(信息与通信)电子汇票开票流程.ppt

* 电子商业汇票开立及贴现流程 签约 客户申请开办电子商业汇票业务，须与开户机构签订《服务协议》、填写《中国建设银行电子商业汇票业务申请书》，并提交以下资料： （一）经年检合格的有效期内的企业营业执照、税务登记证、组织机构代码证正本； （二）经办人有效身份证件（开户机构审核原件并留存复印件）。由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，以及被授权人的身份证件。 签约 开户机构客户经理负责审核客户提交资料的真实、完整和合规性等； 柜面人员负责审核客户户名、账号、账户状态等信息。审核通过的，开户机构与客户签订《服务协议》，在《业务申请书》上加盖开户业务用公章后，一联《服务协议》交客户； 按照现有企业网银等渠道签约流程，将三联《业务申请书》和《服务协议》复印件与客户申请资料复印件传递到渠道签约后台。 签约 待后台处理后，客户需在网银端进行签约，设置短信通知号码，并设置商业汇票流程：企业主管登陆网上银行，点击管理设置—〉票据流程设置—〉增加流程，选择操作员设置票据业务流程。 出票及承兑 客户需向我行提供申请开立银行承兑汇票的业务材料，所需材料与开立纸质银行承兑汇票一致，包括：申请书、银行承兑协议、保证合同及商业合同等纸质材料。 出票及承兑 -CLPM业务流程 岗位设置：需在本经营机构设置“额度登录岗”。 客户经理在审核客户所提交的纸质材料后发起电子流程。 出票及承兑 -CLPM业务流程 汇票形式有两个选项“纸质、电子”。默认为空，必输项。 一般业务是在业务申请基本信息界面新增该字段（见图一） 项目类组合贷款、承诺性额度业务是在业务明细界面新增该字段（仅当授信品种为银行承兑汇票（具体品种）时（见图二） 出票及承兑 -CLPM业务流程 图一 出票及承兑 -CLPM业务流程 图二 出票及承兑 -CLPM业务流程 批量导入模板 出票及承兑 -CLPM业务流程 业务申请-业务明细 出票及承兑 -CLPM业务流程 业务申请-业务明细 出票及承兑 -CLPM业务流程 合同申请 出票及承兑 -CLPM业务流程 合同申请 出票及承兑 -CLPM业务流程 合同申请 出票及承兑 -CLPM业务流程 合同申请 出票及承兑 -CLPM业务流程 合同申请-新增额度登录 出票及承兑 -CLPM业务流程 合同申请-新增额度登录 额度登录界面和信息与原来一致，不做调整。 出票及承兑 -CLPM业务流程 合同申请后续流程 部门主管、放款人员、放款主管，在界面上提交下一步位置新增按钮额度登录信息审核，需要上述人员对客户经理填写的额度登录信息进行审核。审核后流程才可以提交下一步。 出票及承兑 -CLPM业务流程 合同申请后续流程-放款主管页面 出票及承兑 -CLPM业务流程 合同流程走到放款主管阶段，放款主管需要先审核合同信息和额度登录信息，然后点击发送ECDS获取票号，可以向ECDS系统发送电票相关信息，发起出票申请。 放款主管录完全部信息（包括意见结论为同意、主管意见等）后，才可以点击“发送ECDS获取票号”。 点击发送票号后，放款主管可以直接点击提交按钮提交流程给下一步。同时需要选定集中额度登录岗。待ECDS系统返回所有明细票号等信息之后，系统自动提交流程。 出票及承兑-获取票号（客户端操作） 在点击“发送ECDS获取票号”后，系统将在网银客户端显示该笔业务明细，客户需进行出票处理，操作如下： 1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议，点击下一步； 2．制单员若要修改出票日期，可钩选修改出票日期，对出票日期进行修改，但必须按照业务规则进行修改，修改后的出票日期≤原出票日期+3个自然日； 出票及承兑-获取票号（客户端操作） 待客户完成出票操作后，网银客户端提示该票据“待承兑”，并返回数据，我行系统再从ECDS中获取票号，CLPM系统再进入下一步操作。 出票及承兑- CLPM业务流程 集中额度登录岗必须就电子银行承兑汇票电子信息与《银行承兑协议》所记载信息进行核对，核对一致后，方可进行承兑应答。若客户在网银端对出票日期进行了调整，集中额度登录岗应通知客户经理就《银行承兑协议》及《保证金质押合同》等相关协议信息进行重新修订，待全部信息核对一致后，方可进行承兑应答。 出票及承兑- CLPM业务流程 在“业务管理-集中额度登录”下新增三级菜单“待登录电票”。 “待登录电票”中展示所有已经填写完整未发送的额度登录信息（按照合同/支用编号、金额进行排序），集中额度登录岗可以点击某个额度登录信息进行查看，然后可以发送信息进行额度登