投资理财入门 中国平安.pptVIP

投资理财入门 使学员掌握有关投资理财工具的基本概念与技能； 使学员掌握有关养老、教育等投资技能的基本技术要点 增加学员沟通层次与内容 银行存款 人民币理财产品 债券 股票 基金 信托 投资型保险产品 直升飞机 = 信托 直升飞机的特点： 交通工具中的贵族，使用成本很高，有使用方便，听从乘客安排等特点。 信托的特点： 风险较高，可以按照客户需要安排投资计划，但对设立起点限制很高，仅适合大额购买。 信托的当事人和主要类别 信托产品的当事人： 委托人：是指委托信托公司管理其自有财产的人。可以是自然人、法人，可以是一个人，也可以是多人。 受托人：是接受信托，按照信托合同的规定管理和处分信托财产的人。在我国必须是经央行批准的信托公司。 受益人：是享受信托利益的人。受益人可以是自然人、法人；可以是委托人自己，也可以是他人。 我国信托业务的主要类别： 资金信托、动产信托、不动产信托、其他财产信托。 集合资金信托业务的特点 按照中国人民银行2002年6月5日公布的《信托投资公司管理办法》第31条规定： 信托投资公司经营信托业务，不得承诺信托财产不受损失或者保证最低收益。 集合资金信托产品特点： 由信托公司发起，设立并委托受托人为了共同的信托目的发行信托凭证，将不同的委托人的资金集合在一起管理的信托产品。 其投资方向一般为国家主要投资的大型基建项目、大型国有企业项目运营方向，所以投资回报一般相对较高。 信托对存款金额有一定限制，且在流动性方面不如上述三个产品，但信托收益是浮动的，往往较高。 信托产品比较适合收入水平较高，闲置资金较多，对收益水平要求较高的投资者。 信托产品与银行储蓄、债券和基金的区别 火车 = 投资型保险产品 火车的特点： 乘坐方便、安全，做好合理旅行计划出游人士最佳交通工具，成本在汽车和飞机之间。 投资型保险产品的特点： 购买方便，适合有明确理财目标的客户，本金安全，风险成本在存款和股票之间，提前退保风险较高。 投资型保险产品种类及特点 固定收益产品 分红保险产品 万能险产品 高 低 客户对风险的偏好和承受能力 低 高 投资型保险产品比较 收益 目标客户群 提问 请从收益性、安全性、流动性等三个角度比较以下7种投资工具的优劣势。 活期存款、定期存款、国债、分红险、人民币理财产品、万能险、基金 银行柜面常见产品主要性能比较 无 较差 无 较低 中等 人民币理财 有 较差 有 较低 中等 分红保险 有 较差 无 高 高 基金 有 较高 有 较低 较高 万能保险 无 较差 无 中等 中等 国债 无 较高 无 较低 较低 定期存款 无 高 无 低 低 活期存款 税收优惠 流动性 保障 风险 收益 产品 金融产品之间不能简单比较，本表旨在描述不同金融产品的不同特性 一、跟我一起去旅行 —— 投资理财观念简介 二、交通工具 ——柜面常见投资工具简介 三、天气与路况 ——利率和税收变动 四、应急措施 ——保障性保险在投资中的重要性 五、出发 ——投资工具应用 课程介绍－课程目录 天气路况和能源价格影响你的出行选择 下雨天 台风 大雪封路 大雾 汽油价格上升 火车、飞机、轮船 火车、汽车 火车、飞机、轮船 火车、轮船 火车、轮船 经济状况与政策影响你的投资选择 通货膨胀 经济衰退 利率上升 对资本利得收税 利率下降 投资型保险、股票、股票型基金 投资型保险、短期债券 投资型保险、存款、理财产品 投资型保险、信托 投资型保险、债券、股票、基金 一、跟我一起去旅行 —— 投资理财观念简介 二、交通工具 ——柜面常见投资工具简介 三、天气与路况 ——利率和税收变动 四、应急措施 ——保障性保险在投资中的重要性 五、出发 ——投资工具应用 课程介绍－课程目录 旅游出行要做好急救准备 飞机 汽车 轮船 火车 降落伞 备用胎 救生圈 应急药 投资过程中要为自己提供保障 减少疾病带来的损失 大病险 为家人负一份责任 意外险 防止因病导致的收入中断 医疗补贴险 为自己规划终身 人身险 一、跟我一起去旅行