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金销售基础知识模拟精华第三章 测试题1 　　一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)　　1、证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险共担的（B）投资方式。　　A、集资　　B、集合　　C、合作　　D、联合投资　　2、以下不属于证券投资基金特征的是（B）　　A、集合投资，专业管理　　B、收益平稳，风险较小　　C、组合投资，分散风险　　D、独立托管，保障安全　　3、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（A）特征。　　A、集合投资　　B、专业管理　　C、风险共担　　D、分散风险　　4、证券投资基金在美国被称为（B）　　A、证券投资信托基金　　B、共同基金　　C、信托产品　　D、单位信托基金　　5、基金是一种（B）投资工具　　A、直接　　B、间接　　C、实业　　D、债权　　6、根据（A）的不同，可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金　　A、投资理念　　B、组织形式　　C、投资目标　　D、募集方式　　7、证券投资基金反映的是（C）关系。　　A、债权债务　　B、所有权　　C、信托　　D、产权　　8、与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（B）　　A、流动性较差　　B、风险较低　　C、门槛通常较高　　D、信息披露程度一般不够及时透明　　9、基金投资运作是基金运作的最重要环节，以下（D）不属于基金的投资运作部分。　　A、风险控制　　B、交易管理　　C、绩效评估　　D、募集与交易　　10、基金（A）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。　　A、份额持有者　　B、管理人　　C、托管人　　D、注册登记机构　　11、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由（D）来保管基金资产。　　A、基金发起人　　B、基金管理人　　C、基金持有人　　D、基金托管人　　12、证券投资基金起源于19世纪的（A）　　A、英国　　B、美国　　C、法国　　D、荷兰　　13、1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。　　A、《股份有限公司法》　　B、《投资基金管理办法》　　C、《证券法》　　D、《公司法》　　14、1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个（B）　　A、契约型投资基金　　B、公司型开放式基金　　C、股票基金　　D、封闭式基金　　15、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A）。　　A、《投资公司法》　　B、《投资基金法》　　C、《证券投资基金法》　　D、《投资信托法》　　16、根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至2007年末，全球共同基金的资产规模已达到（C）万亿美元　　A、20.2　　B、22.0　　C、26.2　　D、30.6　　17、我国基金业的发展主要经过两个时期：老基金时代和新基金时代。老基金时代主要指（C）年规范整理之前的时期　　A、1993　　B、1996　　C、1998　　D、2002　　18、1993年中国人民银行批准（B）在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生　　A、武汉基金　　B、淄博基金　　C、南山基金　　D、富岛基金　　19、2000年10月8日，中国证监会发布了（C），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。　　A、证券投资基金管理暂行办法　　B、中华人民共和国公司法　　C、开放式证券投资基金试点办法　　D、中华人民共和国证券法　　20、2001年9月，第一只开放式股票型基金（A）基金设立，标志着我国基金的新发展。　　A、华安创新　　B、华夏回报　　C、博时价值增长　　D、南方绩优成长　　21、2003年10月，（C）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展　　A、证券法　　B、开放式证券投资基金试点办法　　C、基金法　　D、证券投资基金管理暂行办法　　22、2006年9月，第一只QDII基金（A）基金设立　　A、华安国际配置　　B、华夏全球精选　　C、南方全球精选　　D、上投摩根亚太优势　　23、2007年9月，第一只创新型封闭式基金（B）设立　　A、大成创新　　B、大成优选　　C、华安创新　　D、南方优选　　24、截止2007年底，我国共有封闭式和开放式基金（D）只（不含QDII）　　A、260　　B、302