承担相应的法律责任。 6、收银员未核对刷卡者身份造成银行卡被他人冒用损失,持卡人将可以商户未尽到“表面审查义务”为由要求商户承担损失。 7、以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金,将构成侵占财产罪或盗窃罪。 8、收银员捡到他人银行卡后使用,涉嫌冒用他人信用卡,数额较大的,将构成信用卡诈骗罪。 9、收银员窃取他人银行卡后使用,涉嫌盗窃并使用他人信用卡,数额较大的,将构成盗窃罪。 10、商户或收银员与伪卡团伙相勾结,盗录银行卡磁条信息, 涉嫌共同犯罪,以伪造金融票证罪定罪处罚。 11、商户或收银员刷假卡或协助他人刷假卡,将构成信用卡诈骗罪。 12、商户虚假申请或恶意倒闭,涉嫌欺诈银行,将构成诈骗罪。 * 1、财务人员留存签购单,必须留有持卡人签字,所有单据务必保管两年以上。因签购单遗失而造成的经济损失由商户承担。 2、财务人员应严格管理收银员及收银主管的受理权限,撤销、退货类交易只有收银主管输入主管密码后方能进行。 3、财务人员应严格要求收银员确保POS终端不被除服务提供方以外的人员进行检测、拆修、改装、更换、移动或加装其他设备。 4、财务人员需确保银联卡账户信息与交易数据安全,交易数据不被除服务提供方以外的人员查阅、调取、影印、留存。 5、财务人员需按照特约商户银联卡业务受理手册和终端操作手册规范受理银联卡。 6、对已完成的银行卡交易退货时,财务人员应拒绝以现金方式进行退货。 7、收单机构提出调单要求时,财务人员需配合并在规定的时限内提交有效签购单及相关交易证明材料。 8、财务人员应严格要求收银员履行审核卡片、签名等义务,避免受理伪卡、冒用卡。 9、财务人员禁止从事套现、洗钱、恐怖融资、赌博、传销等违法犯罪活动。 * 全国客服电话:400-622-8888 特约商户财务人员 银行卡知识培训 目 录 银行卡交易流程 银行卡特殊交易 银行卡财务对账 调账处理 异常账务处理 银行卡风险防范 注意事项 常用账务表格 一、银行卡交易流程 发卡银行 银 联 商户 POS 持卡人 市话网、GPRS等 专 线 电话线:7秒 GPRS:3秒 二、银行卡特殊交易 退货交易 联机退货 手工退货 退货 1、联机退货的具体操作步骤 步骤1 按菜单键在交易菜单中选3.退货,显示输入主管密码界面: 步 骤 1 步骤2主管密码输入完成以后,显示“请刷卡”或“插卡”界面: 联机退货的具体操作步骤 步 骤 2 联机退货的具体操作步骤 步骤3刷卡以后,显示输入金额界面: 步骤4 金额输完以后,进入输入原交易参考号界面: 步 骤 3 步 骤 4 联机退货的具体操作步骤 步骤6 接下来进行拨号连接,交易成功后,自动 打印凭单。 步骤5 接下来需要输入原交易日期: 步骤7 请持卡人签名确认并核对签名的操作 请持卡人在金融POS机打印出的签购单上的签字栏 内签名;核对签购单上的签名是否与银行卡背面签名条签名一致。 步骤8 退还银行卡及交易凭据的操作。 核对一致后将银行卡、签购单的客户联及相关交易 凭据交 持卡人保存,并在原始交易凭证或其他用于退货的有效单据上 加注“已办理退货”字样及退货金额及日期。
您可能关注的文档
- 煤矿井巷工程掘进合同.doc
- 煤矿井下自救、互救与创伤急救课件_图文.ppt
- 煤炭成本控制基本知识.ppt
- 煤矿建设井巷工程预算内容..doc
- 煤矿职业危害及预防-王向伦.ppt
- 照明用电调查表.doc
- 照明灯具工厂审查注意事项.ppt
- 照明设计基础知识091130.ppt
- 燃气地下管线信息化建设工程方案说明.doc
- 爆破从业人员安全生产教育1.ppt
- 光伏系列报告之硅片篇:技术进步持续推动降本增效,大尺寸产能紧俏催生新需求.pdf
- 互联网医疗系列深度报告之五:医改释放医疗大数据商业价值(2016).pdf
- 股票主动策略私募基金行业月报:股票策略业绩翻红,成长风格相对占优(202206).pdf
- 宫颈癌早筛系列专题报告:细胞学检测+AI与HPV检测是未来发展趋势.pdf
- 党课课件 中国共产党党史.pptx
- 市委机构编制办关于开展机构编制执行情况评估的工作情况汇报 .docx
- 学习贯彻“七一”重要讲话精神PPT课件(带内容).pptx
- 沼气池运行管理安全知识.pdf
- 【完整版】2019-2025年中国LED控制与驱动行业市场创新战略研究报告.pdf
- 枫林园课表--江西财经大学现代经济管理学院.pdf
文档评论(0)