新光人寿行政作业摘要精选.doc

新 光 人 壽 行 政 作 業 摘 要 99/12/10 契約受理特別注意事項(如何降低照會率) 1.要保書續期繳費欄不可勾選自行繳費且需附上續期轉帳授權書或信用卡續期付款授權書,一個新契約附上一張信用卡授權書或轉帳授權書。 2.0歲投保新美麗人生、健康久久、安心久久需由新光服務專員專任生調填寫兒童徵信報告書並提供兒童健康手冊影本。作業流程:送件後,本公司發照會,煩請於照會單上填寫客戶地址、電話及業務員姓名、電話，傳真回覆給服務中心經辦小姐。 3.二足歲以下之被保險人，應由招攬人填寫新版99.9『兒童徵信報告書』(A26)。 4.郵局匯款單請附上白聯正本。 5.要保書均不可使用立可白或立可帶更正,正面如有填錯,請要保人劃掉更正並簽名,要保書背面如有填錯,請業務員劃掉更正後簽章。 6.要保書職業類別代碼煩請查詢填寫。 7.A3要保書請書寫或加蓋保單寄分公司字樣(A4版要保書則用勾選)~不然保單會直接寄給客戶喔! 8.『傳統型個人人壽保險契約審閱期間確認聲明書』須送回本公司並列為保單出單文件。 手冊目錄 新光人壽新契約承保作業流程 頁數：4 新契約保件處理注意事項 頁數：5-6 簡式要保書(A4)填寫範例? ? 頁數：7-8 一般要保書(A3)填寫範例 頁數：9-12 新契約首、續期保費作業說明? ?頁數：13 外幣保險首、續期保費作業說明 頁數：14-16 契約撤銷＆保單簽收回條注意事項 頁數：17 承保規定-體檢及生存調查 頁數：18-19 自動補體檢及生調專員生調規定 頁數：20 體檢注意事項 頁數：21 最低投保金額、繳法別規定 頁數：22 職業別承保規定 頁數：23-25 未滿15足歲投保規定 頁數：26 未成年投保注意事項 頁數：27 其他承保作業規定 頁數：27-29 附約換算住院日額及投保上限表 頁數：30 機能障害承保規定 頁數：31 各項聲明書使用規定 頁數：32-33 高保費保件費率辦法 頁數：34 承保規定相關資料查詢 頁數：35 契約內容變更相關規定 頁數：36-41 申請各項理賠檢具資料規定 頁數：41-43 各地服務中心聯絡方式 頁數：44 各地服務中心地方件專辦人員 頁數：45 新光人壽新契約承保作業流程 齊件所需文件 1.要保書 2.匯款單留存聯正本及帳戶轉帳授權或信用卡授權 3.體檢報告書或高額生調書 4.特定商品相關附件 新光人壽台北服務中心地址：104台北市建國北路一段90號2樓 電話：02＃295 林玉齡? 小姐 FAX：02新契約保件處理注意事項 契約生效日： 以匯款單（只收正本）繳交首期保費以匯款日為始期。 信用卡繳交首期保費以取得授權碼日為始期，且其持卡人僅限要、被保人或要保書上受益人欄有填寫的直系親屬。 銀行轉帳追溯至受理委託書建檔日 ＊簡式要保書不可填寫附加附約，如需附加附約，請填寫A3要保書 要保書填寫範例【簡式反面】 要保書填寫範例【A3要保書】-1 要保書填寫範例【A3要保書】-2 要保書填寫範例【A3要保書】-3 要保書填寫範例【A3要保書】-4 委外合作通路銷售新光人壽個人壽險之首、續期保費作業說明 壹、首期保費 一、「現金繳納」 處理方式 必須與要保書一併送件 注意事項 郵政劃撥儲金特戶存款證明單 帳號郵局提供之正式收據正本（白色） 1、存入金額須與保費相符 2、若為多張要保書使用一張存款憑條（證明單）時請一併裝訂送件。 3、單位代號務必填寫「保經代號」 二、「信用卡繳納」（不受理”各項利變商品”及”威利多福”等躉繳商品） 請填寫「首期暨續期保險費及信用卡付款授權書」 三、「金融機構存款帳戶自動轉帳」（不受理”各項利變商品”及”外幣保單”） 請填寫「保險費暨保險單借款利息自動轉帳付款委託書」 貳、跨行匯款處理作業 一、客戶跨行進行繳交首期保費，請至各金融機構櫃檯匯款，【台灣新光商業銀行-103】，(城內分行)虛擬帳號：910-21-要保險人ID後9碼(共14碼)，帳戶：新光人壽保險股份有限公司，並請經辦行員小姐於留言欄中輸入：(保經代號)單位匯款。 二、本項跨