中信保进出口特险.精选.ppt

* 一、什么是特定合同保险？ 二、承保风险 三、要求 四、功能及作用 五、案例 内 容 提 要 * * 什么是特定合同保险？ 承保中国境内注册的出口企业在出口合同项下以任何支付方式进行交易、由于债务人未履行或无法履行出口合同项下的付款义务，而使出口企业受到的直接损失（包括应收账款的损失或实际投入成本的损失）。 * * 两种保单，不同保障 “债权”确立前 成本投入 “债权”确立后 应收账款 Starting Point 出运 量单 发票 债权确立的时点和标志！ 买方违约保单 特定合同保单 特定合同保单加保成本投入损失 * * 各方关系 买方违约险 中国信保 融资银行 商务合同 境外业主 出口商 保险赔款权益转让 融资 特定合同险 * * 工程承包项目风险点 1.项目所在国的政治与经济风险 2.汇率风险 3.政策风险 4.工期风险 5.业主偿付能力风险 6.定制类设备居多，转卖性较弱 * * 承保风险 承保风险类别：包括商业风险和政治风险。商业风险包括： 　买方破产或无力偿还债务 买方拒绝收货　 买方拖欠货款政治风险包括：　　买方所在国家或地区颁布法令或采取行政措施，禁止或限制汇兑货款　　买方所在国家或地区颁布法令或采取行政措施，禁止货物进口或撤消进口许可证　　买方所在国家或地区颁布延期付款令，影响货款支付　　买方所在国家或地区发生战争等不可抗力因素，导致买方无法履行合同 * * 要求 在中国境内（不包括港澳台地区）注册 具备执行商务合同的资质和能力 商务合同要件齐全，合同主要条款明确且符合行业惯例 出口标的物为机电产品、成套设备、高新技术产品等资本性或准资本性货物、大宗贸易商品及承包工程 * * 要求 商务合同金额不低于100万美元或等值货币 商务合同应规定一定比例的预付款 信用期不超过2年 风险期为建设期/2+还款期不超过4年 * * 功能及作用 1.分担风险 2.提高企业内部风险控制水平 3.通过保单融资直接解决国内出口商/承包商授信额度不足、垫资压力过大的问题 4.利用延付合同帮助国内出口商/承包商争取订单，间接解决业主现金流问题，取得双赢的局面 * * 为业主间接提供融资模式 * * 案例 某火电站项目 背景： -业主：私人业主 -工作范围：EPC -支付方式为：15%预付款电汇支付；剩余合同款项全部按照发货进度和验收节点TT支付。 -承保情况：特定合同保单加保成本投入损失 -关键点：有材料显示资金通过当地融资落实，业主母公司和集团背景较好 * * 执行过程中遇到的问题 上下游 业主本身具有开采权的煤矿环评许可被撤销，电站上下游断裂 现金流 融资安排 业主安排同时上马6台机组，同时建设，对宏观环境估计不足，导致面临很大的现金流压力 融资关闭并未要求业主资本金一次性投入，执行过程中业主资本金不足，导致贷款中断，对承包商付款出现逾期 * * 承包商难题 得知资金困难，怎么办？ 是否停工？ 年底一台机组并网，继续支持？ 该国市场接下来会怎么样？ 如何应对国内分包商？ 业主提出新的还款安排，是否签署？ * * * * 某国石油管线项目融资解决案例。 某外国承包企业中标某石油管线项目工程，拟从中国采购一批机械设备，但由于资金紧张，希望中国设备供应商给予其一定的账期，由于涉及多家供应商，谈判比较艰难。我总公司在获悉项目情况后，主动与该外方承包商联系，联合中国出口企业及银行为其设计了特险项下融资模式： 在设备出口后，外方承包商在发票上进行确认，承诺同意出口企业将应收账款转让给银行，银行即将贷款支付给出口企业，待两年后外方承包商直接将货款支付给银行，否则由我公司对银行进行赔付。解决了承包商（业主）融资问题、出口企业放账风险问题及银行贷款难题。 * * * * 谢 谢 中国出口信用保险公司云南分公司 项目险业务处 蒋 宁 087163518657 jiangn@ 尹宏波 087163518059 yinhb@ 邱 峰 087163534466 qiuf@ * 项目类型不同：资本性货物设备出口项目成本均匀确立投入较集中 工程承包项目，成本投入发生和债权确立较为均匀，累积风险过程中均匀释放风险 项目类型不同：资本性货物设备出口项目成本均匀确立投入较集中 工程承包项目，成本投入发生和债权确立较为均匀，累积风险过程中均匀释放风险