ECDS电子商业承兑汇票系统框架相关介绍简洁版.ppt

招商银行南京分行 2009.10.23;主要内容;一、项目背景;为实现票据活动无纸化，促进票据市场更好更快地发展，中国人民银行经过充分调研论证，决定建设全国性的电子商业汇票系统。 计划于2009年10月28日正式上线运行。;二、系统概述;（一）电子商业汇票系统（Electronic Commercial Draft System，简称ECDS）： 定义：指中国人民银行建设并管理的，依托网络和计算机技术，接收、存储、发送电子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务，并提供纸质商业汇票登记查询服务、商业汇票转贴现公开报价服务的业务处理平台。 功能模块：包括电子商业汇票业务处理功能模块、纸质商业汇票登记查询功能模块和商业汇票公开报价功能模块;电子商业汇票业务处理功能模块;1、CMB-ECDS： CMB-ECDS类似于NPC的镜像库，并且是连接行内各系统与NPC的枢纽，集中处理和转发电票、纸票登记和查询、报价报文。包括两大功能模块，一是ECDS业务处理模块，二是代客业务服务模块。;（三）加入范围：ECDS全部功能模块 纸质商业汇票登记查询模块 转贴现公开报价模块 电子商业汇票处理模块 （四）接入方式： 以法人为单位对接系统、以分行为单位清算资金的方式 即“一点接入，多点清算”的方式;四、基本规定;（一）电子商业汇票 2、电子商业汇票号码的组成规则： 出票登记成功，NPC自动生成唯一的电子票据号码。 电子票据号码分为5个部分，共30位，全部由阿拉伯数字组成，具体结构如下： （1）票据种类标识为两种：1为银行承兑汇票，2为商业承兑汇票。 （2）支付系统行号为出票人开户行的支付系统行号。 （3）出票信息登记日期是票据信息成功登记到ECDS的工作日。 （4）当天流水号为ECDS系统当天唯一的流水号。 （5）校验码为ECDS系统自动生成，用于防止录入错误。; 3、其他规定： 电子商业汇票以人民币为计价单位，单张票据金额不得超过10亿元。 电子商业汇票的付款期限自出票日起、至到期日止，最长不得超过1年。 电子商业汇票信息以电子商业汇票系统的记录为准。 票样见后。 ;;;;;（二）参与者 1、ECDS的参与者分为系统参与者和业务参与者两类 第一种：系统参与者：是指我行具有大额支付系统行号和组织机构代码的分支机构。共用一个大额支付号的分支机构，为一个系统参与者。 第二种：业务参与者：是指我行所有有权办理票据业务的分支机构，以及通过我行接入NPC的客户，包括企业、财务公司、被代理行。业务参与者涵盖系统参与者。 通过我行接入人行ECDS的企业和被代理行及被代理财务公司须拥有组织机构代码，并我行开立人民币银行结算账户。 ;（二）参与者 2、各类业务参与者的权限 ;（二）参与者 3、票据当事人对票据信息的查看权限： 1、此表的背书包括转让背书、质押背书等各类背书 2、保证人可查询被保证人及其前手的所有信息，不能查询被保证人后手的信息。保证人在追索阶段可以查询票据所有信息。 3、票据结清时，NPC是否通知票据链条上所有当事人，待人行确定。有可能不采取广播通知的方式，而是允许所有票据当事人在票据结清后发送报文查询票据的情况。;（三）系统运行时间及时序 ;（三）系统运行时间及时序 电子商业汇票系按照7×14模式运行，每周运行7天，每天8:00—22：00为系统运行时间。 电子商业汇票系统每个工作日分为营业前准备阶段、日间处理阶段、业务截止阶段和日终处理阶段4个阶段。 日间处理阶段从早晨8点开始，到晚上22点截止；在日间处理阶段，电子商业汇票系统受理所有的业务处理；大额支付系统营业期间电子商业汇票系统会打开线上清算功能，支持票款对付方式的线上资金清算；大额支付系统关闭以后而电子商业汇票系统日间处理阶段可以处理除线上清算意外的所有业务。 ;（四）回购式业务 1、封闭期和开放期 回购式转贴现、再贴现的交易中引入了期权的封闭期和开放期概念，重新界定了双方的权利义务关系。使各交易主体在做回购式业务时有了更大的灵活性，丰富了银行间融资业务品种。 ;（五）清算方式 1、电子商业汇票贴现、转贴现、再贴现、提示付款可选择票款对付方式或其他方式清算资金。 2、票款对付（DVP） 指票据交付和资金交割同时完成并互为条件的一种交易方式。 票款对付分为人行DVP和我行DVP两种。 3、线下清算（非DVP） 指票据交付行为在先，资金交割在后的一种交易方式。 ;（六）人民银行电子商业汇票相关规章制度 1、电子商业汇票系统业务管理办法——行长令 2、纸质商业汇票登记查询管理办法 3、商业汇票公开报价业务管理办法 4、电子商业汇票系统管理办法 5、电子商业汇票系统运行管理办法 6、电子商业汇票业务处理手续 7、再贴现业