中国工商银行外汇买卖交易规则2013年版.DOC

中国工商银行外汇买卖交易规则 （2013年版） 开办规则 个人客户开办外汇买卖交易前，应接受中国工商银行的风险承受能力评估和产品适合度评估，风险承受能力评估结果为“平衡型”、“成长型”、“进取型”之一且产品适合度评估结果为“适合”的，方可申请开办。对公客户开办外汇买卖交易前，须在中国工商银行开立符合监管规定的对公外汇账户。 申请开办外汇买卖交易的客户，须充分了解外汇买卖的产品特点及相关风险，认真阅读并承诺遵守《中国工商银行外汇买卖产品介绍》（以下简称产品介绍）以及本规则的全部内容，愿意且有能力承担上述风险造成的后果，签署《中国工商银行外汇买卖交易协议》，个人客户须指定本人在中国工商银行开立的个人多币种借记卡或结算账户活期存折作为外汇买卖交易的资金账户；对公客户须指定本机构在中国工商银行开立的符合监管规定的对公外汇账户作为外汇买卖交易的资金账户。 交易规则 客户可通过电子银行或营业网点向中国工商银行提交外汇买卖交易指令。客户通过电子银行渠道提交交易指令，须按照电子银行系统预设条件指示正确、完整、真实地填写电子指令信息，由电子银行渠道按照系统预设条件判断无误后，直接受理并办理。 （一）先买入后卖出交易 客户实时买入外汇A并卖出外汇B，中国工商银行将从其资金账户中扣减外汇B相应金额，同时在资金账户中增加外汇A相应金额（卖出外汇B相应金额乘以B/A的银行买入价或除以货币对A/B的银行卖出价）。实时交易实行成交价格确认机制，即客户按照参考交易价格提交实时交易申请指令后，中国工商银行向客户反馈拟成交价格，如客户未在有效时间内确认或市场波动较大，则该价格失效，客户须重新提交交易申请指令。 客户挂单买入外汇C并卖出外汇D，中国工商银行将在客户设置挂单时冻结其资金账户中外汇D相应资金，挂单买入成交后，解冻并扣减资金账户中外汇D相应金额，增加资金账户中外汇C相应金额（卖出外汇D相应金额乘以D/C的银行买入价或除以货币对C/D的银行卖出价）。 （二）先卖出后买入交易 客户卖出开仓交易前，应从资金账户划转资金保证金账户。客户可随时从保证金账户中转回资金账户或作为新交易的保证金。账面盈亏与保证金账户金额之和除以卖出冻结保证金为客户保证金比例。当客户保证金比例50%（以下称保证金风险提示比例）时，通过手机短信方式对客户进行风险提示当客户保证金比例20%（以下称保证金强制平仓比例）时，中国工商银行可对客户相应先卖出后买入交易子账户余额进行强制买入平仓。。