客户经理基本素质.ppt

客户经理的基本素质 江苏分公司 ; 第一部分：客户经理类型及特点 第二部分：客户经理应具备的素质;第一部分： 客户经理类型及特点;什么是客户经理 在很多人心目中，客户经理就是为客户进行股票买卖操作的证券经纪人。这样一种观念有其正确的一面，但并不全面。客户经理确实就是我们平常所说的证券经纪人，但在不同的证券公司中，尽管大家可能都叫客户经理，但其服务内容、工作形式却可能会有很大的不同。;客户经理的类型 从工作方式与提供的服务区分客户经理可以分为 销售型 服务型 全面型 ;销售型客户经理 仅负责客户开发，而不负责客户服务工作。通常可以根据客户的交易量或资金量提取奖金 特点： 收入潜力不大，专业知识水平要求不高。收入不稳定，对客户缺乏控制。; 服务型客户经理 负责为客户提供服务，但不需要进行客户开发工作。 通常领 取固定工资。只负责客户服务而不管开发客户。 特点：收入稳定，对客户有一定影响力，潜力有限。;全面型客户经理 不仅要自己去开发客户，而且要负责为这些客 户提供服务。通常是以客户的佣金收入分成为主要 收入来源。既开发客户又服务客户。 特点：收入潜力大，对客户有影响力，自主性强。收 入稳定，能力要求全面。 ; 尽管客户经理可以有很多种类型，但从事业发展的前景来看，全面型的客户经理可以说是最具潜力的职业选择。; ; 客户经理需要在哪些方面做得好一点呢？总地来可以概括为四个方面： 1专业知识 2背景知识 3 个人状态 4行动能力。;;;;背景知识 背景知识指的是与证券投资直接或间接相关的各类政治、经济与社会知识。 对于这些内容，客户经理未必需要深入掌握，但应该有基本的了解。; 背景知识主要包括 1 证券投资以外的其他投资机会与特点 2 国内外重??的政治、经济、社会新闻 3各种财经理论的基本内容; 作为客户经理，除了 K 线指标、财务数据外，对于美国经济 原油价格 两岸关系等问题，至少应该能够有所了解。 要了解这些内容，并不需要你成为这些方面的专家，只需要定期地阅读一些相关的报刊杂志，有意识地关注有关的新闻内容与评论文章就可以了。;客户经理的基本素质 ;外部状态 所谓外部状态就是客户经理个人的外表举止仪态仪表。 良好的外表举止应该给客户留下 整洁 有条理 礼貌 自信 热情 有感染力 的印象。你可以根据下面的“外表举止评估表”，自己对自己打一下分;外 表 举 止 评 估 修饰：头发、脸部、手部的整洁与修饰 服装：是否整洁、整齐、适当 领带：是否整洁、整齐、适当领带太过花哨 鞋子：是否整洁、整齐、适当有些灰尘 仪表：是否充满信心、吸人注目 评分方式 很好：5 分；较好：4 分；稍差：3 分；较差：2 分；很差：1 分 评分结果 21-25 分：很好；16-20 分：较好；11-15 分：稍差；6-10 分：很差；5 分：极差;内部状态 内部状态指的是个人内部的情绪与心态，也就是人们常 说的“情商”。现代研究发现，要想在事业、生活上获得成功， 调节自身情绪的能力比智力水平更重要。对于客户经理来说，保持良好的内部状态尤其重要。一方面，证券投资充满不确定性，需要有良好的心态才能在投资中取得成功。另一方面，与客户打交道，会面临很多的挫折。如果没有一种乐观向上、坚持不懈的精神，就很难最终取得成功。 ; 根据一些研究显示，成功人士在个性、天份、学历等各方面都会有很大不同，但他们通常会有一些共同的特点，主要包括 1 目标明确 2 善于倾听 3 正直的品格 4 坚持不懈的精