货币挂鈎存款-上海商业银行.PDF

時間 為 您 策劃 貨幣掛鈎存款 重要資料及產品小冊子 處處 為 您 着想 由上海商業銀行有限公司 (「本行」) 提供的「貨幣掛鈎存款」 2017年1月 此乃結構性投資產品並不保本，亦不受香港的存款保障計劃所保障。 本重要資料的內容未經香港任何監管機構審閱。閣下在投資本產品前應審慎行事。本 重要資料為本產品銷售文件的一部分。閣下不應單憑本重要資料而投資於本產品。閣 下如有任何疑問，應徵詢獨立專業意見。 「貨幣掛鈎存款」乃涉及衍生工具的結構性投資產品。投資決定是由閣下自行作出的 ，但閣下不應投資於本產品，除非中介人於銷售本產品時已向閣下解釋經考慮閣下的 財政狀況、投資經驗及目標後，本產品是適合閣下的。 資料便覽 發行人 ： 上海商業銀行有限公司 產品類別： 貨幣掛鈎存款 最低存款額： 5,000美元或其等值 存款期： 由1星期至6個月 可供選擇的「存款貨幣」 備有港元、美元、澳元、加元、瑞士法郎、歐羅、 及「掛鈎貨幣」： 英鎊、日圓、紐西蘭元及人民幣10種貨幣 利率： 根據所選的貨幣、存款期及市場狀況而定 利息支付日： 到期日 到期時本金保障： 否 可由本行提早贖回： 否 到期前提取或終止： 不可以 有。除一般的存款利息外，其支付的額外利息為出 內含衍生工具： 售「掛鈎貨幣」之認沽期權所得 最高潛在收益： 上限為預先協定之利率 最大潛在虧損： 全部本金金額 01 何謂「貨幣掛鈎存款」？ 「貨幣掛鈎存款」綜合了傳統的定期存款和貨幣期權合約，讓閣下可因應外匯市場走 勢，取得傳統的定期利息之餘，更可獲由期權金轉化成的額外利息，讓閣下有機會獲 享潛在回報。 「貨幣掛鈎存款」如何運作？ 1. 挑選一種貨幣作為「存款貨幣」； 2. 挑選另一種貨幣作為「掛鈎貨幣」； 3. 設定存款期； + 4. 根據上述選擇，本行將就該筆存款議定貨幣的兌換率 (「協定匯率」) 及優惠的存款 利率； # ^ 5. 於結算日 ，本行將比較「協定匯率」與當日市場匯率 (「結算匯率」) ，從而決定到 期的本息以「存款貨幣」或「掛鈎貨幣」支付： 情況1：若「掛鈎貨幣」兌「存款貨幣」的結算匯率高於或等於「協定匯率」，存 款之本息在到期日# 將以「存款貨幣」支付。 情況2：若「掛鈎貨幣」兌「存款貨幣」的結算匯率低於「協定匯率」，存款之本 息在到期日 將以「協定匯率」兌換成「掛鈎貨幣」支付。 6. 本金和利息在到期日將以「存款貨幣」或「掛鈎貨幣」直接存入閣下於本行所開立的 指定帳戶。 + 閣下亦可自訂「協定匯率」。 # 結算日及到期日將會訂明於存款確認書上。 ^ 「結算匯率」是本行於結算日大概下午2時訂定的市場匯率。