中国邮政储蓄银行广东省分行个人业务会计凭证整理实施精选.doc

中国邮政储蓄银行广东省分行个人业务会计凭证整理实施细则（试行）目 录第一章 总则……………………………………………1第二章 需送交稽核中心凭证整理……………………1第三章 不需送交稽核中心凭证整理…………………13第四章 附则……………………………………………13第一章 总 则 为规范网点凭证整理操作，根据《中国邮政储蓄银行个人业务会计稽核管理办法》、《中国邮政储蓄银行广东省分行储蓄业务制度实施细则》等相关规定，制定本实施细则。 本实施细则适用于我省邮政金融网点。 本实施细则所指个人业务会计凭证指与自然人办理业务相关的资料，包括储蓄、汇兑、中间业务、国际汇兑等各系统产生的业务凭证，按交送地点不同，分为需送交稽核中心凭证与不需送交稽核中心凭证。第二章 需送交稽核中心的凭证整理第一节 普通柜员凭证整理需送交稽核中心的凭证和资料：1、储蓄系统、汇兑系统所产生的所有业务凭证及附件资料（有明确规定的从其规定）。2、稽核中心要求寄送的其它资料。各二级分行必须按照业务单式使用相关规定，使用网点各类单式。更换或自制凭证版式应提前两星期以OA方式通知稽核中心，并提供新版已打印凭单以制作模版，每个样版至少提供三份已打印凭证。凭证主件是指客户办理业务的主要凭证，一张凭证只有一笔主件（双挂失业务除外），一般以机打凭证为主件，如：开户申请单、存取款凭证、转账凭证、汇款单等；附件是指客户办理该笔业务产生的证明材料或其它附属资料，如：身份证复印件、公证书、遗产证明书等。储蓄及汇兑业务的凭证主件及附件分类,详见附件一“主附件分类表”。打印使用的业务凭证应干净、平整、不得使用有污损、折皱的凭证。打印完成的凭证应平整摆放、不得折叠、折角。业务交易过程中指定打印的凭证，不可用其它类凭证代替。网点应及时做好凭证的申请，避免出现空白凭证不敷使用的情况。网点未能及时收到下发凭证，需要使用其它凭证代替的，需提前一个星期通知稽核中心，并按100%比例扫描三份已打印的替换凭证，发送至稽核中心，待稽核中心更换模版并正式通知之后，网点才可启用替换凭证。凭证打印时，进纸必须平直，不得倾斜、压线、颠倒，打印内容必须清晰。如发现打印信息模糊或过浅、打印内容倾斜明显、机打信息超出打印区域一个字符以上等，应查明原因，及时更换色带或打印机，并重打凭证。原凭证作为重打凭证附件随重打凭证一并上交稽核中心。机打信息的流水号、账号、汇票号、金额等重要信息与凭证边框线或印刷信息重叠的，应分析原因，及时通知技术人员进行调试。技术人员未调试之前，网点人员打印凭证可采取临时折叠、垫纸等方式调整打印信息至打印区域，但打印完毕需将凭证铺开摆放。办理业务时已打印的业务凭证，机打信息区域应保持整洁，不允许涂改、圈点或划线等。机打信息区域的外部区域，上部、左侧不允许出现手写字迹，如有其它备注信息，可填写于机打区域外围的右侧。多笔业务不允许打印在同一张凭证上；不允许将业务信息打印在凭证背面（有明确规定的从其规定）。需多次打印的业务凭证，应适当调整凭证位置，保证机印信息不重叠。各类章戳、名章等均应远离凭证名称及机打信息区域，对于客户手填信息，章戳加盖需保证手填信息清晰可辨。通用凭证的业务章加盖，不分业务交易类型，统一加盖在凭证右下角空白位置。客户办理业务需留存有效身份证复印件或影印件的，打印联网核查记录时：使用储蓄系统打印身份证联网核查记录的，将核查结果打印在身份证复印件的正面。使用IE版本打印联网核查记录的，因打印信息占用空间较大，统一打印于身份证复印件背面。客户办理业务未留存有效身份证复印件或影印件，需核查客户信息的：使用储蓄系统打印身份证联网核查记录的，将核查结果打印在交易凭证主件的背面。使用IE版本打印联网核查记录的，另附A4纸打印核查信息。因打印机故障或人为失误造成凭单、收据、申请书等不能使用的，可办理“重打单据”交易。重打业务的原凭证不可丢弃或撕毁，需加盖经办人名章及作废章，无须加盖现金讫或转讫及复核人名章，铺整后当重打凭证附件一并上交稽核中心。重打凭证业务，原凭证未打印任何信息或撕毁的，可不随重打凭证上交，但重打凭证右上角应注明重打原因，并由合规经理或网点负责人签名盖章。重打交易失败或其他原因，需手工填单的，手写信息应正楷，交易内容应齐全，原交易需加盖的章戳应补加盖，并加盖网点业务章，由网点负责人签名确认。凭证手填内容需及时提醒客户填写于相应位置，保证填写完整、字迹清晰、书写规范。要注意套写凭证、复写凭证记账联的清晰度。因随机换折或清户业务产生的作废存折，存折内页交给客户，存折封面铺开，内页朝上，作为随机换折通用凭证或清户交易凭证主件的附件日终送稽核中心，存折内页按相关规定交客户签收处理。以业务交易为单位，具有附件的（如：身份证复印件等），必须将附件资料放置于凭证主件后面，有多笔附件的，附件不分先