个人理财产品培训材料讲解材料.ppt

个人理财产品培训材料;培训内容;突出各产品特点，强化客户经理对各类产品概念的认识 突出各产品风险、特点、投资策略等差异，强化客户经理对整个理财产品线风险级别和产品区别的理解 强化统一营销口径的传导 ;我行中信新股系列人民币理财产品保持了领先同业的创新和推广力度，从产品的创新性、推出频率、管理规模、实现收益等指标均居业内前列，显示出领先的创新能力和品牌效应。 我行首创产品：新股计划、双盈计划、基金计划、新股支支打、新股月月打、新股增强型、锦绣系列、定额投资计划、蓝筹计划等 ;2006年7月，率先推出打新股系列产品“双季计划1号、2号、3号” 2006年10月，率先推出中信个人理财产品风险分级标识系统 2006年12月，率先推出产品期限一年的打新产品“新年计划1号” 2007年1月，率先推出以新股发行及基金投资为目标的双盈计划 2007年4月，率先推出以基金组合投资为目标的基金计划 2007年4月，率先推出了投资股权的锦绣1号 2007年6月，率先推出高流动性的“新股支支打” 2007年7月，率先将打新与信贷结合的“新股增强型计划4号” 2007年11月，率先推出高流动性的“定额投资计划” 2007年12月，率先推出投资蓝筹股的“蓝筹计划”;“中信理财”在第三届中国最佳品牌建设案例评选中荣获10大中国最佳品牌建设奖，与中国平安、中国移动、中国银联、招商银行、蒙牛股份等并列成为十大知名品牌 中信银行理财产品营销案例获《经济观察报》“2006－2007年度营销案例”评选活动金融类二等奖 “卓越2006最受欢迎理财产品”评选活动中荣获“最受欢迎人民币理财产品”、“最受欢迎外币理财产品”和“最受欢迎银行卡产品”三项大奖 和讯网举办的“2007中国银行产品评测”颁奖活动中，中信银行荣获“人民币理财产品最具投资价值奖”和“外币理财产品最具投资价值奖” 两项大奖，我行以绝对优势获得了人民币理财产品的排名冠军，并获得外币理财产品的第四名。;中信银行个人理财产品获奖情况;中信银行资金资本业务领先之路;个人理财产品设计理念;中信银行个人理财产品分类推介;中信银行个人理财产品分类推介;中信银行个人???财产品分类推介;中信银行个人理财产品分类推介;中信银行个人理财产品分类推介;中信银行个人理财产品分类推介;中信银行个人理财产品分类推介;中信银行个人理财产品分类推介;第八类：定额投资计划 资金投向：新股+基金组合投资信托 设计理念：通过定时定额机制和专家理财的结合，推出较高流动性、方便参与的理财产品 产品特点和投资策略：分散风险，复利投资，进出方便，组合配置，专家定投 风险控制措施：参与机制、组合投资 目标客户群：可承担高风险、每月有固定投资或储蓄需求、博取基金投资风险收益的客户 什么是定投？ ◇分散风险和成本。 ◇复利翻番的威力。 ;中信银行个人理财产品分类推介;第十类：蓝筹计划 资金投向：“蓝筹+新股”信托计划，投资中国境内依法公开发行的蓝筹股票（沪深300指数成分股）、证券投资基金、首发新股、增发新股、可转债（含分离交易可转债）、国债、政策性金融债、企业债(含公司债)、债券逆回购、资产支持证券、信贷资产投资以及符合中国法律法规的货币市场工具等金融产品。 设计理念：蓝筹概念 产品特点和投资策略：兼顾新股稳健收益，博取蓝筹股票风险收益，动态调整，分享成长，投资组合保险策略（CPPI） 风险控制措施：投资组合保险策略（CPPI） 目标客户群：可承担高风险、追求股票投资风险收益的客户;中信银行个人理财产品分类推介;中信银行个人理财产品分类推介;利率挂钩型产品;中信银行个人理财产品分类推介;中信银行个人理财产品分类推介;个人理财产品的风险揭示;;风险与收益关系;风险级别;不同生命周期 不同理财偏好 动态调整;中信理财品牌内涵;如何投资银行理财产品;个人理财业务的相关监管办法;个人理财业务的我行相关制度和管理办法;检查部门 总行稽核审计部、风险管理部、各业务部门有权对全行个人理财业务进行现场或非现场检查。具体检查的组织形式、检查方式和内容由总行统一安排。各分行应根据自身管理要求对辖内个人理财业务的开展进行检查。 检查形式 个人理财业务检查采取现场检查和非现场检查两种形式。检查工作由有权检查部门发起，并根据具体情况由相关部门组成联合检查小组。 ;个人理财业务的稽核审计;检查内容主要包括如下四方面： （一）产品设计研发是否按要求反映产品属性、合理设计、进行成本和收益核算、明确风险检测和管控措施、充分揭示风险； （二）理财产品项目是否严格按要求履行了报批、报备或其它手续； （三）产品销售环节（包括前端营销和后端售后服务两个环节）是否按要求进行了风险揭示、进行信息披露并妥善处理客户投诉； （四）理财产品项目的运作情况是否正常。 ;个人理财业务的稽核审计