银行结售汇业务指引.pdf

银行结售汇业务指南 银行即期结售汇业务市场准入和退出 银行经营即期结售汇业务机构信息变更 远期结售汇业务市场准入 人民币与外币掉期业务的备案 人民币对外汇期权业务备案 合作办理远期结售汇业务备案 银行自身资本与金融项目结售汇审批 银行结售汇综合头寸限额核定 外币代兑机构备案 个人本外币兑换特许业务市场准入和退出 银行即期结售汇业务市场准入和退出 业务流程： 1、政策性银行总行、全国性商业银行（国有商业银行和股份制 商业银行）总行经营结售汇业务，实行核准制准入管理，由国家外汇 管理局审核批准。 2、城市商业银行总行、农村商业银行总行、外商独资银行总行、 中外合资银行总行、外国银行分行、农村合作金融机构（农村信用社、 农村信用合作联社、农村信用合作社联合社和农村合作银行）总行经 营结售汇业务实行核准制准入管理，由所在地国家外汇管理局分局审 核批准。 3、上述以外的银行分支机构（含农村信用合作社联合社辖内 农村信用社，以下同）经营结售汇业务实行备案制准入管理，由其向 所在地国家外汇管理局分支局备案。 需提交申请材料： 实行核准制准入管理的银行申请经营结售汇业务： 1、《金融许可证》复印件。 2、经营结售汇业务的申请报告。 3、经营结售汇业务的内部管理规章制度，应至少包括以下内容： （1）结售汇业务操作规程；（2）结售汇业务单证管理制度；（3） 结售汇业务统计报告制度；（4）结售汇头寸管理制度；（5）结售汇 业务会计科目和核算办法；（6）结售汇业务内部审计制度和从业人 员岗位责任制度；（7）结售汇业务授权管理制度。 4、国家外汇管理局要求的其他文件和资料。 实行备案制准入管理的银行经营结售汇业务： 1.已取得结售汇业务经营资格的上一级行授权（如上一级行不具 备授权资格，可由跨级的上级行授权）， 2、《银行经营即期结售汇业务备案表》一式两份, 3、营业执照、金融许可证， 4、外汇局要求的其他资料。 结售汇退出备案： 停办业务行或者授权其开办结售汇业务的上级行 《银行停办即 期结售汇业务备案表》一式两份。 法规依据： 《国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出 管理方式的通知》汇发（2007）20 号 办理时限： 外汇局收到材料并审核无误后，在20 个工作日内完成办理。银 行停止经营结售汇业务，应提前20 个工作日，由停办业务行或者授 权其开办结售汇业务的上级行的《银行停办即期结售汇业务备案表》 一式两份，向外汇局办理备案。外汇局收到材料并审核无误后，在20 个工作日内完成办理。 受理部门：国际收支处 办公地点：吉林省长春市人民大街2219号外汇楼411室 咨询电话 表格下载：《银行经营即期结售汇业务备案表》、《银行停办即期结 售汇业务备案表》 银行经营即期结售汇业务机构信息变更 业务流程： 凡已获得即期结售汇业务市场准如的银行及其分支行行在经营 结售汇业务期间，发生机构更名、营业地址变更等情况，应在机构信 息变更正式确认后20个工作日内进行变更信息备案。银行持《银行经 营即期结售汇业务机构信息变更备案表》（汇发[2007]20号附件3） 一式两份及外汇局要求的其他材料递交外汇局。外汇局审核无误，在 20 个工作日内完成办理。 需提交申请材料： 1、《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》 2、金融许可证、营业执照 3、银监部门批复 法规依据： 《国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出 管理方式的通知》汇发[2007]20号 注意事项： 1、《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》中第六栏 “机构信息变更事项”以上栏目各项均填写变更前机构信息。 2、发生机构更名、营业地址变更等情况的银行，包括换领《金 融许可证》后仍暂时使用原机构名称、营业地址的银行，应于新换领 的《金融许可证》颁发日期之日起20 个工作日内办理变更。 办理期限： 外汇局收到材料并审核无误后，在20 个工作日内完成办理。 受理部门：国际收支处 办公地点：吉林省长春市人民大街2219号外汇楼411室 咨询电话 表格下载：《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》