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续期非财务层面核心KPI指标 新契约区域匹配率 续期区域匹配率分析 * 上半年25月自保件继续率呈现下滑随即又上升的趋势。平均在87%左右，七月后呈现波动状态。 全系统上半年自保件25月累计继续率为86.8%，非自保件为91.3%，相差4.5%, 自保件拉低全系统累计继续率0.3%。 品质指 标展示 自保件25月继续率状况 * 新契约自保件占比情况 新契约自保件占比全年较去年同期有明显下降，至8、9两个月指标处于相对较健康状态。 品质指 标展示 邮编地址匹配率指标 邮编地址匹配率 服务人员匹配率 首期邮编地址匹配率 应收前邮编地址匹配率 邮政编码 邮编地址一级码 邮政编码 邮编地址一级码 - 95% 99% 90% 95% 优秀 100% 90% 95% 85% 90% 合格 首期邮编地址匹配率=首次邮编地址匹配成功保单/承保保单； 应收前邮编地址匹配率=应收时邮编地址匹配成功保单/应收保单； 续期、新契约区域匹配率分析 品质指 标展示 观察邮编地址匹配率指标的意义 反映各机构的保单客户资料准确情况； 为内外勤的人力合理调配提供数据支持； 直接影响未来的收费效能； 间接影响未来的收费成本； 体现机构的区域化管理水平。 品质指 标展示 新契约累计区域匹配率(不含一级码)为93.5%，银险为88.5%，较个险低5.0%。 一级码的匹配率较低，个险为69.5%、银险仅为25.6%。需要总、分公司重点关注。 广东、安徽、福建3家机构的个险区域匹配率低于90%，需机构重点改善。 辽宁、福建、天津和江苏4家机构的银险区域匹配率低于80%，需机构重点改善。 统计区间：7-8月累计数据 品质指 标展示 续期累计区域匹配率(不含一级码)为96.0%，银险为94.3%，较个险低1.7%。 续期一级码匹配率仍较低，个险为70.9%、银险仅为64.5%。 广东、福建2家机构的银险区域匹配率低于90%，需机构重点改善。 辽宁、江苏、重庆、浙江、苏州和福建6家机构的银险区域匹配率低于90%，需机构重点改善。 统计区间：8-9月累计数据 首期地址邮编准确性 邮编地址对照册的制作（获取）与发放 业务团队（个险、银保）邮编地址准确填写宣导与要求 初审岗位的基本审核要求 在业务团队中逐步养成正确填写地址、邮编的习惯！ 通过品管流程加强首期监控 新契约指标提升 承保后首次保单地址核对清理 每周获取未匹配件清单进行未匹配件邮编地址修正 每月获取上上月承保保单清单进行地址邮编核对 每月清理地址码，进行地址码更新（删除、新增） 运用邮编地址码批次自动匹配功能有效做好承保后保单的地址码维护 通过未匹配件管理来维护完善邮编地址码库 通过先期工作提升匹配率 续期指标提升 日常保单地址核对清理 通过帐单事务与邮政系统合作清理保单地址邮编 服务专员服务件、催收的日常保单地址邮编清理 应收前回访的集中保单地址邮编清理 通过日常工作中的点滴积累保持客户资料的高准确率 后续不间断维护管理提升匹配率 续期指标提升 失效回访相关指标介绍 失效相关观察指标： 失效30天固化回访成功率 失效面访率 失效客户信息准确率 指标定义与公式： 失效30天固化回访成功率：失效保单30天内完成电话回访的保单数/总失效件数*100%（以某自然月作为观察对象）； 失效面访率：失效保单中进行面访的保单/总失效保单*100%； 失效客户信息准确率：（全部应回访失效保单数-未回访成功保单中有空错号的保单数）/全部应回访失效保单数*100%。 通过失效面访率与失效回访成功率两个指标来关注服务专员上门面访服务的情况； 通过失效客户信息准确率来监控服务专员上门服务的质量； 失效前告知系保监的合规要求，通过电话100%回访有利于公司合规经营、规避风险； 通过公司渠道联系沟通客户，有利于促进业务发展； 通过提升失效回访指标可有效规避挪用保费风险。 关注失效回访相关指标的意义 失效回访情况分析 本年以来失效面访率和电话回访成功率指标呈总体上升趋势,指标改善有效； 自五月起失效面访率基本维持在75%的水平，但距离90%的计划目标尚有很大差距，希望引起各机构的重视。 * 风险指 标展示 * * * 失效客户信息准确率 失效客户信息准确率呈现逐月上升的趋势，经过连续四个月的重点关注，目前全系统指标已达到88.9%的平台。 风险指 标展示 * * * * * 续期指标介绍 总公司保费部·赵军 续期核心考核指标 继续率指标定义及计算口径 达成率指标定义及计算口径 非财务指标简介 实收转帐率 自保件继续率 新契约自保件占比 保单邮编地址匹配率 失效回访成功率 失效客户信息准确率 课 程 目 录 继续率计算的基本公式与定义 （某时段）生效保单的13个月保费继续