59基金定投推介.ppt

新的机遇——基金定投推介 机构业务部：孙辉 定投推广竞赛 活动奖励 折算任务：定投客户在成为有效定投户的当月，按有效定投户数*5000元计入当月销售目标完成额。 积分奖励：如表所示 认购费返还 公司总部取2011年度有效定投 客户开拓数量前十位的销售人员 （需具备基金销售业务资质）， 各奖励IPAD一台。参与此项 奖励需11年新增有效定投户100户 推广定投给我们带来的最大好处 每月开发10个定投有效户，每户每月定投1000元，坚持5个月所获收益？坚持1年？2年？3年？ 坚持5个月 积分奖励：1200 认购金额： 10*（1+2+3+4+5）*1000=15万认购费返还：15万*1.5%=2250元 折算每月完成金融产品销售10*5000=5万 坚持1年 积分奖励：1200 认购金额：10*（1+2+···+11+12）*1000=78万 认购费返还：78万*1.5%=11700元 折算每月完成金融产品销售10*5000=5万 财富滚雪球效应 财富滚雪球效应 如果每个月开发100户呢？ 不要给自己的天空套上枷锁 一切皆有可能！ 客户为什么要参与定投——定投的好处 每个人都想择时，高抛低吸，但事实上择时却是很难的。 低点买入是可遇不可求 影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测 时间是烫平波动的最好工具 分批投资均衡成本 定投是最合适普通投资人的投资方式 定投通过有纪律、程序化的简单方法帮助人们克服资本市场短期波动的影响，积累长期财富。 因此，定投是最合适普通投资人的一种投资方式。 闲置资金分为现有资金、每月节余两部分。基金定投主要针对节余部分，让你的薪水涨起来。 基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略，同样的资金在牛市获得较少的筹码，在熊市获取较多的筹码，从而最终实现摊平成本，获取平均收益。 基金定投诀窍：让获利的筹码尽可能增多。（在低位收集足够多的筹码） 基金定投三大优势 分批投资，分散风险 长期投资，积少成多 自动扣款，省心省力 人生的三份基金定投 一、子女未来教育问：小孩今年5岁，如十年想供20万给小孩上大学，那每年应该定投多少？ 以定投上证指数十年为例（假设上证指数为模拟基金），从1998年1月开始，每用定投500元，一直定投到2007年12月底，那么到2007年12月末，基金账户上总共有20.19万元！（总投入仅6万） 人生的三份基金定投 二、小康购房计划问：打算5年后购买一套房，首付大约30万，那么每月应该定投多少？ 以定投上证指数五年为例，从2003年1月开始，每月定投1500元，到2007年12月。那么到2007年12月底，基金账户上总共有29.8万元！（总投入仅9万） 人生的三份基金定投 三、养老计划问：今年35岁，打算到50岁时退休能有一笔钱养老，请问每月定投多少？ 以定投上证指数十五年为例，从1993年1月开始，每月定投1250元，到2007年12月。那么到2007年12月底，基金账户上总共有101.36万元！（总投入仅22.5万元） 定投品种的选择 股票、指数型基金：长线定投的必然选择适合五年甚至十年以上的理财目标（子女教育、养老等） 混合型基金：稳健地达成中期理财目标适合五至十年的未来支出准备（买房、车） 债券型、货币型基金：短期资金保本要求一般不推荐定投此类基金 定投产品池 推广方案探讨 有效的活动： 提高定投客户开户数的工具和方法 阵地战： 小规模、多批次客户理财沙龙活动 游击战： 优质企业理财讲座 谢谢！ * * 活动时间：2011年5月1日—2011年9月30日 活动内容：推广开发指数基金定投客户，并形成有效定投户 有效定投户指参与营业部指定的指数基金定投且连续三次以上扣款成功的客户。 2500 100≤M 1200 50≤M＜100 500 25≤M＜50 积分奖励 有效定投户数M 27.45万 9.99万 4.5万 1.17万 0.225万 认购费 1830万 666万 300万 78万 15万 认购金额 5年 3年 2年 1年 5个月 　 单位净值 申购金额 获得份额 第1期 1.50 300元 200 第2期 1.00 300元 300 第3期 0.5 300元 600 合计： 900元 1100份 盈亏点： ９00 / １１00 = 0.818元 一个极端的例子： 每月300元的定投，3个月内大幅下跌： 华宝兴业基金管理有限公司 华宝兴业上证180价值交易型指数联接基金 240016 易方达基金管理有限公司 易方达深证100交易型证券投资基金联接基金 110019 南方基金管理有限公司 中证南方小康产业指数证券投资基金联接基金 202021 广发基金管理有限公司 广发中证500指数证券投资基金 16271