2011年理财规划师考试预测试题试卷一含答案[精品].doc

2011年5月理财规划师考试预测试题试卷一 一、单项选择题(F列每小题有四个备选答案。只有一项最符合题目要求， 请将该答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分，每题0．5分， 共40分。) 1有价证券( )。 A．有价值和价格 B．没有价值和价格 c．没有价值有价格 D．没有价格有价值 2～般情况下，有价证券的价格和真实资本的账面价值的关系( )。 A相等 B．人多时候相等 c．不相等 D．反映真实资本额的变化 3．资产证券化一般有狭义和广义之分，狭义资产证券化指( )。 A实体资产证券化 B．信贷资产证券化 c．证券资产证券化 D．现金资产证券化 4．公司证券不包括( )。 A股票 B．债券 c.商业票据 D．公司存单 5 下面( )是无期证券。 A．股票 B开放式基金 c．国债 D．金融债 6以下( )不是证券市场的作用。 A.解决资本供求矛盾 B．实现资本结构调整 c.解决资本流动性 D.解决资本盈利性要求 7某投资者以10元1股的价格买人某公司股票．持有1年分得现金股息 l80元，则股利收益率为()。 A．9％ B 18％ C．27％ D，36％ 8 下面( )项不是债券的特征。 A．唯一性 B．流动性 c．安全性D．收益性 9．下面不是证券市场基本功能的是( )。 A．筹资投资功能 B．资本定价功能 c．资本配置功能 D.流通功能 10． 国债券指数覆盖了交易所市场和银行间市场所有发行额在( )亿 元人民币以上，待偿期限在( )年以上的债券。 A．50，3 B．30，5 C．50．1 D．30，．2 11．证券发行人不包括( )。 A．企业 B．政府 c．金融机构 D．个人 12．美国证券市场开始于( )。 A．买卖股票 B．买卖公司债券 c买卖政府债券 D．买卖期货 13．( )是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后的中 标价格。 A．以价格为标的的荷兰式招标 B．以价格为标的的美式招标 c. 以收益率为标的的荷兰式招标 D．以收益率为标的的美式招标 14．证券投资基金反映的是( )关系。 A债权债务 B所有权 c．信托 D．产权 15基金管理人收取一定管理费，基金托管人收取一定托管费，基金投资者 则在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后，按份额比例享有基金 资产净值。这体现了基金( )的特点。 A．独立托管、保障安全 B利益共享、风险共担 c．集合理财、专业管理 D．组合投资、分散风险 16．根据( )，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。 A.法律形式不同 B.基金份额是否固定 c．投资目标不同 D.投资对象不同 17．下列关于券商集合计划的说法，不正确的是( )。 A. 管理人的收入与其业绩表现一般没有直接关系 B．目标客户群体抗风险能力相对较强 c．投资fj槛比基金高 D．流动性比基金差 18基金投资运作是基金运作的最重要环节，以下( )不属于基金的投 资运作部分。 A风险控制 B交易管理 c．绩效评估 D．募集与交易 19．基金投资运作不包括( )。 A交易管理 B绩效评估 c基金估值 D风险控制 20 为了保障广人投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资 基金一搬都要由( )来保管基金资产。 A．基金发起人 B．基金管理人 c．基金持有人D．基金托管人 21．基金( )是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受 黼者。 A．份额持有者 B．管理人 c托管人D．注册登记机构 22．证券投资基金起源于19世纪的( )。 A．英国 B．美国 c．法国 D．荷兰 23.下列那个基金不能在二级市场交易( )。 A．I一发小盘成长股票型证券投资基金(LOF) B．天元证券投资基金(封闭式) c．嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金) D中小企业板交易型开放式指数基金(ETF) 24．股票型基金由于大比例投资于股票，一般具有( )的特征。 A 低风险、高收益 B．低风险、低收益 c．高风险、高收益 D．高风险、低收