银行业专业人员资格考试-银行业从业人员资格考试风险管理分类模拟题1.docVIP

银行业从业人员资格考试风险管理分类模拟题12 一、单项选择题 1、银监会提出的商业银行监管理念不包括______。 ? ?A．管法人 ? ?B．管风险 ? ?C．管内控 ? ?D．管存款 2、______是银行监管的首要环节，是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。 ? ?A．机构准入 ? ?B．业务准入 ? ?C．市场准入 ? ?D．风险评估 3、在市场准入范围和标准中，______不属于中资商业银行行政许可事项。 ? ?A．机构设立 ? ?B．机构终止 ? ?C．董事和高级管理人员任职资格 ? ?D．资本监管 4、银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系，从而为银行监管提供全面有效的法规依据。在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由______三个层级的法律规范构成。 ? ?A．法律、行政法规、规章 ? ?B．立法、行政法规、规章 ? ?C．法律、监管文件、制度 ? ?D．立法、监管文件、制度 5、下列各项中不是风险处置纠正的内容的是______。 ? ?A．风险纠正 ? ?B．风险规避 ? ?C．市场退出 ? ?D．风险救助 6、下列______不属于信用风险管理领域相关制度指引。 ? ?A．《贷款通则》 ? ?B．《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》 ? ?C．《商业银行银行账户利率风险管理的指引》 ? ?D．《银团贷款业务指导》 7、下列关于专有信息和必威体育官网网址信息的说法，错误的是______。 ? ?A．专有信息是与竞争者可以共享的信息，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位 ? ?B．有关客户的信息经常是必威体育官网网址的 ? ?C．某些项目为必威体育官网网址信息和专有信息，银行可以不披露具体的项目 ? ?D．专有和必威体育官网网址信息必须对要求披露的信息进行一般性信息披露，不用解释未披露的事实和原因 8、下列关于银行监管法律法规的说法，错误的是______。 ? ?A．法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分 ? ?B．行业自律性规范、司法解释、行政解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充 ? ?C．规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件，其效力等同于法规 ? ?D．在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成 9、下列关于市场约束参与方作用的说法，不正确的是______。 ? ?A．监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性 ? ?B．银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险 ? ?C．评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用 ? ?D．股东通过对股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险 10、银行业监管机构对银行业实施监督管理，应当遵守的原则是______。 ? ?A．依法、公开、公正、有效 ? ?B．依法、公开、公正、效率 ? ?C．依法、公开、公平、效率 ? ?D．依法、公开、公平、有效 11、效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要______，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。 ? ?A．合理配置和利用监管资源，提出监管建议 ? ?B．规范监管标准，提高监管效率 ? ?C．提出有效的监管建议 ? ?D．合理配置和利用监管资源，提高监管效率 12、巴塞尔委员会于______重新修订并发布了新的《有效银行监管的核心原则》。 ? ?A．2005年4月 ? ?B．2006年4月 ? ?C．2005年5月 ? ?D．2012年9月 13、下列关于风险迁徙类指标说法不正确的是______。 ? ?A．风险迁徙类指标是衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标 ? ?B．期初正常贷款期间减少金额，是指期初正常类贷款中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款 ? ?C．期初关注类贷款向下迁徙金额，是期初关注类贷款中，在报告期末分为关注类/次级类/可疑类/损失类的贷款余额之和 ? ?D．期初可疑类贷款向下迁徙金额，是期初可疑类贷款中，在报告期末分类为损失类的贷款余额 14、管理信息系统包括两大基础模块，即______。 ? ?A．业务运营系统和管理报告系统 ? ?B．业务运营系统和组织结构 ? ?C．业务政策和管理报告系