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金融学专业《金融法规》试题一（2003年7月） 名词解释（每题4分，共20分） 1、金融法：金融法是调整货币资金融通和信用活动中所发生的金融关系的法律规范的总称。 2、商业银行的接管：是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为了稳定银行业，避免商业银行走向破产，对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。 3、票据行为：是指设立、变更或消灭票据法律关系的合法活动，包括出票、背书转让、承兑、参加承兑、保证、更改、禁止背书、付款和参加付款等活动。 4、集资诈骗罪：是指犯罪嫌疑人在逃离中央银行的监控条件下，以欺诈的方法骗取不明真相的投资者的信任，取得资金，但是该资金没有按照集资协议或集资章程的规定使用，而是以各种情由非法据为己有，这是一种故意犯罪行为。 5、内幕信息：是在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。 二、单项选择题 1、下列不属于我国金融法渊源的是（ A ）。 A、民法 B、基本法和专门法 C、行政法规 D、国际条约 2、我国货币政策的目标是（ D ）。 A、稳定物价 B、充分就业 C、平衡国际收支 D、保持币值稳定，并以此促进经济增长。 3、我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（ A ）。 A、8％ B、5％ C、10％ D、13％ 4、依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（ C ）。 A、取得票据无需合法原因 B、转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 C、占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系 D、当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 5、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人：（ B ）。 A、不应当承担连带责任 B、应当承担连带责任 C、在特定条件下应当承担连带责任 D、若无过错可以免责 6、王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是：（ C ）。 A、王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动 B、王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票 C、王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让 D、王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了 7、专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是：（ A ）。 A、有限责任公司 B、股份有限公司 C、国有独资公司 D、没有限制 8、国际贷款涉及的利息预扣税（ B ）。 A、由借款人所在国直接向贷款人预扣 B、由借款人所在国直接向借款人预扣 C、由贷款人所在国直接向贷款人预扣 D、由贷款人所在国直接向借款人预扣 9、下列汇票中，无需提示承兑的是（ A ）。 A、见票即付的汇票 B、定日付款的汇票 C、见票后定期付款的汇票 D、出票后定期付款的汇票 10、下列各项中不属于委托人的权利的一项是（ C ）。 A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目 B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。 C、在信托存续期间将信托财产列为遗产 D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法 多项选择题 1、金融法律关系具有以下特点（ ABD ）。 A、双重性 B、有偿性 C、行政性 D、广泛性 2、下列行为中属于票据欺诈行为的是（ ABCD ）。 A、伪造票据 B、变造票据 C、故意使用伪造的票据 D、故意使用变造的票据 3、根据《担保法》的有关规定，下列关于定金表述正确的是（ BD ）。 A、定金是主合同成立的条件 B、定金是主合同的担保方式 C、定金可以以口头方式约定 D、定金从实际交付之日起生效 4、下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有：（ ACD ）。 A、股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元 B、公司累计