农村信用合作联社压力测试及流动性风险自查报告精选.docVIP

农村信用合作联社压力测试及流动性风险自查报告888银监分局： 88银监局办公室关关于开展农村合作金融机构流流动性风险自查和压力测试的的通知》及888银监分局有有关要求，88联社认真组织织了本次压力测试工作及流动动性风险自查工作，测试由风风险管理部会同核算管理部、、资产保全部共同进行，并且且严格执行必威体育官网网址制度，现将有有关情况报告如下： 88联社社自XX年统一法人治理结构构以来，各项经营指标严格按按照银监会制定的农村合作金金融机构相关指标要求，加强强检测控制。此次流定性风险险压力测试以《中国银监会金金融机构法人非现场监管信息息系统》中G21表作为参考考取数标准，以XX年11月月份数据作为基数，测试XXX年12月、XX年1月、22月、3月压力指标。 1、测试试数据情况 1104口口径，XX年11月份，888联社存贷比例为？？%，超超额备付率为？？％，平均流流动性比例为？？%。 244行“实收贷款利息”中XXX年度“严重”栏较“中度””和“轻微” 栏分别下降？？？？万填列；在26行“其其他现金收入”中，主要涉及及中间业务收入，主要是我社社代理保险手续费，“严重””档、“中度”栏分别较“轻轻微”栏分别下降10％填列列。44行“累计信贷资金投投放”栏目中，“中度”栏、、“轻微”栏相同，“严重””档较“中度”栏、“轻微””栏增加10％填列；48行行各项费用支出包括利息支出出、手续费支出、营业外支出出、其他营业支出等项目，严严重”栏较“轻微”和“中度度”栏增加？？/万填列。 XX年12月份，，“轻微”档流动支付能力为为？？？万元,累计支付压力力为？？？万元,支付缺口率率为？？%；“中度”栏流动动支付能力为？？万元,累计计支付压力为？？万元,支付付缺口率为？？%；“严重””栏流动支付能力为？？万元元,累计支付压力为？？万元元,支付缺口率为？？%。 XX年1月份，“轻微”档档流动支付能力为？？万元,,累计支付压力为？？万元,,支付缺口率为？？%；“中中度”栏流动支付能力为？？？？万元,累计支付压力为？？？万元,支付缺口率为？？？%；“严重”栏流动支付能能力为？？万元,累计支付压压力为？？万元,支付缺口率率为？？%。 XX年2月份份，“轻微”档流动支付能力力为？？万元,累计支付压力力为？？万元,支付缺口率为为？？%；“中度”栏流动支支付能力为？？万元,累计支支付压力为？？万元,支付缺缺口率为？？%；“严重”栏栏流动支付能力为？？万元,,累计支付压力为？？？万元元,支付缺口率为？？%。 XX年3月份，“轻微”档档流动支付能力为？？万元,,累计支付压力？？万元,支支付缺口率为？？%；“中度度”栏流动支付能力为？？//万元,累计支付压力为？？？万元,支付缺口率为？？%%；“严重”栏流动支付能力力为？？万元,累计支付压力力为？？万元,支付缺口率为为？？%。 2、？？联社目目前未开办房地产贷款业务，，故无法进行房地产贷款压力力测试。 截至XX年111月末，88联社各项存款？？？万元，较年初增加？？万万元；各项贷款？？万元，较较年初增加？？万元；存贷比比例为？？％，较年初下降？？/个百分点；新增存贷比例例为？？％；备付金率为？？？％，可用资金头寸保持在近近？？？万元以上，无支农再再贷款，无调入调剂资金，无无同业拆入，资金流动正常。。 12月份？？联社实际到期期贷款？？万元，在轻微压力力下可收回的到期贷款？？万万元，流动性资产减少；同时时在应付债务构成中，本月到到期定期存款额度较大，为？？？/万元，在轻微压力下到到期提取的定期存款也将达到到？？万元，造成？？联社112月份到期存贷款支付缺口口？？万元，流动性压力较大大。《G22流动性比例监测测表》分析，流动性资产主要要包括现金、超额准备金、同同业往来扎差和到期贷款，金金额为？？万元；流动性负债债主要包括活期存款、到期定定期存款，金额为？？万元，，流动性比例为？？％，流动动性比例较低，存在支付压力力。测算表 在支付压力测算算表中的应付债务构成中，到到期定期存款额度较大，与实实际定期存款的到期提取情况况不匹配，如XX年12月份份到期的？？万元定期存款，，在本月？？联社进行测算时时只有？？万元被支取或被转转存，仍然有？？万元未提取取，其中12月份前到期存款款未提取金额为？？万元，所所以到期额与提取情况的不匹匹配在很大程度上影响了？？？联社的应付债务构成。同时时？？联社积极实施贷款证贷贷款工程，授信贷款有着“随随贷随还、周转使用、节省利利息、方便贷户”等诸多优点点，个体工商户只要手中有资资金就会在贷款约定到期日前前随时归还贷款，11月末？？？联社的贷款证贷B6栏）数据，这样实实际偿债资金来源大大增加，，实际流动性资产在一定程度度上大大增加，这样？？？联联社有大量资金做好信贷投放放（D44栏）工作，也将进进一步分解？/联社