中泰信托中南集团贷款集合资金信托计划尽职调查精选.doc

江苏中南建设集团股份有限公司贷款集合资金信托计划（3期） 可行性研究报告 提交部门： 投资银行部 拟任信托经理： 成千伟 提交日期： 201- 5-17  目 录 一、报告概述 1 二、信托当事人 1 三、信托基本内容 1 四、交易对手分析 3 （一）中南建设基本情况 3 （二）经营分析 3 （三）财务分析 4 （四）信用分析 6 五、担保分析 7 （一）质押物基本信息 7 （二）保证人分析 7 六、项目分析 10 七、方案实施与过程控制 12 （一）项目具体实施步骤 12 （二）关键控制环节 12 （三）对应项目实施过程中的法律文件签署 13 （四）项目实施的不确定因素以及提请决策注意事项 13 （五）营销方案和进行相关销售安排 13 八、风险揭示及对策 13 九、结论 14 一、报告概述 我部拟发行江苏中南资金信托江苏中南建设集团股份有限公司。期限个月；率1%，信托报酬%，2013年12月20日支付第1年报酬、满1年之日支付第2年报酬；银行费%，信托报酬信托事务管理费0.%，信托报酬，结余归入信托报酬；受益人预计收益%，终止日支付。1.委托人及受益人 合格投资人。 2.受托人 中泰信托。保管人 银行具有证券投资基金保管人资格。作为本信托的保管人，为本信托提供信托计划专户内资金的保管，信托计划资金的划拨及会计核算，信托计划财产估值、信托计划费用的核算和扣划，信托计划收益计算和分配，信托计划资金返还以及信息披露等服务以及国家有关法律法规、监管机构规定的其他保管职能。1.信托名称：单一资金信托2.信托目的：委托人基于对受托人的信任，将其合法拥有的人民币资金委托给受托人设立信托，由受托人依据信托合同的约定，将信托资金用于，通过，为受益人获取信托收益。3.信托规模：元4.信托期限：个月 5.信托财产的管理或运用方式：指定用途为。 6.主要交易对手、交易结构及担保方式：中南建设人，人海门城投为。信托财产年收益、净收益以及受益人的收益分析：预计信托财产年收益率1%，扣除信托，预计净收益%，2013-6-15成立，信托报酬1.6%、信托事务管理费0.1%、银行保管及监管费0.1%、推介费1.2%、受益人9.5%测算如下： 发生日 收息额 还本额 信托报酬+信托事务管理费 银行保管及监管费 推介费 受益人 期末帐户余额 　 支 （未计息） 2013-5-31 5,000,000.00 　 　 　 　 5,000,000.00 2013-12-20 16,250,000.00 　 304,166.66 3,649,989.59 　 15,775,000.02 2014-5-2 　 10,000.00 　 　 　 15,785,000.02 2014-5-30 28,540,871.52 10,000.00 304,166.67 3,646,906.24 28,895,833.34 6,315,048.60 2014-12-20 9,478,534.72 10,000.00 　 　 　 15,803,583.32 2015-5-316,769,156.25 299,970,000.00 0.00 0.00 0.00 328,895,833.33 0.00 8.受托人报酬：%，。.信托财产承担的费用：（1）银行费%，支付；（）信托事务管理费0.%，支付；；（）%，成立时 （其他应当由信托财产承担的税费支付。 上述费用均在发生时或根据相关的合同约定由受托人从信托账户中支付。受托人以固有财产垫付信托费用的，对信托财产享有优先受偿权；信托结余部分归入信托报酬。信托计划的：11.信托计划的发行形式：推介。信托计划的终止与清算： （1）到期终止 信托期满，，本信托终止。 （2）提前终止 a.信托的结构和管理运作必须符合法律法规的规定，信托存续期限内如因任何原因导致信托的结构和管理运作与法律法规的规定存在冲突，有权终止信托。 b.信托目的已经实现或不能实现。 c.信托被解除或被撤销。 d.受益人大会决议或全体受益人一致以书面形式同意终止信托。 e.信托期限届满前，信托财产已全部变现。信托，。.法律法规规定的其他情形。 （3）延期终止 本信托终止日信托财产未能全部变现的，信托期限延至信托财产全部变现之日。 （4）清算 本信托终止日后10个工作日内做出清算报告，并向受益人披露。受益人在清算报告公布之日起10个工作日内未提出书面异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。清算报告不需审计。13.产品交易： （一）中南建设基本情况 1、概况2、控股股东及实际控制人 控股股东为实际控制人（二）经营分析 中南建设主营业务