资金业务联系人第一期培训班20110304.ppt

目录 第一部分：目标客户 第二部分：激励措施 第三部分：业务流程 目标客户 重点产品激励措施 业务流程 即期代客外汇买卖 业务办理流程 客户向分支行提交外汇买卖委托 分支行经办部门与资金业务部确定客户信息与opics已存在 经办部门向资金业务部提交客户信息，向收付账务部提交opics申请 经办部门向资金业务部电话询价，向客户报价，填制外汇买卖委托书和支行委托书，通过传真的方式送交资金业务部 上午10：30前接受T+0交易申请，之后交易均为T+2起息，注意对客户做好解释说明工作 资金业务部叙作交易，向分支行经办部门发送外汇买卖交易单确认交易已完成 业务部门根据收付账务部下发的账务处理办法，交割日在接收到收付账务部确认后方可进行账务处理 远期结售汇 业务币种：8种货币 美元 英镑 日元 欧元 港币 瑞士法郎 澳大利亚元 加拿大元 远期结售汇 业务期限 固定期限: 7天,20天,1个月,2个月, 3个月,4个月,5个月,6个月,7个月，8个月，9个月，10个月，11个月，12个月 择期交易: 在起始日和终止日之间任何一个工作日均可办理交割 期限调整 掉期（交割日提前） 展期（交割日延期） 远期结售汇 保证金管理 保证金收取比例： 保证金收取方式 存款 大额定期存单质押 授信 保证金管理 业务部门开立专用保证金帐户，向资金业务部发送保证金确认书 远期结售汇 业务办理流程 分支行与客户签订远期结售汇总协议，一式三份 经办人员与资金业务部确定客户信息与opics号是否已存在 如没有上述信息，经办人员向资金业务部提交客户信息，向收付账务部提交opics申请 客户提交远期结售汇申请书 经办人员向资金业务部电话询价，向客户报价，按规定收取保证金，填制申请书中的银行交易证实栏 ，通过传真的方式送交资金业务部 分支行递交交易申请不得晚于15:30 资金业务部叙作交易，向业务部门发送远期结售汇交易确认单 远期结售汇 远期结售汇方案 业务示例1： 2010年7月9日，XX公司与中国银行叙做了一笔期限为1个月，金额为1.5亿美元的远期结汇业务，成交汇率为6.7524。2010年8月13日，该公司即办理交割手续。如果8月13日美元即期结汇价为6.7320，该公司叙做远期结汇业务将比办理即期结汇业务增加收益人民币3,060,000.00元。 业务示例2： A公司于2010年9月13日需要对外支付贸易货款10,000,000.00美元，该公司无外汇资金，帐户上只有人民币资金，需到银行购汇对外支付。 当日中国银行有关报价： 即期售汇牌价为6.7762； 远期售汇期限1年的报价为6.7192； 人民币1年期定存利率为2.25%； 美元贷款（1年期libor）利率为2.82219%。 远期结售汇（笔数）任务目标（2011.1-2011.11） DRAFT PRELIMINARY | SUBJECT TO FURTHER REVIEW AND EVALUATION * ???????????? ???????????? PRELIMINARY | SUBJECT TO FURTHER REVIEW AND EVALUATION 资金业务部 公司资金业务团队 王晶 2011-3 对公交易类资金业务简介 （资金业务联系人第一期培训班讲义） 资金业务客户 外汇资金客户 人民币资金客户 外贸客户 外汇债务客户 外汇存款客户 人民币存款客户 人民币融资客户 代客外汇买卖 外汇期权 远期结售汇 外汇结构性理财 美元利率掉期 人民币结构性 理财 短期融资券 外汇掉期 人民币市场债 券分销 中期票据 500 1000 2000 美元/人民币远期结汇历史效果分析 1 通过正常银行即期购汇对外支付： A公司在2010年9月13日在中国银行办理即期售汇交易。需要支付的人民币为： 10,000,000.00*6.7762=67,762,000.00元 银行售汇后即时对外汇出1千万美元。 2 叙做中国银行汇利达业务： 2010年9月13日 1.? A公司向中国银行支付人民币本金，金额为： 美元本金*即期购汇价， 10,000,000.00*6.7762=67,762,000.00元 2.?中国银行将该人民币办理定期存款，期限为1年，1年后到期人民币存款本息和为：人民币本金*（1+存款年利率*实际天数/360），67,762,000.00*（1+2.25%）=69,286,645.00元 3、中国银行将所得人民币作为质押，向A公司发放1年期进口贸易融资款项10,000,000美元，同时按照A公司指令对外支付。 4、A公司与中国银行签订1年期远期售汇合同，成交汇率为6.