纸质商业汇票系统业务操作规程精选.doc

中国农业银行纸质商业汇票系统业务 操作规程（试行） 第一章 总 则 第一条 为加强纸质商业汇票系统业务管理，规范纸质商业汇票系统业务操作，依据人民银行《纸质商业汇票登记查询管理办法》及行内相关制度，制定本规程。 第二条 纸质商业汇票系统是贸易通平台的子系统，是纸质银行承兑汇票和纸质商业承兑汇票（以下简称纸质商业汇票）业务管理和处理的应用系统。 贸易通平台是纸质商业汇票、电子商业汇票、国内信用证等贸易融资类产品的综合管理平台，包括系统管理、产品管理、产品操作、公共操作、产品分析等功能模块。 纸质商业汇票系统依托贸易通平台进行机构、岗位、用户信息、业务应用及操作权限等管理，是纸质商业汇票承兑、贴现、转贴现、质押与解质押、挂失与解挂、收费及登记查询等业务的处理系统。 第三条 纸质商业汇票系统运行管理遵循中国农业银行综合应用系统（以下简称ABIS）的相关运行规定。 年终系统运行时间的调整，遵循总行统一安排。 第四条 根据贸易通-纸质商业汇票系统的业务流程和相关部门的管理职能，按照“条线管理、分级负责、授权应用、控制严密”的原则确定部门职责。 条线管理：纸质商业汇票系统业务相关部门按照部门分工对本条线的相关业务进行管理。 分级负责：总行管理部门负责全行，一级分行、二级分行、支行对口管理部门负责本行相关业务的管理，上下衔接、各司其职。 授权应用：各级行机构、用户的业务范围和应用权限须经业务主管部门批准后进行维护。 控制严密：纸质商业汇票系统的业务应用设置与调整有据可依，符合业务安全运营的管理要求。 第五条 本规程适用于中国农业银行应用纸质商业汇票系统的各级机构及其业务管理部门。 第二章 机构用户管理 第六条 纸质商业汇票系统机构用户管理是指贸易通平台中的机构、用户、岗位及其纸质商业汇票系统业务权限等应用的管理。 第七条 机构是指平台中存在的各级管理行和营业机构。机构按照权限自上而下分为零级、一级、二级、三级四个级别，其中总行为零级，一级分行为一级，二级分行为二级，支行为三级；对于未设立二级分行的地区，支行级别为二级。各级行下属部门和营业机构不分级，需建立在相应级别之下。机构状态包括“开启”、“关闭”两种。 第八条 机构实行“集中管理、统一维护”的原则。 申请开通贸易通机构，应填制《贸易通系统机构信息登记表》（以下简称《机构信息登记表》），上报经二级分行或二级分行以上主管部门审批，由相应级别贸易通系统管理员在贸易通系统中进行相关信息维护。 申请关闭机构的，该机构下的所有贸易通平台业务应处理完毕或将业务指定承接行，且关闭所有岗位后方可办理。 各级机构需要变更、删除机构的，填制《机构信息登记表》，报二级分行或二级分行以上业务主管部门审批后维护信息。 第九条 机构实行赋码管理，机构代码是该机构在贸易通平台中的唯一标识。代码为12位，分为前后两段各6位数字。对于有ABIS行号的机构，机构代码为“ABIS的六位机构号+000000”。对于没有ABIS行号的机构，机构代码手工输入，规则为“省市代码+0000+六位顺序号”。 第十条 用户是指机构中负责纸质商业汇票系统业务的各级管理人员和业务人员，分为系统管理员、产品管理员、产品操作员等，分别对应系统管理、产品管理、业务操作。 系统管理员负责贸易通平台的机构、用户、岗位的管理与设置。 产品管理员负责纸质商业汇票系统业务的岗位、产品、收费参数等管理与操作。按条线分配产品管理员。 产品操作员负责办理纸质商业汇票系统的各项业务操作。 办理用户新增、变更、删除处理的，填制《贸易通-纸质商业汇票系统岗位信息登记表》（以下简称《岗位信息登记表》），报二级分行或二级分行以上主管部门审批后由系统管理员、产品管理员维护信息。 第十一条 管理员用户与操作员用户严格分离。系统管理员和产品管理员可由一人兼任；系统管理员或产品管理员不得同时兼任产品操作员。 第十二条 用户按照业务风险控制要求严格管理。用户姓名、证件号码与本人有效身份证件上的记载信息一致。严禁将本人用户交由他人使用。 用户因工作变化等原因管理和应用权限发生变动的，应及时向系统管理员申请做修改、停用处理。 用户停用的，该用户经办的纸质商业汇票系统业务应全部处理完毕后方可办理。 第十三条 岗位是指用户被授权应用的业务范围和操作权限。用户配置岗位后，即具有与匹配岗位对应业务的应用权限和操作功能。 第十四条 岗位按定义名称不同，分为默认岗位和自定义岗位。 系统管理员、产品管理员岗位为默认岗位，分别对应系统管理岗、产品管理岗，名称和应用权限由平台定义，不可更改。 产品操作员的岗位为自定义岗位，由产品管理员按主管部门审批确认后的业务权限配置岗位及其所属部门分别定义业务范围、岗位名称。 办理用户岗位配置、变更、删除的，填制《岗位信息登记表》，报二级