融资租赁行业综合解决方案设计.docx

技术白皮书 PAGE \* MERGEFORMAT7 技术白皮书 | 融资租赁行业综合解决方案 技术白皮书  前言 融资租赁行业综合解决方案，为融资租赁公司提供了一体化、指导性的综合解决方案，全面支持融资租赁公司的客户建设、业务建设、资产管理、资金管理、风险管理。 融资租赁行业综合解决方案具有如下特性： 统一规划、统一设计，业务协调性强、效率高 各分系统独立性强，可与其他厂商信息系统相配合 支持融资租赁公司常见的租赁、保理、委贷等全业务 支持从客户线索商机，到信审签约，到起租运营、到资产资金等全流程的管理 重视各类风险的管理和防控 提供业务咨询与定制化开发服务 客户面临的挑战 租赁公司由于其业务和收入的复杂性，日常业务运营管理工作量大、操作复杂，需要高效的信息系统提供信息化的支持 租赁公司的业务模??多样性越来越突出，业务单量越来越大 租赁公司的业务流程特别长，跨越多个知识业务领域，包括资金、资产、客户管理等专项的知识管理领域，专业性要求越来越高 租赁公司的风险管理工作仍然以手工为主，缺乏信息系统的支撑 租赁公司的资金使用效率、资金定价转移、流动性风险防控都有很大的改善空间 综合解决方案 综合规划与设计 CRM客户关系管理系统 CRM是客户接触层的核心系统，是核心业务系统的客户前端，基于以客户为中心的理念进行建设。 CRM侧重于客户获取，将市场线索转化为销售商机，最终完成销售活动。 客户管理：对客户进行登记、维护，提供客户谱系支持，提供统一客户视图。 渠道管理：对渠道进行支持和管理，促进渠道建设。 销售管理：管理销售过程、项目机会、客户拜访、项目报价等活动。 产品管理：管理可以进行销售的各类产品，如租赁、保理、委贷等。 核心业务系统 核心业务系统支持从项目立项开始到合同结束的生命周期过程，支持租赁、保理、委贷等多种业务，另外也支持产业定制化，支持产业深耕。 项目管理：包括项目立项、项目信审、二次送审、项目查询等以项目为中心的业务操作。 合同管理：包括合同制作、合同自动生成、合同打印与编辑、合同签约、合同变更、合同查询等以合同为中心的业务操作。 收付款管理：包括收款、付款、退款等针对合同约定的前期款和保证金等费用的业务操作。 运营管理：包括合同起租、偿还计划修改、租金重组、调息、租金回笼等从起租开始的业务运营相关的业务操作，关注于租后业务管理。 变更管理：对客户、项目、合同进行各类各阶段的信息变更进行管理和支持。 资产管理系统 资产管理系统以资产的日常管理工作为基础，以资产的监测与预警为重点进行建设。 资产移交：管理资产进入、移出资产管理系统的过程。 资产催收：提供对资产催收的综合支持，包括催收任务的生成、分案、跟踪、执行、评价等工作。 资产处置：综合支持资产的各种处置方式，如拍卖、诉讼、回购等等。 资产监控：对各类资产进行综合的分析与监控。 资产预警：对达到预警条件的资产发出资产预警，促进预警资产的高效处理。 资金管理系统 资金管理系统以融资、结算为基础，以资金管控为核心，进行精细化的资金管理，健全流动性监控，提高资金管理效率，提高资金利润率。 融资管理 负债管理：投融资管理、还本付息管理、调息管理等 资产管理：资产质押、流动性预测、期限分析等 结算管理 内部结算 外部结算 内部拆借 资金管控 头寸管理 资金转移定价 流动性管理：风险监控、压力测试等 账号管理 账号管理 凭证管理 风险管理系统 风险管理系统承接各分系统的数据，覆盖全业务生命周期，进行全流程的风险防范与控制。 授权管理：对各类业务操作，如信审等，进行授权管理 授信管理：进行授信模式的管理，也提供对客户循环授信、评估主体授信、供应商授信的支持 量化模型：提供多种量化风险模型的支持 资产管理：对资产质量、资产拨备、资产核销进行管理 风险分析：对各类风险进行分析、挖掘、管理，如市场风险、组合风险等等 接口与应用集成 各类接口视具体情况进行定制化开发： 财务接口：对接金蝶、用友等厂商的财务系统，提供业务财务一体化的支持 中登网接口：自动进行中登网的租赁信息登记 金税直连：提供高效率、一体化体验的发票开票服务 银企直连：提供高效率、一体化体验的网银查询、付款等服务 保险经纪：提供高效率、一体化的保险业务支持 短信、邮件等：提供及时、准确、可交互的信息通知服务 适用范围 融资租赁综合解决方案面向所有的金融租赁和融资租赁公司及其他类型的租赁公司。 金融类租赁公司 厂商类租赁公司 独立第三方租赁公司 汽车租赁公司 客户价值 全面支持租赁（直租、回租）、保理、委贷业务 支持客户产业定制化，促进产业深耕 全面风险管控（操作风险、信用风险、市场