泰康人寿深圳分公司销售管理人员合规管理实施办法.doc

泰康人寿深圳分公司 销售系列管理人员合规管理考核补充办法（2012版） 为了明确销售管理人员合规管理责任，完善分公司合规考核及责任追究体系，提升分公司各级销售管理人员的依法合规经营意识，根据国家法律法规以及公司相关规章制度，制定本补充办法。以下简称办法。 第一条 管理对象 本办法所针对的系列包括个险营销系列、电销系列、银保系列，个险保费系列。个险营销系列人员包括督导区域总经理、服务部/支公司经理、营业部经理；个险保费部包括保费部经理、收展区经理、营业部经理；银保系列包括银保业务部经理、银保二部、营业部经理；电销系列包括部门经理、营业部经理； 第二条 管理职责 销售系列管理人员对其分管范围内的合规管理负有直接和第一位的责任，其合规管理职责具体包括： 1、合规政策宣导培训：对分管人员进行合规教育培训，确保经营管理活动符合有关法律、法规、监管规定和总分公司要求； 2、合规风险的自查和监测：主动进行日常的合规自查，及时制定和修改完善适应自身业务需要的合规管理制度和业务流程，定期或不定期向合规管理部门提供合规风险信息或者风险点，报告合规风险，对分管范围实施合规风险监测，识别、评估； 3、对问题及时整改。对发现的合规风险和问题应及时纠正，查找管理漏洞，提升管理质量。 第三条 检查 本规定所指检查主要针对监管部门（人民银行、保监局、税务等）检查、总公司稽核监察部内部审计、总公司内控合规部的检查结果。 第四条 扣分规定 一、监管检查 1、如已经分类，则按照发现一个重大问题扣50分、发现一个主 要问题扣3分、发现一个一般问题扣1分。 2、如没有分类，则按照发现一个问题扣1分 二、总公司稽核监察部稽核检查 发现一个重大问题扣50分 发现一个主要问题扣3分 发现一个一般问题扣1分 三、总公司内控合规部检查 1、如已经分类，则按照发现一个重大问题扣50分、发现一个主 要问题扣3分、发现一个一般问题扣1分。 2、如没有分类，则按照发现一个问题扣1分 四、投诉情况 1、分公司客户服务部确认为有效投诉每件扣3分； 2、投诉至保监局并确认为有效投诉每件扣10分。 五、整改情况 1、对监管部门、总公司和分公司相关管理部门（如分公司内控合规部、客户服务部）发出的稽核意见、风险提示等不及时整改的，则向总经理室述职，提出整改措施，直到整改为止； 2、若上次检查发现问题没有整改，在本次检查时又被发现，则本次按照新问题仍要扣分。 第五条 连带责任追究 只要本人管理区域人员发生以上扣分情况，则按照下述顺序相关领导均承担连带责任，并扣除相同分数。 各部门/机构责任连带追究。具体追究方式是： 个险营销系列：营业部经理、支公司经理/服务部经理、督导总经理 电销系列：各营业部经理/电话销售部经理 银保系列：营业部经理、销售部经理/银保二部经理 个险保费系列：营业部经理、收展区经理、保费部经理 第六条 考核期 上述检查扣分以季度为周期，年度累计计算。 第七条 扣分使用 一、每季度扣分累计计算，由高到低排名，扣分最多的前三名 的管理人员向总经理室当面述职； 二、对于整改不及时不彻底的管理人员向总经理室当面述职。 三、年度累计扣分最多的前三名，报总经理室和人力资源部，作 为其年终绩效考核依据。 第八条 其它 如符合《品质管理条例》、《案件责任追究规定》及《处罚管理规定》等公司管理规定，则仍按照该规定执行。本规定仅为补充规定。 第九条 本办法由分公司内控合规部负责解释。 第十条 本办法自2012年1月1日起试行。 举例： 某部门年度内在总公司稽核检查中被发现主要问题2个，一般问题5个；总公司内控合规部检查发现问题4个；一般投诉1个，则累计扣分3×2+1×5+1×4+3=18分